씨티그룹 (C) 1Q26 순이익 주가가 은행주를 견인하며 전년 대비 42.35% 증가
AI 팟캐스트
씨티그룹은 2026년 1분기 순이익 57억 8,500만 달러, 전년 대비 42.35% 증가를 기록했다. 총매출은 246억 3,300만 달러로 전년 대비 14% 늘었으며, 특히 마켓 부문의 채권 및 주식 시장 매출이 각각 13%, 30% 성장하며 금융위기 이후 최대 분기 거래량을 달성했다. 이는 자산 변동성 확대와 AI 관련 산업 변화 우려가 시장 거래량 증가에 기여했기 때문으로 분석된다.
씨티그룹의 5대 사업 부문 모두 견조한 성장세를 보였으며, 서비스 부문 매출은 17%, 시장 부문 매출은 19%, 뱅킹 부문 매출은 15%, 자산관리 부문 매출은 11% 증가했다. 또한, 미국 소비자 카드 매출은 4% 상승했다.
이러한 호실적에 힘입어 씨티그룹 주가는 2008년 11월 이후 최고치를 기록하며 경쟁사 대비 두드러진 상승세를 보였다. 골드만삭스는 씨티그룹의 목표 주가를 151달러로 상향 조정했다.
다만, 씨티그룹은 글로벌 사업 구조상 지정학적 리스크에 더 취약할 수 있으며, 향후 불확실성은 수익 성장 동력 약화와 M&A 거래에 압박을 가할 수 있다는 점은 유의해야 한다.
TradingKey - 씨티그룹 ( C)가 2026년 1분기 실적을 발표했다. 해당 기간 씨티그룹의 순이익은 57억 8,500만 달러로 전년 동기 40억 6,400만 달러 대비 전년 대비 42.35% 증가했으며, 전 분기 대비로는 134% 급증했다. 희석 주당순이익(EPS)은 3.06달러로 전년 동기 1.96달러와 비교해 상승했다.
[씨티그룹 2026년 1분기 재무 실적, 출처: SEC]
해당 기간 그룹의 총매출은 246억 3,300만 달러로 이전의 215억 9,600만 달러 대비 전년 대비 14%, 전 분기 대비 24% 증가했다. 이러한 견조한 매출 성장은 주로 씨티그룹의 5대 핵심 사업 부문과 '레거시 프랜차이즈(Legacy Franchises)' 전반의 성장에 힘입은 것이다.
마켓 부문은 이번 실적에서 단연 돋보이는 성과를 기록했다. 채권 시장 매출은 전년 대비 13% 성장했으며, 주식 시장 매출은 30% 증가했다. 이 두 부문은 합산하여 금융위기 이후 회사 최대의 분기별 거래량을 달성했다. 이는 주로 자산 변동성 확대가 트레이딩 사업에 유리하게 작용한 결과다. AI로 인한 산업 변화 우려가 소프트웨어 주식의 매도세를 촉발했고, 고객의 포트폴리오 리밸런싱과 상당한 가격 변동이 결합되면서 시장 거래량을 전반적으로 끌어올렸다.
해당 기간 순이자이익은 12% 증가했고 비이자이익은 17% 성장했다. 보통주자본(CET1) 비율은 12.7%를 기록했다. 평균 유형보통주자본수익률(RoTCE)은 13.1%로 전년 동기 기록한 9.1%보다 현저히 높았다.
씨티 5대 주요 사업 부문 실적
구체적으로 서비스 부문 매출은 17% 증가한 61억 달러를 기록했다. 이 중 재무 및 무역 솔루션 매출은 46억 달러로 17% 늘었으며, 증권 서비스 매출은 15억 달러로 역시 17% 증가했다.
해당 기간 시장 부문 매출은 전년 동기 대비 19% 증가한 총 72억 달러를 기록했다. 구체적으로 고정수입 시장 매출은 금리 및 통화, 스프레드 상품 및 기타 고정수입 사업의 성장에 힘입어 전년 동기 대비 13% 증가한 52억 달러에 달했다. 주식 시장 매출은 전년 동기 대비 39% 증가한 21억 달러를 기록했다.
