AI จะมาแทนที่งานธนาคาร 200,000 ตำแหน่งทั่วโลกในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า

ปัญญาประดิษฐ์กำลังเข้ามาหาธนาคาร และไม่ได้หยุดอยู่แค่หน้าประตู ธนาคาร อาจหายไป เนื่องจากระบบ AI เข้ามาแทนที่งานที่มนุษย์ทำอยู่ในปัจจุบัน ตาม รายงาน

นั่นคือประมาณ 3% ของ พนักงานธนาคารทั่วโลก —หายไป งานที่มีความเสี่ยง? สิ่งที่น่าเบื่อและซ้ำซาก ลองนึกถึงงานใน back office หน้าที่ในสำนักงานกลาง และแม้แต่ฟังก์ชันการบริการลูกค้า

Tomasz Noetzel นักวิเคราะห์ที่อยู่เบื้องหลังรายงานฉบับนี้ กล่าวว่า หากงานของคุณเกี่ยวข้องกับการทำสิ่งเดิมๆ ซ้ำแล้วซ้ำเล่า ก็ขึ้นอยู่กับเรดาร์ของ AI

บอท AI กำลังเตรียมพร้อมที่จะจัดการการจัดการลูกค้าและการตรวจสอบความรู้ของลูกค้า ในขณะที่บทบาทอื่นๆ ในการดำเนินงานอาจถูกลดทอนลง การเปลี่ยนแปลงจะไม่ใช่การทำลายล้างทั้งหมด Noetzel เชื่อว่า AI จะเปลี่ยนบุคลากรมากกว่าที่จะกำจัดมันออกไปโดยสิ้นเชิง

กำไรพุ่ง งานหด

ธนาคารบางแห่งมองว่าสิ่งนี้เป็น win-win แม้ว่าผู้คนจะกังวลเกี่ยวกับงานของตน แต่ตัวเลขเหล่านี้กลับทำให้ผู้บริหารยิ้มได้ รายงานคาดการณ์ว่าภายในปี 2570 AI สามารถผลักดันกำไรก่อนหักภาษีของธนาคารได้เพิ่มขึ้น 12% ถึง 17% ซึ่งแปลเป็น cash พิเศษ 180 พันล้านดอลลาร์

ผลผลิต? ผ่านหลังคา. ผู้บริหารมากกว่า 80% ที่ตอบแบบสำรวจคาดหวังว่า AI เชิงสร้างสรรค์จะช่วยเพิ่มผลผลิตและรายได้อย่างน้อย 5%

ธนาคารต่างๆ เตรียมพร้อมสำหรับเรื่องนี้มาหลายปีแล้ว หลังวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2008 พวกเขาได้ปรับปรุงระบบให้ทันสมัยเพื่อเร่งกระบวนการและลดต้นทุน AI รู้สึกเหมือนเป็นก้าวต่อไปที่เป็นธรรมชาติ

และตอนนี้ ด้วย Generative AI ซึ่งเป็นระบบอัจฉริยะที่สามารถสร้างทุกอย่างตั้งแต่เรียงความไปจนถึงโมเดลทางการเงิน ธนาคารต่าง ๆ กำลังก้าวกระโดดเป็นอันดับแรก

Jamie Dimon ซีอีโอของ JPMorgan Chase กล่าวว่าพนักงานหลายพันคนใช้ AI เพื่อจัดการกับงานที่เคยยุ่งยากมาก่อน Dimon คิดว่า AI อาจทำให้ชีวิตดีขึ้นด้วยซ้ำ โดยคาดการณ์ว่าสัปดาห์การทำงานอาจลดลงเหลือเพียงสามวันครึ่งเท่านั้น

“ลูกๆ ของคุณจะมีชีวิตอยู่ถึง 100 ปี และไม่มีมะเร็งเพราะเทคโนโลยี” เขากล่าว เขาทุ่มเทให้กับ AI โดยเรียกมันว่า “สำคัญต่อความสำเร็จของบริษัทในอนาคต”

