印度金融情報機構在新加密貨幣用戶KYC制度中重點打擊恐怖主義融資和洗錢活動

印度金融情報機構（FIU）宣佈，加密貨幣交易所應強制要求新用戶在註冊時使用自拍照片和“一分錢定金法”。該機構宣佈這些新措施，旨在持續打擊洗錢和恐怖主義融資活動。.

該機構提出的反洗錢KYC

該指令還包括對首次代幣發行 (ICO) 和首次代幣發行 (ITO) 的限制，該機構稱，ICO 和 ITO 相當於加密貨幣交易所進行的股票市場首次公開募股 (IPO)。.

印度金融情報機構發佈新用戶入職指南

根據印度金融情報機構（FIU）的規定，印度交易所被禁止提供混幣服務，該機構還指出，與匿名代幣相關的交易也不應被允許。印度報業托拉斯（PTI）已對隸屬於印度財政部的金融情報機構發佈的新指南進行了評述。

印度報業托拉斯（PTI）指出，更新後的法規將有助於印度打擊利用數字資產進行恐怖主義融資和洗錢活動。.

此外，該機構還更新了交易所的報告指南。此次更新距離第一版規則於2023年3月發佈已過去了約三年。 FIU ）是印度境內加密貨幣交易所（報告平臺或虛擬數據代理服務提供商）的唯一監管機構。

更新後的指導方針意味着，所有在該國運營的加密貨幣交易所都必須向金融情報機構 (FIU) 註冊爲報告實體，並定期提交其認爲可疑的交易報告。它們還負責維護客戶記錄，以dent和打擊與加密資產相關的非法融資和擴散融資風險。這並不意味着數字資產被承認爲法定貨幣，而是用於繳納稅款。.

金融情報機構 (FIU) 發佈加密貨幣行業指導方針更新

根據相關規定，交易所必須要求客戶提交永久賬號（PAN）、帶有駕照識別信息的自拍照、註冊地點的經緯度座標以及日期和時間戳。.

此外，用戶還需提交其IP地址，作爲該機構所謂的“客戶盡職調查”措施的一部分。交易所也被要求確保始終由提交dent的客戶本人訪問其賬戶。.

“此類訪問權限和本人在場的真實性將通過拍攝客戶的實時照片並採用活體檢測技術來驗證客戶的實際在場情況來確定，”聲明中寫道。.

在印度，活體檢測由一款專用軟件完成，該軟件被用於多種法律用途，例如爲退休人員生成生存證明。該軟件要求被檢測者眨眼以確認其存活且身份真實。.

交易所還被要求收集客戶的另一份dent和地址證明文件，包括駕駛執照、Aadhaar卡持有證明、護照、選民證和駕駛執照。此外，他們還需使用一次性密碼（OTP）驗證客戶的手機號碼和電子郵件地址。.

此外，交易所必須每六個月對被認定爲高風險的客戶進行一次 KYC 更新，而對其他客戶則每一年更新一次。.

關於ICO/ITO，印度監管機構指出，此類活動會增加洗錢和恐怖主義融資的風險，且風險更加複雜。該機構強調，這些活動缺乏合理的經濟依據。此外，該機構還指出，旨在掩蓋資金來源的匿名代幣或加密貨幣混合器也被禁止，並警告交易所確保不進行此類交易。

ing-probe/”>複雜的洗錢和恐怖主義融資風險。該機構指出，這些交易缺乏合理的經濟依據。該機構還提到，旨在掩蓋資金來源的匿名代幣或加密貨幣混合器也被禁止，並警告交易所確保不進行此類交易。.

動作。.

加密交易社區中申請免費席位- 僅限 1,000 名成員。