Capital One Financial Corp2月27日盤中下跌6.20%：真相來了

Capital One Financial Corporation 的股價經歷了顯著下跌，這是由近期財務表現和投資者行為共同推動的。導致這一波動的一個重要因素是該公司 2025 年第四季的盈餘。Capital One 公布的每股盈餘低於分析師預期，儘管報告的季度營收有所增加，但仍釋放出表現不佳的訊號。這次盈餘未達預期可能引發了市場的負面反應，因為投資者重新評估了該公司的獲利前景。

股價面臨的進一步壓力源於在當前交易日及其前幾天觀察到的內部人士拋售活動。多名內部人士大幅減持其持股，這通常被投資者解讀為對公司近期未來前景缺乏信心。此外，一些機構投資者，如 Andra AP fonden 和 Xponance Inc.，也削減了在該公司的持倉，且這些資訊在股價波動期間被公開。此類機構調整即便反映的是上一季的活動，仍會影響目前的市場情緒。

分析師情緒似乎也是促成因素之一。雖然 Capital One 普遍獲得 "買入" 的共識評級，但部分分析師近期下調了目標價，反映出對未來成長或獲利能力的潛在擔憂。這些調整，以及廣泛的市場評論指出收購 Discover 整合過程中的不確定性（包括潛在的監管問題和成本增加），可能對股價造成壓力。此外，一項估值分析顯示該股可能被嚴重高估，這可能促使投資者獲利了結或減少部位。

Capital One Financial Corp (COF) 技術面來看，MACD(12,26,9)數值[-7.00]，處於賣出狀態，RSI數值45.10處於中性狀態，Williams%R數值-46.23處於超賣狀態，請留意。

Capital One Financial Corp (COF) 位於銀行業與投資服務行業，最新年度營業收入為51.66B，位居行業第7，淨利潤為2.18B，位居行業第37。「公司簡介」

過去一個月，多位分析師對公司給出評級為BUY。目標價預測平均價為276.91，最高價為310.00，最低價為208.20。

公司特定風險：

• Capital One 公佈 2025 年第四季盈餘低於預期，且信貸損失撥備大幅增加至約 41 億美元，顯示獲利能力下滑，且對消費者信貸趨勢持審慎立場。
• 近期宣布以 51.5 億美元收購 Brex 的計畫帶來了重大的執行風險，以及與整合相關的潛在新增成本，這可能會對短期財務表現產生負面影響。
• 由於前總統 Donald Trump 提議將信用卡利率上限設為 10% 並維持一年，該公司面臨重大的監管不確定性，分析師警告這可能會嚴重衝擊 Capital One 以卡片為核心的營收模式。
• FDIC 目前提起的一項訴訟指控 Capital One 錯誤申報未投保存款，導致其涉嫌少繳 9,900 萬美元的特別評估費，構成了法律與財務責任。

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