AICB IFCTF 2026：呼吁以情报为导向 加快应对金融犯罪

马来西亚吉隆坡2026年10月6日 /美通社/ -- 随着金融犯罪活动横跨不同机构、平台及国界，亚洲特许银行家协会（Asian Institute of Chartered Bankers，AICB）及旗下合规官联络小组（Compliance Officers' Networking Group，CONG）呼吁金融生态体系加强情报共享、负责任地运用科技，并进一步深化跨领域合作。

适逢第16届国际金融犯罪与反恐融资大会（International Conference on Financial Crime and Counter Terrorism Financing，IFCTF 2026）开幕，亚洲特许银行家协会与合规官联络小组也借此强调加强情报共享与跨领域合作的重要性。大会于10月5日至7日在吉隆坡会展中心（Kuala Lumpur Convention Centre）举行。

在马来西亚，相关问题同样日益严峻。公开数据显示，2025年诈骗案造成的损失高达28亿令吉，反映金融犯罪的规模持续扩大，手法也日趋复杂，因此有必要进一步强化以情报为导向的应对机制。

本届国际金融犯罪与反恐融资大会以"情报导向的金融犯罪防范：数据、洞察与协作的力量"（Intelligence-Led Financial Crime Prevention: The Power of Data, Insights and Collaboration）为主题，汇聚监管机构、执法单位、金融机构及科技领域专家，共同探讨如何通过情报共享，更早侦测金融犯罪风险并及时采取行动。

随着金融犯罪手法日趋复杂，人工智能（AI）及先进数据分析技术也为监控、调查和风险侦测提供更有力的支持。与此同时，不法分子也利用新兴科技，以更快的速度和更大的规模进行诈骗及其他非法活动。

马来西亚国家银行总裁拿督斯里阿都拉昔（Dato' Sri Abdul Rasheed Ghaffour）在特别致辞中表示："在当今的数码经济中，每一笔交易都会留下数据轨迹。如今的挑战已不再是缺乏信息，而是我们能否将这些信息转化为可采取行动的洞察与情报。我们必须从被动应对的模式，转向预测性的模式，并最终迈向主动预防。"

亚洲特许银行家协会主席丹斯里阿兹曼哈欣（Tan Sri Azman Hashim）表示："科技有助于侦测金融犯罪，但仍需要具备专业能力的人才，将情报转化为正确的判断与决策。AICB致力于培养银行从业人员所需的判断力与专业能力，让他们能够应对不断演变的威胁，并进一步增强我国金融体系的韧性。"

对银行业而言，其中一项挑战，是如何串联散落在不同渠道的线索。这些线索可能分别出现在银行账户、电话号码、数码平台，或执法单位的调查之中。

合规官联络小组（CONG）主席兼AmBank集团首席合规官FCB法拉蒂娜（Faradina Ghouse）表示："单靠银行本身，无法掌握完整情况。我们需要将自身掌握的信息，与电讯服务商、数码平台及执法机构所掌握的情报相互串联，并迅速采取行动。对合规专业人员而言，这意味着不能只关注个别警示，而是必须进一步了解这些警示背后的关系链与行为模式。"

大会也针对多项金融犯罪相关议题展开讨论，包括以情报及风险为导向的反洗钱与反恐融资策略、人工智能及数据分析的负责任应用、诈骗与贪污、数码资产，以及治理与组织韧性等。

大会的科技展示环节也展示多项用于诈骗侦测、调查及风险管理的解决方案，其中包括白金赞助商SymphonyAI及金牌赞助商LexisNexis Risk Solutions所提供的技术方案。

国际金融犯罪与反恐融资大会今年迈入第16届，由亚洲特许银行家协会与合规官联络小组联合主办，并获得马来西亚国家银行（Bank Negara Malaysia）、马来西亚证券监督委员会（Securities Commission Malaysia）及纳闽金融服务管理局（Labuan FSA）的支持。大会持续为业界与公共领域领袖提供交流平台，分享金融犯罪防范的实践经验与应对策略，进一步巩固公众的信任。

欲了解更多IFCTF 2026详情，请浏览 www.aicb.org.my 。