뱅킹 부문 매출은 투자은행 부문의 성장에 주도되어 전년 동기 대비 15% 증가한 18억 달러를 기록했다.
자산관리 부문 매출은 전년 동기 대비 11% 증가한 31억 달러에 달했다. 보고서에 따르면 씨티그룹 경영진은 다른 은행이나 자산관리 중개업체 인수를 검토했던 것으로 알려졌다.
미국 소비자 카드 매출은 전년 동기 대비 4% 증가한 48억 달러를 기록했다. 특히 미국 신용카드 사업은 17억 달러의 순상각과 3억 5,000만 달러의 대손충당금(ACL) 적립을 포함해 총 21억 달러의 신용 손실 충당금을 기록했다. 전체 순상각액은 전년 동기 대비 11% 감소했으며, 모든 신용카드 유형에서 상환 실적이 개선되었다.
시티그룹이 은행주 상승세를 주도하는 이유
씨티그룹은 4월 14일 2.61% 상승한 129.58달러에 마감했으며, 거래대금은 22억 200만 달러를 기록했다. 다만 해당 종목은 개장 전 거래에서 1% 이상 하락했으나, 실적 발표 직후 상승 반전하며 2% 넘게 올랐다는 점에 주목할 필요가 있다. 이후 개장 시점에 상승 폭은 3.3%까지 확대되었으며, 주가는 2008년 11월 이후 최고치를 기록했다.
씨티그룹을 경쟁사들과 비교해보면 그 상승세가 가장 두드러졌음을 알 수 있다. 시장 데이터에 따르면 당일 금융 셀렉트 섹터 SPDR 펀드(XLF)는 0.23% 상승에 그친 반면, 업계 내 JP모건 체이스( JPM)는 0.82% 하락한 310.83달러에 마감했고, 웰스파고( WFC)는 5.7% 급락하며 81.70달러를 기록했다. 뱅크오브아메리카( BAC)는 53.35달러로 보합 마감했다.
씨티그룹에 대한 투자자들의 관심이 높아진 이유 중 하나는 1분기 지속된 지정학적 갈등으로 인해 자산 가격 변동성이 반복되었기 때문이다. 자산 변동성 확대로 인한 거래량 급증은 투자은행들에 초과 수익을 안겨주었다. 그러나 거의 모든 투자은행의 매매 수익이 증가한 가운데 왜 씨티그룹의 성과가 돋보였을까? 씨티그룹은 오랫동안 월가의 후발주자로 평가받아 왔으나, 이번 분기 매매 수익 면에서 씨티그룹과 JP모건 모두 시장 예상치를 상회하는 19%의 성장률을 기록한 것으로 알려졌다. 또한 사업 부문별로 보면 씨티그룹의 주식 사업 수익 성장은 더욱 인상적이었으며, 전년 대비 39% 증가하며 사상 최고치를 경신했다. 이는 주가가 역행하며 10여 년 만에 최고치로 상승한 핵심 요인이다. 실적 발표 이후 골드만삭스의 최신 리서치 보고서 역시 씨티그룹의 목표 주가를 137달러에서 151달러로 10.22% 상향 조정했으며, 이는 현재가 대비 16.15%의 잠재적 상승 여력을 의미한다.
둘째, 최근 시장의 주목을 받은 사모 신용 익스포저 문제와 관련하여 JP모건 체이스, 씨티그룹, 웰스파고의 사모 신용 기관에 대한 익스포저는 각각 약 500억 달러, 220억 달러, 362억 달러였다. 씨티그룹은 이들 중 관련 대출 규모가 가장 작을 뿐만 아니라, 기업 사모 신용 금융 포트폴리오가 운용 기간 전체에 걸쳐 '손실 제로'를 기록했다고 밝혔다.
다만 씨티그룹의 글로벌 사업 구조상 경쟁사보다 지정학적 리스크 익스포저가 높으며, 투자자들 사이에서도 지정학적 갈등에 더 취약하다는 인식이 일반적이라는 점은 유의해야 한다. 1분기에는 지정학적 불확실성이 거래에 큰 영향을 미치지 않았으나, 향후 이러한 불확실성은 수익 성장 동력을 약화시키고 인수합병(M&A) 거래에 압박을 가할 수 있다.
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