歐盟警告：在MiCA合規截止日期之後，加密貨幣詐騙風險依然存在。

歐洲的加密貨幣清理行動反而爲詐騙分子打開了新的方便之門。據歐盟官員稱，在7月1日加密資產市場法規（MiCA）的合規截止日期之後，冒充監管機構和持牌交易所的不法分子活動有所增加。該法規要求無牌企業停止運營，並促使客戶尋找合規的替代方案。.

真正的問題在於用戶遷移，而非加密貨幣價格。隨着數百家公司停止爲歐盟投資者提供服務，許多用戶被要求轉移賬戶或資產，這種不確定性爲身份冒用詐騙提供了滋生的溫牀。與此同時，加密貨幣市場繼續保持穩定，8月6日上午， Bitcoin 交易價格約爲64,700美元，以太坊交易價格約爲1,910美元。.

詐騙分子利用 MiCA 過渡漏洞

MiCA 的 過渡階段 於 7 月 1 日結束，缺乏作爲加密資產服務提供商 (CASP) 運營授權的加密貨幣公司不能再合法地向歐盟和歐洲經濟區內的客戶提供服務。

這種轉變促使許多用戶將資產轉移到持牌交易所或自託管錢包中。網絡安全專家多年來一直警告大規模遷移的風險，因爲普通投資者期望收到電子郵件、dent證明以及轉賬說明。而犯罪分子只需複製這些信息即可。.

《金融時報》 報道稱 ，法國監管機構、荷蘭當局和歐盟相關部門均表示，此類詐騙案件有所增加。荷蘭金融市場管理局（AFM）警告稱，正在尋找持牌服務商的投資者可能成爲詐騙目標。

假監管機構是如何運作的

據報道，法國金融市場管理局（AMF）市場中介和基礎設施監管負責人斯特凡·蓬圖佐表示，此次轉型“比以往任何時候都給詐騙分子提供了更多機會”。

法國政府已披露一些違法者冒充法國金融市場管理局（AMF）官員，並將投資者引導至僞裝成政府服務的虛假網站。.

歐洲證券及市場管理局 (ESMA) 也發佈了類似的 警示， 此前有犯罪分子開始在其網絡釣魚活動中盜用 ESMA 的名稱、徽標和品牌。該監管機構保證，官方通信始終來自以 @esma.europa.eu 結尾的電子郵件地址，並且當局絕不會出於合規目的要求投資者轉移加密貨幣。

🛑 #詐騙警報：騙子冒充#ESMA ，利用#MiCA過渡期結束進行詐騙！ ❌ 不要回復可疑信息📤 向您所在國家/地區的監管機構舉報詐騙🛡️ 覈實信息來源。ESMA官方郵箱 → @ esma.europa.eu網站 → https://t.co/TrxPfYfR1Y pic.twitter.com/MaMIUoyO4c

— ESMA – 歐盟證券市場監管機構 🇪🇺 (@ESMAComms) 2026年7月9日

據安全專家稱，這些詐騙手段並非技術手段，而是運用心理戰術來欺騙受害者。犯罪分子會盜用官方品牌標識和監管術語，並向受害者施壓，迫使他們迅速採取行動，以免觸犯法律。與其回覆短信或郵件，不如訪問監管機構網站覈實指示，這是最有效的防範措施之一。.

歐盟加密貨幣遷移助長了網絡釣魚。

MiCA 的實施程度解釋了爲什麼詐騙分子將重點放在過渡階段。.

截至7月31日，MiCA註冊機構報告稱，註冊的CASP數量爲338家，高於5月份的約194家，這意味着三個月內增長了約74%。然而，這一數字僅佔此前根據國家許可證註冊的3000多家加密貨幣公司的一小部分。據VASPnet估計，最終將有超過1700家公司停止爲歐盟客戶提供服務。.

這種不平衡導致大量投資者湧向少數幾個獲得許可的平臺。每一次推廣從舊平臺遷移到新平臺的活動，都爲詐騙分子提供了又一次機會，讓他們僞裝成流離失所用戶的合法目的地。.

Binance 是因提前失去MiCA牌照而被迫停止歐盟用戶服務的公司之一。來自未獲牌照的大型平臺的客戶被迫更新賬戶、驗證身份dent轉移資產。此時，他們最容易受到網絡釣魚的攻擊。

各國監管機構紛紛公佈違規者的姓名。比利時金融服務和市場管理局（FSMA）提高了公衆對各種未經授權的加密貨幣業務的認識，同時提醒投資者，他們投資加密貨幣通常無法獲得賠償。.

早於截止日期的趨勢

冒充詐騙並非MiCA首創，但它卻爲詐騙分子提供了急需的機會。.

Chainalysis 預測，到 2025 年，與加密貨幣相關的詐騙和欺詐活動將帶來約 170 億美元的非法收入 ，因爲人工智能驅動的社會工程技術被用來通過僞造網站、虛假客服人員和看似真實的電子郵件來增強網絡釣魚攻擊的有效性。

這一教訓不僅適用於歐洲，也適用於其他地區。重要的法律變更，無論是與新的許可規則相關的，還是即將退出交易所（從一個平臺轉移到另一個平臺），都會爲轉移客戶創造機會，而這種機會往往持續時間很短，詐騙分子會迅速利用。儘管《證券投資和投資法》（MiCA）旨在長期提升投資者保護，但它的出臺表明，行業監管的變化可能會帶來短期風險。這意味着，投資者同樣需要仔細覈查合作方以及他們使用的平臺是否持有牌照。.

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