巴西央行因違規行爲對託帕齊奧銀行處以加密貨幣禁令及330萬美元罰款

巴西中央銀行強調，加密貨幣合規並非只是走個形式。據該監管機構負責人稱，對託帕齊奧銀行採取的行動旨在爲未來的執法案件樹立典範，而非一次性處罰。.

此前，Copasdent該銀行在 2020 年 10 月至 2021 年 9 月期間的運營存在多項違規行爲。在這些年裏，該銀行在沒有采取適當措施覈查第三方受益人的dent和資質的情況下，執行了場外加密貨幣交易。. 

被標記的交易佔該行同期外匯出境交易額的63%，以及一級市場交易額的47%。因此，委員會得出結論，問題的嚴重程度損害了該機構在該國外匯市場的信譽。.

監管機構稱託帕齊奧銀行的違規行爲性質嚴重。

根據第 13.506 號法律第 4 條第 IV 款，Copas 認爲 Banco Topazio 所犯的行爲性質嚴重，以下 處罰 可作爲未來可能發生的執法案件的範例，而不是對該銀行的特殊處罰。

委員會指出，違規行爲分爲三個主要方面：對客戶的財務能力幾乎沒有或根本沒有檢查、客戶註冊程序薄弱以及防止洗錢和恐怖主義融資的控制措施不足。. 

繼上述處罰之後，  另有三名高管也受到處罰。 阿德米爾·胡利奧·謝納託被罰款73.2萬雷亞爾，並被禁止在受監管的金融機構擔任任何職務五年。艾莉森·福爾賈里尼·費雷拉被罰款47.1萬雷亞爾，哈羅德·皮門特爾·斯圖姆夫被罰款35.8萬雷亞爾。

巴西央行向更廣泛的行業發出警告

雖然罰款成了焦點，但 艾爾頓·阿基諾 擔任中央銀行行長和dent 傳達的潛在信息很簡單：對 Topazio 施加的商業限制“也可以而且應該在必要時用作預防措施，而無需首先啓動行政制裁程序，只要我們評估認爲存在適用第 13.506 號法律的理由。”

阿基諾還證實，政府打算對業內其他未能實施適當客戶登記或監管制度的公司實施制裁，這表明政府將採取更強硬的手段來管理和控制加密貨幣和金融行業。.

巴西更廣泛的監管打擊 

4月30日，巴西中央銀行發佈了第561號決議，禁止所有tron外匯服務商使用穩定幣和其他加密代幣（例如 Bitcoin 進行境外交易。該機構要求所有電子外匯支付渠道必須遵循傳統的外匯系統或非dent真實賬戶。.

這項新舉措旨在將數字資產從該國的監管框架中移除，而非徹底禁止加密貨幣轉賬。如此一來，央行便能將國際轉賬限制在其可監管的外匯渠道內。.

這些新法律對生態系統引入了更嚴格的條款和規定，因爲電子外匯提供商現在必須將客戶資金存放在單獨的賬戶中，通過中央銀行的外匯系統提交月度報告，並將交易記錄保存在該機構十年。.

如果你正在閱讀這篇文章，你已經領先一步了。 訂閱我們的新聞簡報，繼續保持領先優勢。