百期止盈達成！廣發基金投顧目標盈系列，以紀律投資助力上萬持有人“落袋爲安”

在公募基金投顧業務深化發展之際，廣發基金投顧旗下“目標盈”系列交出亮眼答卷。

截至2026年5月底，該系列組合策略已累計達成超過100期止盈，盈利客戶佔比超過92%，幫助上萬名投資者實現了“落袋爲安”的投資體驗，策略運作效率與客戶盈利體驗均得到有力驗證。

紀律止盈：用規則管理情緒，破解“何時賣”的難題

“買基金最難的不是‘什麼時候買’，而是‘什麼時候賣’。”這是許多投資者的切身體會。

廣發基金目標盈系列基金投顧組合策略正是針對這一痛點而生。策略在運作前預設清晰的目標止盈年化收益率，當組合年化收益率達到止盈目標時，系統將自動觸發止盈贖回機制，將收益轉化爲實實在在的落袋資金。

以“幸福小心願目標盈”組合爲例，從組合成立後的第一天起算，前90天爲冷靜期，不觸發止盈；第91天至第365天爲止盈觀察期，每日監測是否達到止盈目標；若運行超365天仍未止盈，則進入後續運作期，但系統不再自動觸發止盈，投資者可自行選擇持有或贖回。清晰的分段機制，讓投資者對每一階段組合運作的方式都瞭然於胸。

“我們希望通過嚴格的投資紀律，幫助投資者抵禦貪婪與恐懼的干擾。這既是策略執行的核心，也是‘顧’層面優化客戶盈利體驗的關鍵一環。”廣發基金投顧團隊表示。

多元配置：多資產分散配置，兼顧穩健與彈性

紀律止盈的實現，離不開科學的資產配置框架。目標盈系列組合策略採用多元資產配置的策略，爲你優選固收、權益、商品等資產,利用跨大類資產之間天然的負相關性平滑組合波動，並通過不定期調倉動態應對宏觀環境變化。

以“幸福小心願目標盈”組合爲例，該組合自2024年8月成立以來，在債市波動行情中，通過提前佈局港股、量化指數增強等權益方向，有效利用“股債蹺蹺板”效應對沖回撤，保持組合平穩運行。

整體來看，截至2026年5月底，幸福小心願目標盈成立以來的累計收益率達8.76%，最大回撤爲1.50%，顯著優於同期業績比較基準。值得一提的是，止盈客戶中近五成選擇復購，反映出投資者對策略邏輯的高度認同。

四大策略矩陣：適配投資者的多元投資需求

爲滿足不同風險偏好投資者的需求，廣發基金目標盈系列已構建起完善的策略矩陣，覆蓋從“穩健入門”到“彈性配置”的多種選擇。

包括旨在穩健入門、權益中樞8%、目標止盈年化收益率3.0%-3.5%的“幸福小心願目標盈”，追求穩中求進、權益中樞10%、目標止盈年化收益率3.5%-4.5%的“幸福小列車目標盈”，具備進階彈性、權益中樞20%、目標止盈年化收益率4.5%-5.5%的“幸福小心願Pro目標盈”，以及定位於彈性配置、權益中樞50%、目標止盈年化收益率8%-10%的“廣發多元平衡目標盈”。

目前，這些策略已在部分銀行、券商、互聯網金融等渠道上線，方便不同平臺的投資者根據自身偏好進行選擇。

“每一次落袋，都是下一段的起點。”廣發基金投顧團隊強調，“未來，我們將繼續陪伴每一位投資者，力爭把每一個小目標，都變成大家實實在在的幸福感”。

注：目標止盈年化收益率僅供參考，不代表投顧組合一定能獲得該收益，也不代表該收益在服務運作期內一定能實現，不承諾目標收益，也不作任何保本承諾。基金投顧業務項下各投資組合策略的業績僅代表過往業績，不預示未來的業績表現，爲其他投資者創造的收益也不構成業務表現的保證。因基金投資顧問業務尚處於試點階段，存在因基金投顧機構的試點資格被取消不能繼續提供服務的風險