韓國加大對加密貨幣領域的監管力度，打擊反洗錢活動

在韓國快速增長的加密貨幣市場發生一系列備受矚目的數據泄露和合規性違規事件後，韓國正在重新考慮其數字資產治理方法。

當局懷疑與朝鮮有關聯的黑客組織 Lazarus 是11 月 28 日韓國最大加密貨幣交易所 Upbit 3200 萬美元盜竊案的

此次黑客攻擊事件發生之際，韓國金融服務委員會（FSC）的監管機構正準備實施自2008年以來最嚴厲的反洗錢（AML）改革。韓國官員一直警告稱，犯罪分子利用漏洞的速度遠超監管機構堵住漏洞的速度。他們最擔憂的是，加密貨幣正被用於逃稅、洗錢以及將資金轉移到監管範圍之外。

首dent DentLee律師事務所的金融律師尹素藝表示：“李在明總統政府對數字資產監管採取了更爲強硬的態度。監管機構似乎決心按照政府的指示，對虛擬資產提供商進行更嚴格的管控。”

發現數百萬起違規行爲

韓國反洗錢監管機構在發現多家大型加密貨幣交易所存在大量反洗錢安全漏洞後，正準備對其進行制裁。韓國金融情報局（KoFIU）表示，他們歷時18個月對該國最大的加密貨幣交易平臺進行了現場檢查，發現了數百萬項違規行爲。

Upbit的運營商Dunamu面臨着最嚴厲的處罰之一。11月7日，該公司因違反860萬筆交易報告規定而被處以dent的2500萬美元罰款。韓國金融情報機構（KoFIU）還dent，該公司在客戶盡職調查方面存在530萬處缺陷，在覈實完成前允許交易繼續進行的案例達330萬起，以及15起可疑活動報告缺失。

KoFIU表示，其他大型交易所也出現了類似的 defi，隨着監管機構加強對虛擬資產行業的監管，這些交易所也可能面臨處罰。

檢查灰色地帶

尹素藝表示，最近對虛擬資產服務提供商的檢查是韓國金融情報中心首次進行大規模現場檢查。

“這些檢查對於傳統金融機構來說是例行公事，但根據目前的監管制度，虛擬資產服務提供商 (VASP) 並不被視爲傳統金融機構，”So-Ye 說。

據 So-Ye Yoon 稱，這可能預示着銀行和證券公司正試圖讓加密貨幣交易平臺與它們的治理和風險控制義務保持一致。

旅行規則漏洞

韓國也採取行動，堵住了官員們所說的被利用最廣泛的漏洞。這個漏洞使得犯罪分子能夠將低於一百萬韓元的轉賬拆分，從而逃避身份dent。政府表示，現在將要求dent驗證，無論金額大小，這實際上終結了小額轉賬的匿名性。

科威特金融情報機構（KoFIU）官員還將獲得一項權力，即在懷疑資金與嚴重犯罪有關時，無需法院批准即可凍結賬戶。政府認爲，此舉旨在遏制非法資金在瞬間跨境消失。

作爲改革的一部分，韓國計劃封鎖其所謂的“高風險”海外加密貨幣交易所。11月28日，韓國金融監督管理委員會（FSC）主席李玉元表示，如果用戶能夠將資產轉移到不受韓國監管的平臺，那麼國內法規就形同虛設。

監管機構開始審查自我監護權

區塊鏈初創公司 Nonce Lab 的首席執行官 Deokyoon Ko 博士表示，實名制覈查、旅行規則和全天候監控正在提高准入門檻。

最新的網絡攻擊給本已受到嚴格審查的行業帶來了新的壓力。Ko博士表示，虛擬資產服務提供商（VASP）的反洗錢義務已顯著收緊，以至於合規成本正在擠壓小型交易所的生存空間。

“與其完全避開加密貨幣，許多韓國用戶正在轉向自我託管，以此來保留對其資產的主權，同時又不受中心化合規負擔的約束。”

但韓國稅務機關計劃對涉嫌線下藏匿加密資產的用戶進行入戶搜查。韓國當局將傳統上被視爲“安全”的線下存儲方式視爲執法行動中易於下手的目標。

韓國主要金融監管機構金融服務委員會（FSC）正在進行一項雄心勃勃的內部重組。該機構計劃調整人員配置和內部結構，以提高運營效率，尤其是在虛擬資產提供商方面。

韓國金融監督管理委員會（FSC）負責維護市場穩定、推進韓國金融政策，並領導金融監督院（FSS）。今年9月，在批評韓國股市缺乏透明度後，李明博政府曾推動合併FSC和FSS，FSC最終險些被解散。

據當地媒體報道，FSC表示其工作量不斷增加，而預算限制使其無法招聘新員工。計劃於明年4月完成的審查將重新設計其組織結構並重新分配人員，以期在資源有限的情況下完成更多工作。

更具體地說，該公司計劃簡化運營流程、轉移職責並重組部門，以加強監督。

“金融服務委員會大約有342名員工。對於一個負責政策制定的機構來說，這個規模相對較小，而且他們還要處理所有這些問題，”首爾 Dentons Lee律師事務所的金融律師尹素藝（So-Ye Yoon）說。

對首爾而言，信息很明確：數字資產不再僅僅是一種金融產品，而是關乎國家安全的問題，政府不能再對其疏於防範。

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