上海金融監管局對中國建設銀行股份有限公司信用卡中心作出行政處罰
2026年03月23日，上海金融監管局發佈行政處罰信息公開表，內容如下：中國建設銀行股份有限公司信用卡中心客戶資信水平調查嚴重違反審慎經營規則、授信額度管理嚴重違反審慎經營規則、信用卡分期資金管理嚴重違反審慎經營規則、信用卡透支資金管理嚴重違反審慎經營規則、對高風險持卡人未採取審慎監管措施、向關係人發放信用貸款、未經資格認定從事信用卡髮卡營銷活動、信用卡發放嚴重違反審慎經營規則、預借現金分期業務嚴重違反審慎經營規則、可疑交易賬戶管理嚴重違反審慎經營規則、未按規定退還分期利息，作出罰沒合計575.265231萬元的行政處罰決定。易卉卉（時任中國建設銀行股份有限公司信用卡中心風險管理處副處長）客戶資信水平調查嚴重違反審慎經營規則、授信額度管理嚴重違反審慎經營規則，作出警告並罰款5萬元的行政處罰決定。韓亮（時任中國建設銀行股份有限公司信用卡中心風險管理處副處長）信用卡分期資金管理嚴重違反審慎經營規則、信用卡透支資金管理嚴重違反審慎經營規則、對高風險持卡人未採取審慎監管措施，作出警告並罰款5萬元的行政處罰決定。上海尚誠消費金融股份有限公司個人貸款管理嚴重違反審慎經營規則、未經任職資格許可實際履行職責、審計管理嚴重違反審慎經營規則、保證金管理嚴重不審慎、催收外包管理嚴重違反審慎經營規則，作出罰款160萬元的行政處罰決定。邱曉娟（時任上海尚誠消費金融股份有限公司直營業務部資深高級經理）個人貸款管理嚴重違反審慎經營規則，作出警告的行政處罰決定。孫茜（時任上海尚誠消費金融股份有限公司風險管理部資深高級經理）個人貸款管理嚴重違反審慎經營規則，作出警告的行政處罰決定。
序号 | 当事人名称 | 行政处罚决定书文号 | 主要违法违规行为 | 行政处罚内容 | 作出决定机关 |
1 | 中国建设银行股份有限公司信用卡中心 | 沪金罚决字〔2026〕45号 | 客户资信水平调查严重违反审慎经营规则、授信额度管理严重违反审慎经营规则、信用卡分期资金管理严重违反审慎经营规则、信用卡透支资金管理严重违反审慎经营规则、对高风险持卡人未采取审慎监管措施、向关系人发放信用贷款、未经资格认定从事信用卡发卡营销活动、信用卡发放严重违反审慎经营规则、预借现金分期业务严重违反审慎经营规则、可疑交易账户管理严重违反审慎经营规则、未按规定退还分期利息 、发卡业务管理严重违反审慎经营规则、信用卡催收外包管理严重违反审慎经营规则、收单商户准入管理不到位 | 罚没合计575.265231万元 | 上海金融监管局 |
2 | 易卉卉（时任中国建设银行股份有限公司信用卡中心风险管理处副处长） | 沪金罚决字〔2026〕44号 | 客户资信水平调查严重违反审慎经营规则、授信额度管理严重违反审慎经营规则 | 警告并罚款5万元 | 上海金融监管局 |
3 | 韩亮（时任中国建设银行股份有限公司信用卡中心风险管理处副处长） | 沪金罚决字〔2026〕46号 | 信用卡分期资金管理严重违反审慎经营规则、信用卡透支资金管理严重违反审慎经营规则、对高风险持卡人未采取审慎监管措施 | 警告并罚款5万元 | 上海金融监管局 |
4 | 上海尚诚消费金融股份有限公司 | 沪金罚决字〔2026〕47号 | 个人贷款管理严重违反审慎经营规则、未经任职资格许可实际履行职责、审计管理严重违反审慎经营规则、保证金管理严重不审慎、催收外包管理严重违反审慎经营规则 | 罚款160万元 | 上海金融监管局 |
5 | 邱晓娟（时任上海尚诚消费金融股份有限公司直营业务部资深高级经理） | 沪金罚决字〔2026〕48号 | 个人贷款管理严重违反审慎经营规则 | 警告 | 上海金融监管局 |
6 | 孙茜（时任上海尚诚消费金融股份有限公司风险管理部资深高级经理） | 沪金罚决字〔2026〕49号 | 个人贷款管理严重违反审慎经营规则 | 警告 | 上海金融监管局 |
