瑞銀（UBS）遭美國監管機構重罰1.25億美元 爲同類罰款史上最大金額

金吾財訊 | 據外媒新近報道，因嚴重違反美國《銀行保密法》及反洗錢合規規定，瑞銀集團（UBS）旗下瑞銀金融服務公司與美國多家監管機構達成和解，同意支付1.25億美元的民事罰款。這是美監管部門根據該法對經紀交易商開出的歷史最大金額罰單。

報道稱，美國財政部金融犯罪執法網絡指出，瑞銀金融服務公司承認故意違反相關法律，未能建立並維護妥善的反洗錢合規體系，且未依法提交可疑活動報告。本次和解同時解決了美國證券交易委員會（SEC）、商品期貨交易委員會（CFTC）以及金融業監管局（FINRA）的相關調查與指控。

報道披露，瑞銀曾在2018年12月因類似合規漏洞被FinCEN罰款1450萬美元，但後續未能有效糾正缺陷。此次查處的合規違規行爲集中發生在2019年1月至2023年6月期間。

監管機構特別提到，瑞銀未能對與俄羅斯及拉丁美洲有關聯的高風險客戶實施嚴格的盡職調查。瑞銀被指未能有效監控超過6萬筆、總金額超100億美元的外幣匯款交易。

根據和解協議，瑞銀必須聘請外部獨立顧問全面審查其反洗錢程序，重點聚焦西南邊境、販毒集團、毒品走私以及涉及伊朗、俄羅斯和委內瑞拉等高風險領域的非法金融活動。FinCEN局長安德烈婭·加基警告稱，對瑞銀的里程碑式處罰向全行業釋放了明確信號——屢次違法違規的金融機構將面臨極其嚴重的後果。瑞銀方面則表示，公司全力配合了監管部門的調查，並已投入大量資金升級反洗錢合規體系，以符合行業最高標準。