UE alerta para golpes com criptomoedas após prazo de conformidade com o MiCA

A regulamentação das criptomoedas na Europa abriu novas portas para fraudadores. Segundo autoridades da UE, criminosos que se fazem passar por autoridades reguladoras e corretoras licenciadas intensificaram suas atividades após o prazo de 1º de julho para o cumprimento da regulamentação Mercados de Criptoativos (MiCA), que exigiu que empresas não licenciadas parassem de operar e levou os clientes a buscarem alternativas em conformidade com a lei.

A migração — e não os preços das criptomoedas — é a notícia mais importante. Com centenas de empresas deixando de atender investidores da UE, muitos usuários estão sendo solicitados a transferir contas ou ativos, criando a incerteza que alimenta os golpes de falsificação de identidade. Enquanto isso, os mercados de criptomoedas continuam estáveis, com Bitcoin cotado em torno de US$ 64.700 e o Ether a US$ 1.910 na manhã de 6 de agosto.

Golpistas exploram a transição do MiCA

A fase de transição do MiCA chegou ao fim em 1º de julho, e as empresas de criptomoedas que não possuíam autorização para operar como provedoras de serviços de criptoativos (CASPs) não podiam mais fornecer serviços legalmente a clientes na UE e no EEE.

Essa mudança levou muitos usuários a transferirem seus ativos para uma corretora licenciada ou carteira de autocustódia. Profissionais de segurança cibernética vêm alertando há anos sobre os riscos associados a grandes migrações, devido ao fato de que o investidor médio espera receber e-mails, comprovantes dedente instruções sobre como transferir o dinheiro. Os criminosos simplesmente copiariam essas mensagens.

O Financial Times noticiou que reguladores franceses, autoridades holandesas e da União Europeia afirmaram ter havido um aumento nesses golpes. A Autoridade Holandesa para os Mercados Financeiros (AFM) alertou que investidores que buscam provedores licenciados podem ser alvos.

Como operam os falsos reguladores

Stéphane Pontoizeau, chefe de intermediários de mercado e supervisão de infraestrutura da Autorité des Marchés Financiers (AMF) da França, teria declarado: "A transição criou 'uma oportunidade para golpistas maior do que o normal'"

O governo francês revelou casos de infratores da lei que se fazem passar por agentes da AMF (Autoridade dos Mercados Financeiros) e direcionam investidores para sites falsos criados para se parecerem com serviços governamentais.

A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) emitiu um alerta depois que criminosos começaram a usar o nome, o logotipo e a marca da ESMA em seus golpes de phishing. O órgão regulador garantiu que as comunicações oficiais sempre vêm de um endereço de e-mail que termina com @esma.europa.eu e que as autoridades jamais solicitarão que investidores transfiram criptomoedas para fins de conformidade.

🛑 Alerta de #Fraude : golpistas estão se passando pela #ESMA e explorando o fim da transição do #MiCA ! ❌ Não interaja com mensagens suspeitas 📤 Denuncie golpes às autoridades nacionais 🛡️ Verifique as fontes. E-mails oficiais da ESMA → @ esma.europa.eu Site → https://t.co/TrxPfYfR1Y pic.twitter.com/MaMIUoyO4c

— ESMA – Regulador dos Mercados de Valores Mobiliários da UE 🇪🇺 (@ESMAComms) 9 de julho de 2026

Segundo especialistas em segurança, esses golpes utilizam técnicas psicológicas, em vez de ataques técnicos, para enganar as vítimas. Os criminosos usam logotipos de marcas oficiais, termos regulatórios e pressionam as vítimas para que ajam rapidamente a fim de evitar infringir alguma lei. Verificar as instruções acessando o site do órgão regulador, em vez de responder às mensagens ou e-mails, é uma das formas mais eficazes de proteção.

A migração de criptomoedas da UE alimenta o phishing

O alcance da implementação do MiCA esclarece por que os golpistas estão dando tanta ênfase à transição.

Em 31 de julho, o registro da MiCA reportava 338 CASPs (provedores de serviços de criptomoedas) registrados, um aumento em relação aos cerca de 194 em maio, o que representa um crescimento de aproximadamente 74% em três meses. Ainda assim, esse número representa apenas uma pequena porcentagem das mais de 3.000 empresas de criptomoedas que estavam registradas sob licenças nacionais anteriormente. Segundo a VASPnet, estima-se que mais de 1.700 empresas deixarão de operar para clientes da UE eventualmente.

Esse desequilíbrio resultou em uma grande proporção de investidores migrando para algumas poucas plataformas licenciadas. Cada campanha que promove a migração da plataforma antiga para a nova oferece aos fraudadores mais uma oportunidade de se fazerem passar pelo destino legítimo dos usuários deslocados.

Binance foi uma das empresas que sofreram com a perda prematura da licença MiCA e o encerramento dos serviços para usuários na União Europeia. Clientes de grandes plataformas sem licença são obrigados a atualizar suas contas, verificar suas identidadesdenttransferir seus ativos. É nesse momento que eles ficam mais vulneráveis a golpes de phishing.

Diversos órgãos reguladores nacionais estão divulgando os nomes dos infratores. A Autoridade de Serviços e Mercados Financeiros da Bélgica (FSMA) alertou o público em geral sobre diferentes negócios não autorizados com criptomoedas, lembrando aos investidores que seus investimentos nesse setor geralmente não são passíveis de indenização.

Uma tendência que antecede o prazo final

Os golpes de falsificação de identidade não foram iniciados pela MiCA, mas ela proporcionou uma oportunidade muito necessária para os fraudadores.

A Chainalysis prevê que golpes e atividades fraudulentas relacionadas a criptomoedas arrecadaram cerca de US$ 17 bilhões em receita ilegal em 2025, à medida que técnicas de engenharia social baseadas em IA são usadas para aumentar a eficácia de ataques de phishing por meio de sites falsos, agentes de suporte ao cliente fraudulentos e e-mails que parecem autênticos.

Esta lição tem aplicações além da Europa, pois mudanças legais importantes, sejam elas relacionadas a novas regras de licenciamento ou mesmo à saída iminente das bolsas de valores (migração de uma plataforma para outra), criam oportunidades para o redirecionamento de clientes, que dura por um curto período de tempo e que os fraudadores exploram rapidamente. Embora a MiCA deva aumentar a proteção dos investidores ao longo do tempo, sua introdução demonstra que mudanças regulatórias no setor podem resultar em riscos de curto prazo, o que significa que é igualmente importante que os investidores verifiquem com quem trabalham e se utilizam plataformas licenciadas.

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