EXKLUSIV-JPMorgan-CEO sagt, Argentinien brauche möglicherweise keinen Bankkredit, die Fed werde wahrscheinlich unabhängig bleiben

- von Tatiana Bautzer

DETROIT, 06. Nov (Reuters) - Argentinien brauche möglicherweise keinen Bankkredit, sagte Jamie Dimon, CEO von JPMorgan Chase JPM.N, am Mittwoch und fügte hinzu, der argentinische Präsident Javier Milei leiste gute Arbeit bei der Sanierung der angeschlagenen Wirtschaft des Landes.

"Es gibt rund 100 Milliarden Dollar an ausländischem Kapital, das nach Argentinien zurückkehren könnte", sagte Dimon in einem ausführlichen Interview mit Reuters in Detroit. "Es gibt große Unternehmen, die jetzt dort investieren wollen."

"Wenn Milei seine Politik für den Rest dieser Amtszeit und vielleicht für eine zweite Amtszeit fortsetzen könnte, könnte man Argentinien umkrempeln", sagte Dimon, der Milei letzten Monat in Buenos Aires traf. Er nannte den Präsidenten eine "Naturgewalt" und verwies auf den Rückgang der Inflation und das Wirtschaftswachstum in Argentinien.

Mileis Partei hat bei den Parlamentswahlen im Oktober einen klaren Sieg errungen, da die Wähler ihm das Mandat erteilt haben, seine Wirtschaftsreform, die auch tiefgreifende Sparmaßnahmen umfasst, weiter voranzutreiben.

US-Finanzminister Scott Bessent sagte letzten Monat, dass das Ministerium mit Banken und Investmentfonds zusammenarbeite, um eine Fazilität in Höhe von 20 Milliarden Dollar für Investitionen in argentinische Staatsschulden zu schaffen.

Ein mögliches Darlehen der Banken an Argentinien "ist möglicherweise nicht notwendig", sagte Dimon. JPMorgan ist seit über 100 Jahren in Argentinien präsent und war an früheren Umschuldungen beteiligt. "Wir haben in der Vergangenheit spezielle Finanzierungen für Argentinien durchgeführt; wenn sie das brauchen, sind wir ganz Ohr"

Dimon sagte auch, er glaube, dass die US-Notenbank unabhängig bleiben werde, obwohl er betonte, dass US-Präsident Donald Trump sich weiterhin zu den Zinssätzen äußern werde, und Präsidenten seien normalerweise für niedrigere Zinssätze.

"Der Präsident hat deutlich gemacht, dass er an die Unabhängigkeit der Fed glaubt. Er hat auch deutlich gemacht, dass er seine Meinung frei äußern wird", sagte Dimon. "Ich denke, sie wird unabhängig bleiben

Nachfolgend finden Sie eine Abschrift des Reuters-Interviews mit Dimon, das aus Gründen der Länge und Klarheit bearbeitet wurde.

KREDITBEDENKEN, DIE AUF BANKAKTIEN LASTETEN

"Einige dieser Probleme, die aufgetaucht sind, waren nicht gut, und es gab nicht nur eines, sondern mehrere, also geht meine Antenne hoch, wenn ich das sehe... Wir hatten im Grunde 15 Jahre lang ein sehr günstiges Umfeld."

"Wir werden irgendwann eine Rezession haben, die sich auf die Kreditwürdigkeit auswirkt", aber vielleicht nicht im nächsten Jahr oder im Jahr 2027.

REGULIERUNG

"(Die Regulierungsbehörden) nehmen all die umfangreichen Vorschriften, die im Laufe von 15 oder 20 Jahren eingeführt wurden, ernsthaft unter die Lupe. Sie sind der Meinung, dass die Banken weitaus mehr Kapital und formale Liquidität auf dem Markt bereitstellen können und dass dies auf sicherere Weise geschehen kann

Eine Vereinfachung der Regulierung würde zu "mehr Wachstum" führen, sagte er. "Jede Bank mag anders sein, aber ich denke, man wird mehr Hypotheken, mehr Handel, mehr Kreditvergabe und mehr und mehr Investitionen sehen."

KONSOLIDIERUNG DER REGIONALBANKEN

"Ich denke, dass es ihnen erlaubt sein sollte, zu fusionieren, und ich denke, dass die Regierung nicht entscheiden sollte, wer fusionieren darf... deshalb gibt es ja Aufsichtsräte."

"Viele dieser kleineren Banken sind außergewöhnlich... Sie müssen nicht fusionieren und konkurrieren. Einige haben vielleicht das Gefühl, dass sie es müssen."

POTENZIELLE ÜBERNAHMEN DURCH JPMORGAN

"Es ist nicht wahrscheinlich... Ich habe das gute Gefühl, dass wir überall organisch wachsen können. Wenn es eine Akquisition gibt, dann wird es wahrscheinlich etwas Kleineres sein, das mit Daten oder KI zu tun hat und das, was wir tun, verbessert."

M&A REBOUND

"Die Biden-Regierung war eindeutig gegen Deals. Ich meine, das war nur eine Kurzschlussreaktion , und selbst wenn man ein Geschäft machen wollte, das Sinn macht, würde es zwei Jahre dauern und nicht neun Monate, das ist eine große Ablenkung für das Unternehmen. Und es gäbe noch andere große Risiken, wenn das Geschäft abgelehnt wird."

"Diese Regierung ist wirtschaftsfreundlich, sie mag nicht jede Übernahme genehmigen, aber sie will, dass Unternehmen wachsen, expandieren und investieren. Jetzt ist also der richtige Zeitpunkt, die Türen stehen offen, die Wirtschaft ist gut und die Aktienkurse steigen. Aber denken Sie daran, dass sich diese Dinge öffnen und schließen. Wenn die Wirtschaft ein Problem hat, werden sie ziemlich schnell geschlossen. Wenn Sie also ein Geschäft machen wollen, müssen Sie eines machen, das Sinn macht."

EUROPÄISCHE DIGITALBANK

"Die Idee für die digitale Bank Chase UK war immer, die erste europäische digitale Bank zu sein, es war also nie nur für ein Land gedacht. Die Lizenzen in Deutschland sind auf ganz Europa übertragbar."

KÜNSTLICHE INTELLIGENZ

KI spart mehr als 2 Milliarden Dollar ein, einer der größten Anwendungsfälle ist heute die Risiko- und Betrugsbekämpfung, und es gibt weitere große Anwendungsfälle im Bereich Marketing, Fehler und Dokumentenbearbeitung.

CHINA-RISIKEN

JPMorgan prüft Geschäfte in China "ausgiebig", so Dimon. "Die Regierung der Vereinigten Staaten sagt, was wir mit bestimmten chinesischen Unternehmen tun können und was nicht, und wir halten uns einfach an diese Richtlinie. Aber dann machen wir unser eigenes Risiko-Underwriting"

US-REGIERUNG ÜBERNIMMT BETEILIGUNGEN AN UNTERNEHMEN

Dimon sagte, er sei damit einverstanden, dass die US-Regierung aus Gründen der nationalen Sicherheit selektiv Beteiligungen an Unternehmen übernimmt. "Wir müssen diesen Unternehmen eine Chance geben, zu überleben und ein echtes Geschäft aufzubauen, bevor China sie untergräbt", sagte er und verwies auf Aufträge des Verteidigungsministeriums, die als Sicherheiten für Kredite und für den Bau von Anlagen in den USA verwendet werden können.