브라질 중앙은행, 방코 토파지오에 암호화폐 거래 금지 및 위반 시 330만 달러 벌금 부과

브라질 중앙은행은 암호화폐 규정 준수가 단순한 형식적인 절차가 아니라고 강조했습니다. 감독 당국에 따르면, 방코 토파지오에 대한 조치는 일회성 처벌이 아니라 향후 유사한 규정 준수 사례의 모델이 될 것입니다.

이번 판결은 코파스(Copas)가 2020년 10월부터 2021년 9월까지 은행 운영에서 여러 가지 부정행위를dent한 데 따른 것입니다. 해당 기간 동안 은행은 제3자 수혜자의dent과 자격을 확인하는 적절한 절차 없이 장외 암호화폐 거래를 진행했습니다. 

문제가 된 거래는 해당 기간 동안 은행의 해외 외환 이체액의 63%, 외환시장 활동액의 47%를 차지했습니다. 이에 따라 위원회는 문제의 규모가 해당 금융기관의 국내 외환시장 신뢰도를 손상시켰다고 결론 내렸습니다.

규제 당국은 방코 토파지오의 위반 행위를 중대하다고 평가했습니다

법률 13.506 제4조 제IV항에 따르면, 코파스는 방코 토파시오가 저지른 행위가 중대하다고 판단했으며, 다음의 처벌은 향후 발생할 수 있는 유사한 집행 사례의 모델로서 작용하는 것이지 은행에 대한 특별 처벌은 아닙니다.

위원회는 위반 사항이 크게 세 가지 영역으로 나뉜다고 언급했습니다. 고객의 재정 능력에 대한 검증이 미흡하거나 전혀 이루어지지 않는 점, 고객 등록 절차가 부실한 점, 그리고 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위한 통제가 미흡한 점입니다. 

이번 징계에 따라  임원 3명도 처벌을 받았습니다. 아데미르 훌리오 셰나토는 73만 2천 헤알의 벌금을 부과받았고, 향후 5년간 금융기관에서 어떠한 직책도 맡을 수 없게 되었습니다. 앨리슨 포르지아리니 페레이라는 47만 1천 헤알, 하롤도 피멘텔 스텀프는 35만 8천 헤알의 벌금을 부과받았습니다.

브라질 중앙은행, 업계 전반에 경고 발령

벌금 부과가 주목을 받고 있지만, 아일톤 아퀴노가 중앙은행 총재이자dent 는 간단합니다. 토파지오에 부과된 영업 제한 조치는 "필요에 따라 행정 제재 절차를 개시하기 전에, 법률 13.506을 적용할 근거가 있다고 판단될 때마다 예방 조치로 사용될 수 있고 또 사용되어야 한다"는 것입니다.

아키노 대통령은 또한 정부가 적절한 고객 등록 또는 감독 시스템을 구축하지 못하는 해당 부문의 다른 기업들에 대해서도 제재를 가할 의향이 있음을 확인하며, 암호화폐 및 금융 산업 관리 및 통제에 있어 훨씬 더 강력한 접근 방식을 취할 것임을 시사했습니다.

브라질의 광범위한 규제 강화 

4월 30일, 브라질 중앙은행은 해외 거래에 스테이블코인 및 Bitcoin 과 같은 암호화폐를 사용하는 모든tron외환 거래 업체를 금지하는 결의안 BCB 제561호를 발표했습니다. 중앙은행은 모든 전자 외환 결제 방식이 기존 외환 시스템 또는 해외dent실물 계좌를 따르도록 지시했습니다.

이번 새로운 조치는 암호화폐 송금을 전면 금지하는 것이 아니라, 디지털 자산을 국가 규제 체계에서 제외하는 것을 목표로 합니다. 이를 통해 중앙은행은 국제 송금을 감시 가능한 외환 채널 내에서 관리할 수 있게 됩니다.

이 새로운 법률은 외환 거래 생태계에 더욱 엄격한 조건과 규정을 도입합니다. 이제 외환 거래 제공업체는 고객 자금을 별도의 계좌에 보관하고, 중앙은행의 외환 시스템을 통해 매월 보고서를 제출하며, 거래 기록을 향후 10년간 해당 기관에 보관해야 합니다.

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