JPMorgan มีโครงการ AI มากกว่า 300 โครงการที่ดำเนินการอยู่และโฆษณางานที่เกี่ยวข้องกับ AI มากกว่า 3,500 ตำแหน่งเมื่อต้นปีนี้ พวกเขากำลังใช้ AI เพื่อสร้างผลิตภัณฑ์ใหม่ ปรับปรุงการโต้ตอบกับลูกค้า และจัดการความเสี่ยงได้ดีกว่าที่เคย Dimon ยังอุทิศจดหมายผู้ถือหุ้นชิ้นหนึ่งให้กับ AI โดยกล่าวว่านี่เป็น "ความจำเป็นอย่างยิ่ง" สำหรับอนาคตของธนาคาร

ภาพใหญ่ขึ้น

JPMorgan ไม่ได้อยู่คนเดียวในเรื่องนี้ Citigroup, Deutsche Bank และ ING ต่างก็ไล่ตามความฝันของ AI Citi กล่าวว่า 54% ของงานธนาคารมีศักยภาพด้านระบบอัตโนมัติสูง อีก 12% สามารถปรับปรุงได้ด้วย AI ซึ่งหมายความว่ามนุษย์และเครื่องจักรจะทำงานเคียงข้างกัน

David Griffiths CTO ของธนาคาร เรียก AI ว่าเป็น “การปฏิวัติ” สำหรับอุตสาหกรรม Citi ได้ติดตั้งเครื่องมือ AI ให้กับผู้เขียนโค้ด 40,000 คน เพื่อเร่งงานต่างๆ เช่น การวิเคราะห์การเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ

Deutsche Bank ใช้ AI เพื่อรวบรวมพอร์ตการลงทุนของลูกค้าที่ร่ำรวย ING กำลังใช้งานเพื่อคาดการณ์ว่าลูกค้ารายใดที่อาจผิดนัดชำระหนี้ Citi ชี้ให้เห็นว่าจะมีการจ้างงานใหม่ เช่น ผู้จัดการ AI และเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เพื่อให้แน่ใจว่ามีการใช้เทคโนโลยีอย่างมีความรับผิดชอบและสอดคล้องกับกฎระเบียบ

จุดหักเห: เทคโนโลยีใหม่ไม่ได้ฆ่างานเสมอไป จำ ตู้เอทีเอ็มได้ไหม? เมื่อพวกเขาปรากฏตัวในทศวรรษ 1970 ทุกคนคิดว่ามนุษย์ผู้บอกเล่าจะสูญพันธุ์ แต่จำนวนพนักงานรับชำระเงินเพิ่มขึ้นมานานหลายทศวรรษเมื่อธนาคารขยายบริการของตน

Citi คิดว่าเราอาจเห็นสิ่งที่คล้ายกับ AI แน่นอนว่ามันจะเข้ามาแทนที่บางบทบาท แต่ก็สามารถเปิดประตูสู่บทบาทใหม่ทั้งหมดได้เช่นกัน อย่างที่กล่าวไปแล้วว่า AI ไม่ใช่เพียงสายรุ้งและผลกำไรเท่านั้น Dimon ตรงไปตรงมาเกี่ยวกับความเสี่ยง “เทคโนโลยีได้ทำสิ่งที่ไม่น่าเชื่อให้กับมนุษยชาติ แต่คุณรู้ไหมว่าเครื่องบินตก ยาถูกนำไปใช้ในทางที่ผิด มีข้อเสียอยู่หลายประการ” เขากล่าว

ความกังวลที่ใหญ่ที่สุดของเขา? นักแสดงที่ไม่ดีใช้ AI เพื่อจุดประสงค์ที่เป็นอันตราย มันเป็นดาบสองคม และธนาคารรู้ดีว่าพวกเขาจะต้องมีความคมเพื่อป้องกันการใช้งานในทางที่ผิด

ระบบทีละขั้นตอน ในการเริ่มต้นอาชีพ Web3 ของคุณและเริ่มต้นงาน Crypto ที่มีรายได้สูงใน 90 วัน