First Citizens BancShares rutscht nach negativer Jahresprognose für Zinserträge ab

- von Pritam Biswas und Arasu Kannagi Basil

23. Jan (Reuters) - First Citizens BancShares FCNCA.O prognostizierte am Freitag für das Gesamtjahr Zinserträge, die unter den Erwartungen der Wall Street lagen, was die Aktien des regionalen Kreditgebers um mehr als 9 Prozent fallen ließ.

Es wird erwartet, dass die Zinssenkungen der US-Notenbank in der zweiten Hälfte des Jahres 2025 die Zinserträge der Regionalbanken kurzfristig unter Druck setzen werden, da die Darlehenszinsen schneller sinken als die Einlagenkosten, was die Margen und das Ertragswachstum unter Druck setzt.

Die Bank erwartet einen jährlichen Nettozinsertrag - die Differenz zwischen dem, was sie an Krediten verdient und an Einlagen auszahlt - zwischen 6,5 und 6,9 Milliarden Dollar im Jahr 2026, verglichen mit den Erwartungen der Analysten von 6,92 Milliarden Dollar, laut den von LSEG bereitgestellten Schätzungen.

"Angesichts der anhaltenden Zinssenkungen erwarten wir einen Rückgang der Zinserträge aus Krediten, der trotz des Wachstums der Aktiva auf eine sinkende Rendite zurückzuführen ist", sagte Chief Financial Officer Craig Nix gegenüber Analysten.

Die Prognose geht von null bis vier Zinssenkungen von 25 Basispunkten im Jahr 2026 aus. Die Bank erwartet, dass der NII im ersten Quartal seinen Tiefpunkt erreicht.

"Es war eindeutig eine schwierige Anpassung an niedrigere Zinssätze, und die Debatte wird sein, ob dies die letzte Senkung ist", sagte Truist-Analyst Brian Foran.

Die Ergebnisse wirkten sich auch auf andere Bankaktien aus. Der KBW Nasdaq Regional Banking Index .KRX gab im Nachmittagshandel um etwa 3 Prozent nach.

"Wenig gute Nachrichten von den Finanzwerten heute", sagte Macrae Sykes, Portfoliomanager bei Gabelli Funds, und verwies auf die schwächer als erwartete NII-Prognose von First Citizens BancShares für 2026.

Die Bank meldete einen Gewinnanstieg im vierten Quartal, der durch einen geringfügig höheren Nettoinventarwert in den letzten drei Monaten des Jahres 2025 und durch Rückstellungen, die im Vergleich zum Vorjahr um über 65% gesunken sind, unterstützt wurde.

Der bereinigte, den Stammaktionären zur Verfügung stehende Gewinn von First Citizens belief sich in den drei Monaten bis zum 31. Dezember auf 634 Mio. Dollar, verglichen mit 628 Mio. Dollar im Vorjahr.

Nach zwei starken Jahren mit einem Zuwachs von fast 49 Prozent bzw. 87 Prozent in den Jahren 2024 und 2023 legte die Aktie der Bank im Jahr 2025 nur noch 1,6 Prozent zu.