Chile revoca la licencia de criptomonedas de Plusspay por vínculos con el lavado de dinero del Tren de Aragua

La plataforma de criptomonedas Plusspay ha visto revocado su registro por los reguladores chilenos después de que los investigadores vincularan a la empresa con una operación de lavado de dinero dirigida por la organización criminal venezolana Tren de Aragua.

Tras la cancelación de su registro, Plusspay ha perdido la capacidad de prestar servicios a clientes en el país. Asimismo, deberá devolver todos los depósitos a sus clientes. 

¿Qué pasó con Plusspay?

La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) de Chile anunció el 26 de junio la revocación del registro de Inversiones Plusservice SpA, la empresa detrás de la plataforma de criptomonedas Plusspay. Esta decisión priva a la empresa de la capacidad para prestar servicios a clientes en el país y la obliga a devolver los fondos de sus clientes que aún retiene.

Plusspay era una plataforma de criptomonedas que se anunciaba como un servicio financiero regulado en Chile. Sin embargo, solo contaba con el registro, no con la autorización completa necesaria para operar.

Cryptopolitan informó anteriormente que la empresa aceptaba depósitos en pesos chilenos y los convertía en stablecoins, principalmente Tether (USDT) y USD Coin (USDC). Los investigadores afirman que Plusspay luego desviaba estos fondos de criptomonedas a billeteras y cuentas bancarias en el extranjero.

La fiscalía ha vinculado más de 84 millones de dólares en transacciones sospechosas con esta red. Se alega que los fondos provienen de actividades delictivas relacionadas con el cártel Tren de Aragua, incluyendo extorsión y narcotráfico.

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos clasificó a Tren de Aragua como una organización criminal global en 2024.

El fundador de la plataforma, José Manuel Ríos Guaidó, un venezolano de 38 años, se encuentra prófugo tras la emisión de una orden de arresto por parte de la Fiscalía Regional Metropolitana del Sur.

Según la fiscalía, Ríos Guaidó utilizó una red de empresas fantasma con la marca "Bex", como BexGroup SpA, BexDigital Services SpA y Bexpay Business Enterprises SpA, para ocultar el flujo de dinero a través del sistema bancario chileno.

También se encontró en Florida una empresa relacionada con la misma dirección.

Ríos Guaidó cofundó la empresa en 2021 y lanzó oficialmente la plataforma Plusspay en 2023 para ofrecer servicios de custodia e intermediación de criptomonedas. Plusspay recibió la orden de dejar de aceptar nuevos usuarios, pero aún conserva autorización para devolver todos los depósitos a los usuarios.

¿Pueden operar las casas de cambio en Chile sin estar totalmente autorizadas?

La CMF ha aclarado que, según la Ley Fintech de Chile, una empresa debe registrarse en el registro fintech de la CMF y luego obtener una autorización aparte antes de que se le permita operar.

Plusspay se registró a principios de 2024, pero no completó la segunda fase de aprobación antes de empezar a anunciarse como una empresa regulada por la CMF.

Según se informa, las plataformas no autorizadas operan habitualmente como si tuvieran licencias completas, y la CMF carece de autoridad legal para clausurarlas directamente. Puede denunciar las infracciones a la fiscalía y cancelar los registros, como hizo con Plusspay, pero no puede cerrar unilateralmente una empresa fintech.

La CMF está revisando todas las empresas registradas en su base de datos de fintech para verificar que cumplen con los requisitos. Varias empresas, además de Plusspay, ya han sido señaladas por no cumplir con los requisitos de información actualizados.

Según la Ley Fintech, operar sin la debida autorización es una infracción grave, y hacerlo mientras se comete fraude es un factor agravante en los procedimientos penales.

Cryptopolitan informó que, semanas antes, la policía chilena arrestó a casi 20 personas en una red de lavado de dinero que movió hasta 88 millones de dólares a través de cuentas bancarias y remesas de criptomonedas. El fiscal Héctor Barros calificó esa operación como "uno de los mayores casos de lavado de dinero que hemos visto en nuestro país".

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