JPMorgan Chase wurde wegen angeblicher Beihilfe zu einem groß angelegten Schneeballsystem verklagt

Gegen JPMorgan Chase wurde eine Sammelklage eingereicht, weil das Unternehmen angeblich ein groß angelegtes Schneeballsystem ermöglicht hat. Das betrügerische System wird mit Goliath Ventures in Verbindung gebracht, dessen CEO Ende Februar verhaftet wurde. 

Eine Gruppe von Investoren behauptete, JPMorgan Chase habe einen massiven Kryptowährungsbetrug ermöglicht, der von Goliath Ventures, Inc. angeführt wurde. Bei dem Betrug sollen Bankkonten bei JPMorgan Chase zum Einsatz gekommen sein. 

Die Klage wurde von Robby Alan Steele im Namen aller betroffenen Teilnehmer eingereicht, die in Goliath Ventures verwickelt waren. 

Berichten zufolge JPMorgan Chase verdächtige Transaktionen und ließ Gelder über Bankkonten und Coinbase-Wallets transferieren. Insgesamt erbeutete das Schneeballsystem mindestens 328 Millionen US-Dollar von schätzungsweise 2.000 Anlegern.

JPMorgan Chase war zwischen Januar 2023 und bis Juni 2025 die wichtigste Institution für Goliath. 

JPMorgan Chase übernahm Goliaths Geschäft im Zuge seiner eigenen Krypto-Expansion

Obwohl Chase-CEO Jamie Dimon Kryptowährungen anfangs skeptisch gegenüberstand, änderte er seine Meinung in den letzten Jahren. Infolgedessen wurde die Bank deutlich kryptofreundlicher und ging eine Partnerschaft mit Coinbase ein. Laut Kläger führte diese Partnerschaft mit Coinbase dazu, dass die Bank die Transaktionen von Goliath weniger genau überwachte. 

Der Kläger behauptete, die Krypto-freundliche Ausrichtung habe Goliath die Expansion ermöglicht. Laut Kläger war Goliath als Kunde profitabel, was es der Bank erlaubte, dessen Geschäftstätigkeit und Transaktionen zu vernachlässigen. 

Der CEO von Goliath nutzte ein privates Konto, um Gelder zu Coinbase zu transferieren

Laut den in der Klageschrift nutzte Christopher Alexander Delgado, der CEO von Goliath, Chase als seine Hauptbank und transferierte Gelder zwischen den Firmenkonten und seinem Privatvermögen. Die von allen Investoren an Goliath überwiesenen Gelder wurden auf ein Chase-Konto mit der Bezeichnung JPMC 0305 eingezahlt.

Der Kläger merkte an, dass keine der Transaktionen markiert oder überprüft wurde, da Coinbase bereits ein vertrauenswürdiger Partner war. Dies hätte es Goliath ermöglicht, Gelder in Kryptowährung umzutauschen und diese möglicherweise in unmarkierten Wallets zu verstecken. Coinbase hat sich bisher nicht zu seiner Beteiligung und Rolle bei der Unterstützung von Goliath geäußert. 

Vom JPMC-Konto 0305 wurden zwischen Januar 2023 und Juni 2025 rund 123 Millionen US-Dollar an Coinbase überwiesen. Laut einer früheren eidesstattlichen Erklärung beabsichtigte Goliath, die Gelder an Coinbase zu transferieren, um sie dort in Kryptowährungen zu tauschen und anschließend in Liquiditätspools zu investieren, um Renditen zu erzielen. Die Nutzung DeFi DeFi im Kryptobereich an Popularität, und einige Protokolle erzielten tatsächlich Renditen.

Delgado hatte als Einziger Zugriff auf die Goliath Coinbase-Wallets und konnte direkt von seinem eigenen Coinbase-Konto und seiner Wallet aus über die Verteilung der Gelder entscheiden. Trotz der Versprechungen einer risikoarmen, strukturierten Anlage in USDC-Paaren investierte Delgado lediglich 1 Million US-Dollar in Liquiditätspools und veröffentlichte auf seiner Website falsch berechnete Renditen. 

Chainalysis traceinen Teil der Gelder und kam zu dem Schluss, dass Goliath neue Einlagen nutzte, um Renditen an frühere Investoren auszuzahlen und behauptete, die Gewinne stammten aus DeFi. Ende 2025 reduzierte Goliath die monatlichen Zahlungen und tätigte die letzte am 18. Dezember. Ein Nutzer, der 720.000 US-Dollar investiert hatte, erstattete später Anzeige. Goliath reagierte ab Januar nicht mehr auf Anfragen, was eine polizeiliche Untersuchung und die anschließende Verhaftung von Delgado Ende Februar zur Folge hatte.

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