Binance 通過阿布扎比爲歐盟客戶提供服務，ESMA 正在測試 MiCA 的首個重大案例

歐盟監管機構正在質疑 Binance 如何通過一家持有阿布扎比牌照的實體繼續爲歐洲客戶服務。

此前，由於未能根據《加密資產市場規則》(MiCA) 獲得牌照，Binance 被要求關閉其在歐盟的業務。

爲何歐盟監管機構要對 Binance 提出質疑？

ESMA 以及法國、德國和希臘的國家監管機構正在 審查 Binance 的依賴 於許可豁免權，以在其未獲 MiCA 牌照批准的情況下繼續向歐盟客戶提供服務。一些監管機構已要求該公司提供信息，若其無法滿足要求，將採取執法行動，包括處以罰款。

Binance 目前正通過一家位於阿布扎比的持牌實體爲其部分歐盟客戶提供服務。未獲得 MICA 牌照的機構原定於 7 月 1 日起逐步縮減其在歐盟的業務 並停止向客戶提供服務（僅協助客戶轉移或出售其持倉），但得益於名爲“反向 solicitation”的法律豁免，該交易所得以繼續在歐盟運營。

該豁免允許總部位於歐盟以外的公司向歐盟客戶服務，前提是該項服務完全由客戶主動尋求，且未受到任何營銷推廣。

歐洲證券和市場管理局 (ESMA) 表示，該豁免“應被視爲例外情況”，而非規避監管的手段。荷蘭金融市場監管局 (AFM) 也警告稱，服務提供商“不能簡單地聲稱適用反向 solicitation”。

什麼是反向 solicitation？

反向 solicitation 的概念早於加密資產規則出現之前便已存在。該豁免條款源自 MiFID II, 即歐盟的投資服務框架。

英國於 2020 年 12 月 31 日退出歐盟金融體系後，ESMA 於 2021 年 1 月發佈了一份公開聲明 警示各機構不得濫用反向 solicitation。監管機構點名批評了諸如向歐盟公民進行營銷，隨後誘導其勾選“我是主動聯繫貴方”複選框等伎倆。

離岸差價合約（CFD）經紀商也利用同樣的反向 solicitation 手段接觸歐盟零售交易者，並提供歐盟法規本應限制的超高槓杆。

Binance 是落入該豁免灰色地帶的最知名機構，且其已揹負沉重的違規記錄。例如，2023 年因其承認洗錢及違反制裁相關指控，被處以高達 43 億美元的罰款。

Binance 表示其在運營所在地均遵守當地要求，並“正積極努力獲得 MiCA 授權”。該 交易所自身的牌照 在法國、西班牙和波蘭已因 MiCA 規定而失效。

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