美國貨幣監理署揭露銀行在多個行業中存在“不當”的客戶區別對待行爲
根據美國貨幣監理署 (OCC) 週三公佈的調查結果，2020 年至 2023 年間，美國九家最大的銀行維持了限制某些客戶獲得銀行服務的政策，這是唐納德·特朗普dent 多次批評的“去銀行化”做法首次被公開證實。
貨幣監理署 (OCC) 發現，摩根大通、美國銀行、花旗集團、富國銀行、美國合衆銀行、第一資本銀行、PNC 金融服務集團、多倫多道明銀行和蒙特利爾銀行對客戶進行了“不恰當的區分”，要求一些客戶接受更嚴格的審查和批准，否則將面臨完全限制獲得銀行服務的局面。
受影響的行業範圍很廣，包括石油和天然氣勘探、煤炭開採、槍支製造商、私營監獄、發薪日貸款機構、菸草和電子煙公司、成人娛樂企業、政治行動委員會和數字資產公司。
根據美國貨幣監理署 (OCC) 的說法，所有這些事件都發生在 2020 年至 2023 年期間。該監管機構的六頁報告證實，每家受審查的銀行都採取了類似的政策和做法。
“美國貨幣監理署致力於終止任何將金融武器化的企圖，無論這些企圖是由監管機構還是銀行發起的，”該機構代理審計長喬納森·古爾德表示。
特朗普政府調查銀行
此次調查結果是在特朗普政府數月來高度關注該問題之後公佈的。今年8月，特朗普總統dent了一項行政命令，指控金融機構基於客戶的政治或宗教信仰限制其獲得服務。
該命令指示監管機構消除聲譽風險作爲銀行決策的因素，並要求銀行根據個性化、客觀和基於風險的分析來做出決定。
在特朗普和其他共和黨人多次對銀行剝奪某些個人和企業的服務表示擔憂之後，美國貨幣監理署 (OCC) 於 9 月開始向華爾街主要貸款機構發出信函，要求其提供有關其做法的詳細信息。
週三發佈的這份報告是該調查的首份正式調查結果，不過該機構表示，它仍在審查數千起投訴，以dent是否存在政治和宗教導致的銀行賬戶被凍結的情況。
審查結束後，OCC 打算追究銀行任何非法取消銀行服務活動的責任，包括按照行政命令的要求將案件移交司法部長處理。
行業捍衛風險管理方法
銀行業代表反駁了將其做法描述爲歧視的說法。代表多家被點名機構的行業組織——銀行政策研究所（Bank Policy Institute）在一份聲明中表示，銀行有tron的動機儘可能多地服務客戶，以促進經濟增長。
該組織表示：“銀行業支持公平地獲得銀行服務，並且已經與國會和政府合作，以確保銀行能夠爲守法客戶提供服務。”
據其他貸款機構的代表稱，花旗集團、PNC銀行、BMO銀行、美國合衆銀行和其他被指控的銀行尚未對此事發表評論。
一些銀行高管此前曾呼籲加強對聲譽風險的監管，稱他們不會基於政治立場進行歧視，同時堅持認爲他們必須管理各種形式的風險。
關於範圍和原因的爭論
消費者權益倡導者認爲，幾乎沒有證據表明取消銀行賬戶的問題很普遍，美聯儲前副主席邁克爾·巴爾在2月份表示，他沒有看到政治取消銀行賬戶的證據，並將關閉賬戶描述爲適當的風險管理措施。
然而，批評人士認爲，銀行監管機構迫使貸款機構與政治敏感客戶斷絕關係，即使這些客戶並未對銀行的安全穩健構成威脅。
立即註冊 Bybit，即可免費獲得 50 美元
