美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）將127億美元的加密貨幣詐騙資金與海外詐騙團伙聯繫起來

美國財政部下屬的金融犯罪執法網絡（FinCEN）已dent，美國機構報告的約127億美元金融活動與涉嫌涉及數字資產的投資詐騙有關。FinCEN表示，這些詐騙活動通常由總部設在東南亞的跨國犯罪集團實施。.

根據 美國金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 於 2026 年 9 月 3 日發佈的金融趨勢分析報告 以及 向金融機構發出的警報 ，這一發現加重了交易所、穩定幣發行商和監管機構的負擔，因爲欺詐資金仍然通過與合法客戶資金相同的渠道進行轉移。

金融犯罪執法網絡（FinCEN）建議銀行和加密貨幣公司警惕詐騙活動的跡象，並根據 《美國愛國者法案》第314(b)條。然而，在不阻礙合法加密貨幣活動的情況下加強跨境管控相當困難。

兩年申報記錄顯示，涉案金額高達127億美元

127 億美元的數字與 2023 年 9 月 8 日至 2025 年 12 月 31 日期間根據《銀行保密法》提交的 33904 份報告有關。這些報告大多由貨幣服務企業提交，這些企業很大程度上dent 於數字資產行業，而存款機構提交的報告佔所有報告的 96%。.

金融犯罪執法網絡（FinCEN）指出，該總數並不代表受害者的已確認損失。總體數據可能包含試圖進行此類交易的案例、重複申報、雙向轉賬，以及對先前提交的部分報告所做的修改。.

與上月相比，舉報數量平均增長了10.9%，舉報金額增長了約18%。受害者人數遍佈美國所有50個州以及部分美國屬地。金融犯罪執法網絡（FinCEN）明確指出，舉報數量的增長可歸因於警報發佈所用詞彙的擴展，但這並不意味着詐騙活動有所增加。.

“數字資產投資詐騙是當今美國人面臨的最嚴重的欺詐威脅之一。” 幕後組織 “既利用新興技術，也利用人性的弱點。” ——吉恩·蘭格，代理主管恐怖主義和金融情報的副部長

資金流向：擔保市場和穩定幣退出渠道

美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）的警報揭示了一個完全外包的犯罪系統。犯罪分子通過“擔保市場”運作，利用各種服務進行賬戶創建、網絡釣魚和洗錢等活動。專業的洗錢服務提供商設立空殼公司和洗錢賬戶，使資金能夠通過金融系統非法轉移，包括使用穩定幣向美國境外的交易所轉賬。.

其他監管機構的報告也印證了這一趨勢。例如， 金融行動特別工作組（FATF）3月份發佈的 關於穩定幣和非託管錢包使用情況的報告援引Chainalysis的數據指出，到2025年，穩定幣將佔虛擬資產相關非法交易的84%。FATF還詳細闡述了非託管錢包的使用以及用於掩蓋資金來源的複雜洗錢手段。

日 FATF 關於地下銀行和哈瓦拉系統的報告還記錄了“數字哈瓦拉”的出現，其中運營商通過 WhatsApp、Telegram 和 Signal 等加密消息應用程序進行通信，並通過包括穩定幣在內的虛擬資產結算賬戶。

單一的東南亞犯罪經濟

根據 問題辦公室 (UNODC) 7 月份的一項評估，東南亞的犯罪集團是日益增長的服務型經濟的一部分，在這個經濟中，欺詐、販運和洗錢活動共享着相同的基礎設施。

聯合國毒品和犯罪問題辦公室估計，到2025年，東亞、東南亞、澳大利亞和新西蘭的詐騙損失將達到883億美元至1141億美元。該機構還表示，在該地區各地的詐騙窩點中，至少已dent來自80個國家和地區的人員。.

Cryptopolitan 此前曾報道 過這些網絡如何影響到個別法庭。今年8月，香港上訴法院維持了對一名招募人員的56個月監禁判決，該招募人員trac五人前往東南亞。部分受害者被限制在緬甸的KK Park。法院將人口販運和強迫勞動視爲該詐騙案的加重情節。

合規壓力

FinCEN 的警告加大了加密貨幣公司在交易監控、洗錢賬戶監控和及時國際信息共享方面的投資壓力。.

然而，正如 FATF 3 月份 關於離岸虛擬資產服務提供商的報告所顯示的那樣，更緊迫的問題是司法管轄區的監管不平等，犯罪分子可以利用這一點。

根據美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）的說法，其快速反應計劃允許FinCEN與外國金融情報機構合作，識別dent追回欺詐交易，但FinCEN仍然建議民衆儘快向 美國聯邦調查局（FBI）的互聯網犯罪投訴中心 （IC3）舉報案件。這裏的主要問題是，隨着犯罪分子越來越頻繁地使用洗錢服務，這種合作的有效性和速度究竟如何。

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