텔레그램, 그룹 활동 금지… 신화는 사용자들 SafeW로 이동 권고

사기, 돼지 도축 조직, 사이버 범죄와 연루된 중국어 암호화폐 플랫폼인 신비(Xinbi)는 텔레그램에서 퇴출당하고 미국 규제 당국의 표적이 된 후에도 여전히 179억 달러 상당의 거래를 처리했습니다.

TRM Labs는 관련 수치를 trac하여 Xinbi에 연결된 지갑들이 지금까지 총 89억 달러 상당의 암호화폐를 받아들인 것을 확인했습니다. 현재 이 서비스는 주로 SafeW라는 비교적 덜 알려진 메시징 앱과 XinbiPay라는 연결된 지갑 시스템을 통해 운영되고 있습니다.

텔레그램이 해당 그룹의 채널을 삭제하기 시작한 후 두 가지 조치가 모두 시행되었습니다. Xinbi를 운영하는 사람들은 사라지지 않고 오히려 더욱 활발해졌습니다. 텔레그램이 2025년 5월에 해당 그룹을 차단했지만, 그들은 동일한 사용자 이름과 채널을 사용하여 곧바로 다시 활동을 시작했습니다.

동시에 그들은 사용자들에게 SafeW를 다운로드하고 XinbiPay(NewPay라고도 함)를 사용하도록 유도하기 시작했습니다. 12월에 트래픽이 감소하기 시작했지만, 1월이 되자 사용자들은 새로운 시스템을 통해 대량의 거래를 처리했습니다.

2026년 1월 프린스 그룹 회장 천즈의 체포와 투도우 개런티의 파산은 사용자들에게 불안감을 조성했습니다. 이때 대부분의 사람들이 세이프위로 몰려들기 시작했는데, 그 이유는 당시 신비가 이미 모든 준비를 마쳤기 때문입니다.

Xinbi는 미얀마, 태국, 라오스가 만나는 골든 트라이앵글 지역을 중심으로 활동하는 것으로 추정됩니다. 이곳은 오랫동안 사기 조직들이 자금 세탁과 도난당한 암호화폐 cash 에 이용해 왔습니다.

텔레그램, 그룹 활동 금지… 신화는 사용자들 SafeW로 이동 권고

텔레그램은 한때 중국어권 보증 서비스 업계의 중심이었습니다. 2019년경부터 Huione, Haowang, Tudou와 같은 그룹들이 봇, 에스크로 기능, 내장 지갑을 활용하여 채팅창 내에서 익명으로 암호화폐 거래를 처리해 왔습니다.

TRM 랩에 따르면, 신비는 2022년에 해당 목록에 합류했으며,dent확인 없이 범죄자들이 자금을 교환하는 데 가장 많이 사용되는 채널 중 하나로 빠르게 자리 잡았습니다.

하지만 2025년 5월, FinCEN이 후이오네와 하오왕을 주요 자금세탁 위험 인물로 지목하면서 모든 것이 바뀌었습니다. 미국 재무부는 금융정보분석원(FinCEN)의 제재법 311조를 이용해 이들을 글로벌 금융 시스템에서 차단했습니다. 그 직후 텔레그램은 신비은행과 관련된 채널을 포함해 수많은 채널을 삭제했습니다.

후이오네와 하오왕은 챗미로 옮기려 했지만, 따라간 사람은 거의 없었다. 사용자들은 지연, 관리자 부재, 자금 동결 등의 문제를 제기했다. TRM에 따르면 두 플랫폼 모두 결국 서비스를 종료했지만, 신비는 사용자들에게 텔레그램을 즉시 떠나라고 알리지 않고 다른 방식으로 처리했다.

대신, 기존 채널을 유지하면서 SafeW와 XinbiPay를 점진적으로 도입했습니다.

경쟁사들이 서비스를 종료하는 동안 신화는 사용자들을 흡수하고 있다

2025년 5월부터 12월까지, 텔레그램이 먼저 진입했음에도 불구하고 신화(Xinbi)의 유입액은 거의 두 배로 증가했습니다. 반면 하오왕(Haowang)과 후이온(Huione)의 활동량은 거의 100% 감소했고, 투도우(Tudou)는 약 74% 감소했습니다. 이 수치는 TRM Labs의 온체인 트랙킹 trac)에서 직접 가져온 것입니다. 신화는 붕괴를 피했을 뿐만 아니라, 혼란을 틈타 더 많은 사용자를 끌어들였습니다.

그러한 성장은 신화(Xinbi) 시스템이 대량의 거래를 빠르게 처리하도록 설계되었기 때문에 가능했습니다. 불법적인 서비스를 제공하는 사람은 누구나 관리팀에 보증금을 보내야 하는데, 판매하는 상품에 따라 수만 달러에 달하는 경우도 있습니다.

승인이 나면 비공개 채널이 제공됩니다. 거래는 관리자가 중개인 역할을 하는 공유 채팅방에서 진행됩니다. 문제가 발생할 경우, 관리자는 판매자의 예치금을 사용하여 문제를 해결합니다.

TRM Labs는 암호화폐가 XinbiPay에 들어가면 지갑이 개인이 아닌 플랫폼에 의해 관리되기 때문에 trac이 매우 어려워진다고 밝혔습니다.

TRM 에 따르면 조사관들은 시스템 내부의 이동 패턴을 연구해야 합니다. 대량의 암호화폐가 모이는 곳이나 시스템 밖으로 유출되는 곳을 주시해야 한다는 것입니다.

2022년 이후 Xinbi는 최소 164억 달러 규모의 거래를 처리했습니다. Xinbi에서 제공하는 상품 중에는 도난 데이터, 가짜 신분증, 딥페이크 도구, 자금 세탁 서비스 등이 있었습니다. Xinbi는 심지어 미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)와 캐나다 금융정보TRAC (FINTRAC)에 등록되어 있다고 주장하기도 했습니다. 이는 사기 집단이 Xinbi를 악용했음에도 불구하고, Xinbi가 신뢰성을 확보한 것처럼 보이게 했습니다.

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