迪拜的《价值评估和监管法案》(VARA)收紧加密货币反洗钱规则，强制企业实时 trac金融行动特别工作组(FATF)的黑名单。

迪拜虚拟资产监管局发布了新的反洗钱指南，推动持牌加密货币公司进行更多数据驱动且更频繁更新的风险评估。.

该指南于6月12日发布，要求虚拟资产服务提供商将金融行动特别工作组（FATF）高风险和加强监管的司法管辖区纳入其合规流程。指南还提高了对风险监控、高级管理层监督、人工智能相关风险、匿名增强交易和扩散融资等方面的预期。.

此次更新提高了全球最活跃的加密货币牌照发放中心之一的合规标准。NeosLegal 估计，超过 100 家虚拟资产服务提供商 (VASP) 持有阿联酋监管机构（包括 VARA、ADGM、DFSA、CBUAE 和 CMA）颁发的许可证或批准。.

对于在迪拜运营的全球交易所和托管机构而言，信息很明确：进入市场现在伴随着更重的运营义务。.

VARA推动加密货币公司采用数据驱动的风险检查机制

VARA 更新后的框架要求持牌公司不再依赖静态的合规清单，而是进行反映当前业务活动的风险评估。.

企业必须评估与客户画像、交易类型、产品、服务、交付渠道和地域覆盖相关的风险。金融行动特别工作组dent为高风险或需加强监控的国家/地区，必须立即纳入评估范围。.

风险评估必须至少每三个月进行一次审查，如果公司的产品、服务、商业模式、所有权或公司结构发生变化，则应更频繁地进行审查。这使得合规成为一个持续的过程，而不是定期的许可程序。.

该指南还要求企业区分洗钱风险、恐怖主义融资风险、扩散融资风险和定向金融制裁风险。企业不能将所有金融犯罪风险视为一个大类。.

高级管理人员、董事会成员和合规官应了解公司的剩余风险评级及其管理方式。VARA 还要求公司考虑与人工智能和机器学习、匿名交易以及众筹活动相关的新兴风险。.

迪拜的加密货币中心地位如今也带来了更高的合规成本。

迪拜已将自己定位为全球加密货币公司的监管中心，但新的指导方针表明，该监管体系正变得越来越严格。.

VARA框架与FATF标准紧密一致。其规则手册将FATF建议纳入可强制执行的要求，包括旅行规则义务、制裁筛查、客户尽职调查和基于风险的监控。.

如果全球性公司已经在欧盟、新加坡、瑞士或美国等司法管辖区内拥有tron的合规体系，那么这将为它们带来一定的优势。许多核心控制措施是重叠的。.

然而，迪拜在某些领域的要求更高。企业需要维护最新的制裁监控系统、自动化筛选系统、钱包地址分析系统、分布式账本分析系统以及更详细的地域风险控制系统。.

这意味着，仅拥有基本合规手册的公司将面临困境。VARA要求各公司证明其风险模型有真实的运营数据支持，并能随着业务变化而调整。.

阿联酋的执法行动使这一信息更难被忽视。

阿联酋监管机构持续加强对整个金融领域金融犯罪的监管，并在此背景下发布了该指导意见。.

自 2025 年初以来，阿联酋中央银行已对包括银行、外汇兑换机构、保险公司和金融公司在内的金融机构处以超过 3.7 亿迪拉姆（约合 1 亿美元）的反洗钱和反恐融资罚款。.

迪拜监管机构也对匿名相关风险采取了更严格的措施，由于涉及反洗钱问题，增强隐私性的资产和交易会受到更严格的审查。.

对于加密货币公司而言，发展方向已经很明确。迪拜仍然对虚拟资产业务开放，但仅仅获得牌照并依靠一成不变的管控措施已远远不够。公司必须不断证明其风险管理体系与其业务规模、复杂性和风险敞口相匹配。.

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