ธนาคารแห่งรัสเซียปราบปรามบริการ crypto OTC ด้วยแพลตฟอร์มใหม่

ในขณะที่ความพยายามก่อนหน้านี้มุ่งเน้นไปที่การตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัยภายในธนาคารแต่ละแห่ง ระบบใหม่นี้จะสร้างฐานข้อมูลแบบรวมที่สถาบันการเงินทุกแห่งในรัสเซียสามารถเข้าถึงได้ ความเคลื่อนไหวดังกล่าวเกิดขึ้นเมื่อทางการรัสเซียประเมินว่าการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลเป็นหนึ่งในกลุ่มที่ใหญ่ที่สุดที่ใช้เครือข่ายธนาคารนอกระบบเหล่านี้

การกำหนดเป้าหมายโครงสร้างพื้นฐาน crypto OTC

แพลตฟอร์มการตรวจสอบใหม่ของธนาคารแห่งรัสเซียเป็นแนวทางที่ซับซ้อนในการขัดขวางเครือข่ายการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล หัวใจหลักคือระบบจะสร้างฐานข้อมูลแบบรวมศูนย์ที่ trac บุคคลที่ต้องสงสัยว่าปฏิบัติการเป็นผู้อำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิตอล

โดยทั่วไปแล้ว “ผู้ส่ง” เหล่านี้จะจัดการบัญชีธนาคารหลายบัญชีในสถาบันที่แตกต่างกันเพื่อประมวลผลการซื้อขาย OTC crypto ทำให้ยากต่อการ dent ตัวตนผ่านระบบการตรวจสอบธนาคารแบบดั้งเดิม เทคโนโลยีหลักของแพลตฟอร์มนี้อยู่ที่ความสามารถในการแบ่งปันข้อมูลแบบเรียลไทม์กับสถาบันการเงินทุกแห่งในรัสเซีย

เมื่อบุคคลพยายามเปิดบัญชีธนาคารใหม่ ระบบจะอ้างอิงข้อมูลระหว่างพันธมิตร matic กับฐานข้อมูลกลางของผู้อำนวยความสะดวกด้านการเข้ารหัสลับที่รู้จัก ธนาคารจะได้รับการแจ้งเตือนทันทีเกี่ยวกับผู้สมัครที่น่าสงสัย เพื่อให้พวกเขาสามารถดำเนินการป้องกันก่อนที่บัญชีจะถูกนำมาใช้สำหรับธุรกรรมเหล่านี้

จากข้อมูลของ Shablea ระบบปัจจุบันได้ dent บุคคลประมาณ 700,000 รายที่เกี่ยวข้องกับการอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมที่ไม่เป็นทางการ แพลตฟอร์มนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อแก้ไขจุดอ่อนที่สำคัญในการควบคุมที่มีอยู่ ซึ่งผู้ค้าสามารถเปิดบัญชีใหม่ที่ธนาคารอื่นได้ หลังจากที่สถาบันหนึ่งตั้งค่าสถานะ

ขนาดของการดำเนินการดรอป

ขอบเขตของการดำเนินกิจการธนาคารที่ผิดกฎหมายในรัสเซียดูเหมือนมีขอบเขตมากกว่าที่คาดการณ์ไว้ก่อนหน้านี้ ตามข้อมูลของธนาคารกลาง พลเมืองรัสเซียประมาณ 10 ล้านคนได้โอนเงินไปยังบัญชีที่ฉัน dent ว่าเป็นบัตร "หยด"

สิ่งนี้เกิดขึ้นแม้ว่าบุคคลเหล่านี้หลายคนอาจไม่รู้ว่าตนมีส่วนร่วมในธุรกรรม crypto ที่ไม่เป็นทางการ ในขณะที่กิจกรรมธนาคารที่น่าสงสัยแบบดั้งเดิมผ่านบัญชีธุรกิจลดลงเหลือ 5 พันล้านรูเบิลในช่วงเก้าเดือนแรกของปี 2567 ธุรกรรมผ่านบัญชี "หยด" แต่ละบัญชีสูงถึง 39 พันล้านรูเบิลในช่วงเวลาเดียวกัน

ตัวเลขปัจจุบันเพิ่มขึ้นอย่างมากจากปีก่อนหน้า โดยปริมาณเพิ่มขึ้นจาก 37 พันล้านรูเบิลในปี 2565 เป็น 44.9 พันล้านรูเบิลในปี 2566 เจ้าหน้าที่ธนาคารทราบว่าการแลกเปลี่ยน crypto เป็นหนึ่งในตัวขับเคลื่อนหลักของกิจกรรมนี้ ควบคู่ไปกับการพนันออนไลน์และดิจิทัลอื่น ๆ บริการ

ผลกระทบต่อตลาด crypto ของรัสเซีย

การเปิดตัวแพลตฟอร์มการตรวจสอบแบบรวมศูนย์นี้เป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญในการที่รัสเซียจะสามารถเข้าถึงตลาดสกุลเงินดิจิทัลได้ ด้วยการกำหนดเป้าหมายโครงสร้างพื้นฐานของธนาคารที่รองรับการซื้อขาย OTC ธนาคารกลางคาดว่าจะลดการทำธุรกรรม crypto ที่ไม่เป็นทางการในขณะที่ทำการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลผ่านช่องทางที่ได้รับอนุมัติ

ผลกระทบที่เกิดขึ้นในทันทีมีแนวโน้มที่จะบังคับให้ต้องย้ายออกจากวิธีการซื้อขาย OTC แบบเดิมของธนาคาร เนื่องจากแพลตฟอร์มทำให้การใช้บัญชีธนาคารส่วนตัวสำหรับการทำธุรกรรม crypto ยากขึ้น นักเทรดอาจจำเป็นต้องสำรวจวิธีการอื่นหรือเปลี่ยนไปใช้แพลตฟอร์มที่ได้รับการอนุมัติอย่างเป็นทางการ

เมื่อมองไปข้างหน้า การใช้งานแพลตฟอร์มดังกล่าวสามารถเร่งการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานสกุลเงินดิจิตอลที่ได้รับการควบคุมของรัสเซียได้ อย่างไรก็ตาม ธนาคารกลางยังคงรักษาจุดยืนที่ระมัดระวังต่อการเข้ารหัสลับ

จากศูนย์ถึง Web3 Pro: แผนเปิดตัวอาชีพ 90 วันของคุณ