Binance 通过阿布扎比为欧盟客户提供服务，ESMA 正在测试 MiCA 的首个重大案例

欧盟监管机构正在质疑 Binance 如何通过一家持有阿布扎比牌照的实体继续为欧洲客户服务。

此前，由于未能根据《加密资产市场规则》(MiCA) 获得牌照，Binance 被要求关闭其在欧盟的业务。

为何欧盟监管机构要对 Binance 提出质疑？

ESMA 以及法国、德国和希腊的国家监管机构正在 审查 Binance 的依赖 于许可豁免权，以在其未获 MiCA 牌照批准的情况下继续向欧盟客户提供服务。一些监管机构已要求该公司提供信息，若其无法满足要求，将采取执法行动，包括处以罚款。

Binance 目前正通过一家位于阿布扎比的持牌实体为其部分欧盟客户提供服务。未获得 MICA 牌照的机构原定于 7 月 1 日起逐步缩减其在欧盟的业务 并停止向客户提供服务（仅协助客户转移或出售其持仓），但得益于名为“反向 solicitation”的法律豁免，该交易所得以继续在欧盟运营。

该豁免允许总部位于欧盟以外的公司向欧盟客户服务，前提是该项服务完全由客户主动寻求，且未受到任何营销推广。

欧洲证券和市场管理局 (ESMA) 表示，该豁免“应被视为例外情况”，而非规避监管的手段。荷兰金融市场监管局 (AFM) 也警告称，服务提供商“不能简单地声称适用反向 solicitation”。

什么是反向 solicitation？

反向 solicitation 的概念早于加密资产规则出现之前便已存在。该豁免条款源自 MiFID II, 即欧盟的投资服务框架。

英国于 2020 年 12 月 31 日退出欧盟金融体系后，ESMA 于 2021 年 1 月发布了一份公开声明 警示各机构不得滥用反向 solicitation。监管机构点名批评了诸如向欧盟公民进行营销，随后诱导其勾选“我是主动联系贵方”复选框等伎俩。

离岸差价合约（CFD）经纪商也利用同样的反向 solicitation 手段接触欧盟零售交易者，并提供欧盟法规本应限制的超高杠杆。

Binance 是落入该豁免灰色地带的最知名机构，且其已背负沉重的违规记录。例如，2023 年因其承认洗钱及违反制裁相关指控，被处以高达 43 亿美元的罚款。

Binance 表示其在运营所在地均遵守当地要求，并“正积极努力获得 MiCA 授权”。该 交易所自身的牌照 在法国、西班牙和波兰已因 MiCA 规定而失效。

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