터키는 FATF 평가에서 합격점을 받았지만, 기소 적체는 우려스러운 신호입니다

터키 금융감독당국은 수요일 발표를 통해 터키가 자금세탁방지기구(FATF)의 자금세탁방지 기준 대부분에서 합격점을 받았다고 밝혔습니다. 이는 2024년 6월 FATF 회색 목록에서 제외된 이후 터키가 이뤄낸 진전입니다.

하지만 해당 국가는 아직 안심할 수 없습니다. FATF는 미처리된 금융 범죄 사건이 상당수 누적되어 있어 3년 안에 이를 해결해야 한다고 밝혔으며, 해당 국가는 강화된 후속 조치 대상으로 상향 조정되었을 뿐입니다.

터키는 FATF 심사에서 어떤 성과를 보였습니까?

터키는 FATF의 5차 상호 평가에서 40개 권고 사항 중 38개에 대해 준수 또는 대체로 준수 등급을 받았습니다. 보고서와 터키 재무부에 따르면 나머지 권고 사항에 대해서는 부분적으로 준수하는 등급을 받았습니다.

터키는 자국의 규칙 효과성을 평가하는 더 까다로운 기준에서는 좋은 성적을 거두지 못했으며, 11개 평가 영역에서 3개 항목에서 '상당히 효과적'이라는 평가를, 8개 항목에서 '보통'이라는 평가를 받았습니다.

터키가 받은 강화된 후속 조치 지정은 블랙리스트가 아니라, 보고서에서 지적된 미비점을 어떻게 해소하고 있는지에 대해 FATF에 더 자주 보고해야 하는 의무 사항입니다.

터키는 2019년 평가 당시와 동일한 범주에 속했습니다.

재무부는 같은 날 발표한 성명에서 자금세탁방지기구(FATF)의 평가 결과 터키가 자금세탁, 테러자금 조달 또는 대량살상무기 자금 조달 방지 측면에서 심각한 defi이 없다는 점을 지적하며, 회색 목록으로 복귀할 가능성을 일축했습니다.

FATF는 터키에 무엇을 하기를 원하는가?

FATF는 터키가 금융정보 활용 및 해외 파트너와의 협력 등 일부 문제 영역에서 개선을 보였음에도 불구하고, 법정 판결까지 이어지는 사건이 충분하지 않다고 밝혔습니다.

규제 당국은 효율성 문제를 강조하며 다음과 같이 지적했습니다. "수사 결과를 사법적 결과로 완전히 전환하는 데 어려움이 있어 7,000건 이상의 기소 계류 사건이 누적되었습니다."

보고서는 또한 터키 법률의 구조적 문제점을 지적했습니다. 많은 경우, 당국은 법인에 형사 책임을 물을 수 없기 때문에 기업에 대해 행정 제재만 가할 수 있습니다. FATF는 이러한 시스템이 터키와 같은 위험 프로필을 가진 국가에는 불충분하다고 판단합니다.

터키 언론 매체 비르귄(BirGün)에 따르면, 2025년 말 기준 터키 법원에 접수된 자금세탁 사건은 12,629건에 달했으며, 이 중 17,969명의 피고인과 28,477건의 관련 범죄에 대한 판결이 계류 중이다

암호화폐를 포함한 3년 로드맵

자금세탁방지기구(FATF)는 앙카라에 3년 안에 완료해야 할 주요 권고 조치들을 제시했습니다. 여기에는 테러 자금 조달 위험에 대한 이해도 제고, 마약 밀매, 밀수, 불법 도박 등 고위험 범죄와 연관된 자금 세탁 사건에 대한 강력한 단속, 유죄 판결률 향상, 해외로 빼돌린 범죄 자산 trac및 회수 등이 포함됩니다.

3년이라는 기간을 채우지 못하는 국가는 정부의 정치적 의지를 가늠하기 위한 고위급 사절단 파견까지 포함한 강경 대응에 직면할 수 있습니다.

가상자산 서비스 제공업체(VASP)들이 이 그림의 중심에 있습니다. FATF는 2025년 11월 현장 방문 당시 VASP에 대한 규제 프레임워크가 아직 구축 중이며, 감독 당국이 금융 기관 및 암호화폐 플랫폼에 대한 위험 기반 규정 준수 점검을 강화하고 있으며, 특히 고위험 기관에 대한 관심이 집중되고 있다고 언급했습니다.

이 조사에 따르면 기업들은 일반적으로 자금세탁 위험과 의무를 잘 이해하고 있지만, 테러 자금 조달 위험 대응 및 의심스러운 거래 보고는 은행 부문을 제외한 다른 부문에 비해 여전히 미흡한 것으로 나타났습니다.

다음으로 압력이 어디에 가해질까요?

앙카라는 후속 조치가 2026년부터 2030년까지의 자금세탁, 테러자금 조달 및 자산 몰수 관련 국가 전략과 2025년부터 2029년까지의 확산 자금 조달 계획에 따라 진행될 것이라고 밝혔습니다. 이러한 조치가 실제로 더 많은 기소와 자산 회수로 이어질지는 FATF가 터키에 정해진 기한 내에 답변하라고 요구한 바로 그 질문입니다.

조사는 터키가 불법 자금 유입에 취약하다는 오랜 외부 비판을 배경으로 이루어지고 있습니다. 노르딕 모니터의 분석가들은 에 대한 해외 소득 20년 면세 방안이 자금dent대통령이 제안한dent 출처에 대한 더욱 엄격한 조사가 이루어지지 않는 한 자금 세탁 경로를 확대할 수 있다고 주장했습니다.

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