歐洲加密ATM之都即將在FATF審查前填補最後一項匿名漏洞

作爲歐洲擁有最多加密ATM的國家，西班牙現在將對每筆加密ATM交易進行身份驗證，結束了人們可以在金融行動特別工作組（FATF）反洗錢制度審查之前匿名使用這些機器的時代。

在這一新法令生效前幾天，即9月29日，西班牙通過了《皇家法令-法律25/2026》，這是一項將加密資產服務提供商納入該國2010年反洗錢法的獨立措施。 

該國近期舉措的緊迫性由以下機構表達： Gómez-Acebo & Pombo律師事務所, 該律所指出，西班牙面臨被“視爲存在薄弱環節”的風險，涉及刑事融資和規避國際制裁的問題。

西班牙正在爲FATF審查做準備 

新 皇家法令 813/2026 中的文本，該法令於10月8日刊登在西班牙官方國家公報（BOE）上，提及了 金融行動特別工作組（FATF）即將進行的相互評估。該機構的評估計劃於2026年和2027年進行，涵蓋對西班牙反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）框架的全面審計。

自今年2月以來，西班牙一直在爲順利通過此次考試做準備，當時其財政部通過一份價值高達248萬歐元的諮詢合同，尋求專家協助以應對FATF評估方法。採購公告也將招標圍繞FATF評估時間表展開。 

FATF在此前對西班牙法律框架的審查中指出了一些弱點，儘管當時認爲該框架總體健全。該機構指出了在客戶身份識別、監督以及投入監管資源方面的改進空間。 

皇家法令813/2026通過向西班牙金融情報單位Sepblac增派人員，解決了上述關切問題。

皇家法令 813/2026 帶來了哪些變化

這份日期爲10月7日並於次日發佈的公報規定，必須驗證用戶身份，同時給予加密貨幣ATM運營商18個月的時間來安裝電子身份識別系統。 

根據新法令，西班牙的數字國家身份證已獲授權進行處理。

第813/2026號法令還包含收緊在線賭博、公證機構和非營利組織規則的內容，並部分轉化了歐盟2024年反洗錢指令（Directive (EU) 2024/1640）。

在第813/2026號法令之前，皇家法令25/2026於9月30日生效，將西班牙法律與歐盟“旅行規則”接軌， 法規 (EU) 2023/1113該規則要求加密貨幣轉賬必須附帶發送方和接收方信息。 

據Gómez-Acebo & Pombo律師事務所稱，歐盟委員會已於2025年因西班牙未能轉化該規則而對其啓動侵權程序，目前該案已進入發表 reasoned opinion（ reasoned opinion）階段。 

短短數日內，這兩項措施正推動加密貨幣企業從系統外轉變爲完全受規管實體。

歐洲最大市場，姍姍來遲的收緊舉措

Coin ATM Radar的數據顯示，該國加密貨幣ATM數量居歐洲各國之首，主要集中在巴塞羅那、馬德里和安達盧西亞地區。如今，該國正以與其他國家過去相同的方式加強監管審查。 

加拿大在4月表示計劃禁止加密貨幣ATM，稱其爲欺詐和洗錢的“主要手段”。 

在美國，印第安納州和田納西州已全面禁止此類機器。Coinme 週四同意關閉其 在34個州的自動售貨機，並支付250萬美元以解決《銀行保密法》相關指控，州銀行監督委員會稱。 

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