7月市場調整期，易方達財富投顧業務獲投資者青睞
在剛剛過去的7月A股震盪調整行情中，投資顧問業務展示出超預期的市場韌性。記者從易方達財富獲悉，其基金投顧業務整體規模在當月市場波動期間，每個交易日均保持資金淨流入，且不少客戶主動諮詢甚至逆市加倉。這一資金動向折射出，投資者對專業投顧服務的認可度和信任度持續抬升。
投資者對投顧認知悄然改變
7月的市場快速調整，讓投資者對市場風險與自身投資邊界有更爲清晰認識，對投顧服務需求隨之升溫。
不少客戶在經歷短期虧損後，意識到買基金遠非想象中輕而易舉。有部分客戶反饋，個人投資研究能力有限，面對複雜的市場環境，將資金交給專業投顧機構，是更理性的選擇。這種認知的轉變，直接推動客戶付費購買投顧服務的意願提升。
與此同時，資產配置理念開始深入人心。7月調整使投資者深刻體會到“把雞蛋放在一個籃子裏”的風險。而投顧策略組合強調底層資產分散、多策略配置，通過科學的資產配置，從而在市場波動中可以相對較好控制賬戶回撤。
當市場進入8月，風格切換加快、方向難以把握時，專業投顧在基金篩選、資產配置上的價值愈發凸顯。
投資顧問專業溝通緩解恐慌
根據易方達財富投資顧問反饋，震盪行情下，投顧的專業溝通、心理疏導與行爲引導，幫助客戶對資本市場有更深刻理解，努力避免短期追漲殺跌，降低賣在低位、反彈踏空概率，從而更“拿得住”，長期持有。
7月市場波動期間，易方達財富投顧團隊顯著增加了與客戶的溝通頻率，解答客戶的投資疑問，向客戶傳遞對後市的理性判斷。這種高頻交流溝通可以緩解客戶的焦慮情緒，通過專業分析幫助客戶穩定心態，避免因過度恐慌導致的非理性操作。
有客戶反饋，“本來一跌就想跑，但聽了顧問的分析，瞭解到投顧組合是均衡配置的，單一行業下跌影響整體可控。最終在低位沒有恐慌殺跌，而且進一步調整優化組合，反彈時才能一直在場。”
實際上，這種信任的建立並非一蹴而就。得益於顧問在此前日常溝通中已對市場風險提醒，以及持續分享科學投資理念，當市場調整真正發生時，客戶更容易回想起顧問的專業建議，也更深刻體會到投顧服務價值。
基於對中國資本市場的長期發展信心，有客戶表示：“曾通過投顧配置獲得穩健投資體驗，在7月波動中對顧問的信任度也進一步提升，進而選擇逆市增加投資。”
勝在策略均衡配置與紀律調倉
投顧策略逆市淨流入的背後，除顧問服務發揮價值之外，也離不開投顧策略組合本身的穩健性。
與單隻基金相比，易方達財富投顧策略構建上更注重均衡配置，通過多風格、多行業搭配降低單一市場波動的影響，並基於自上而下的宏觀週期判斷和長期資產配置，聚焦長期投資目標，對持倉進行優化調整，使得投顧組合在震盪行情下的回撤相對可控。
根據晨星(Morningstar)最新評測，截至2026年6月30日，易方達財富憑藉卓越的投資管理能力，在“近三年晨星風險調整後收益”投顧機構榜單中名列前茅。
上述情況與行業報告結論高度吻合。2025年12月，新華財經聯合西南財經大學、易方達財富、晨星(中國)共同發佈《中國基金投顧業務洞察報告(2025)》。該報告基於18家投顧機構、5家基金銷售機構近三年運營數據及近8000名全年齡層投資者調研樣本。報告顯示，投顧服務在極端風險控制方面優勢顯著，投顧客戶中虧損20%以上的佔比僅爲0.7%，虧損30%以上的比例低至0.2%，分別僅爲單基金客戶的1/10和1/15。
