欧盟警告：在MiCA合规截止日期之后，加密货币诈骗风险依然存在。

欧洲的加密货币清理行动反而为诈骗分子打开了新的方便之门。据欧盟官员称，在7月1日加密资产市场法规（MiCA）的合规截止日期之后，冒充监管机构和持牌交易所的不法分子活动有所增加。该法规要求无牌企业停止运营，并促使客户寻找合规的替代方案。.

真正的问题在于用户迁移，而非加密货币价格。随着数百家公司停止为欧盟投资者提供服务，许多用户被要求转移账户或资产，这种不确定性为身份冒用诈骗提供了滋生的温床。与此同时，加密货币市场继续保持稳定，8月6日上午， Bitcoin 交易价格约为64,700美元，以太坊交易价格约为1,910美元。.

诈骗分子利用 MiCA 过渡漏洞

MiCA 的 过渡阶段 于 7 月 1 日结束，缺乏作为加密资产服务提供商 (CASP) 运营授权的加密货币公司不能再合法地向欧盟和欧洲经济区内的客户提供服务。

这种转变促使许多用户将资产转移到持牌交易所或自托管钱包中。网络安全专家多年来一直警告大规模迁移的风险，因为普通投资者期望收到电子邮件、dent证明以及转账说明。而犯罪分子只需复制这些信息即可。.

《金融时报》 报道称 ，法国监管机构、荷兰当局和欧盟相关部门均表示，此类诈骗案件有所增加。荷兰金融市场管理局（AFM）警告称，正在寻找持牌服务商的投资者可能成为诈骗目标。

假监管机构是如何运作的

据报道，法国金融市场管理局（AMF）市场中介和基础设施监管负责人斯特凡·蓬图佐表示，此次转型“比以往任何时候都给诈骗分子提供了更多机会”。

法国政府已披露一些违法者冒充法国金融市场管理局（AMF）官员，并将投资者引导至伪装成政府服务的虚假网站。.

欧洲证券及市场管理局 (ESMA) 也发布了类似的 警示， 此前有犯罪分子开始在其网络钓鱼活动中盗用 ESMA 的名称、徽标和品牌。该监管机构保证，官方通信始终来自以 @esma.europa.eu 结尾的电子邮件地址，并且当局绝不会出于合规目的要求投资者转移加密货币。

🛑 #诈骗警报：骗子冒充#ESMA ，利用#MiCA过渡期结束进行诈骗！ ❌ 不要回复可疑信息📤 向您所在国家/地区的监管机构举报诈骗🛡️ 核实信息来源。ESMA官方邮箱 → @ esma.europa.eu网站 → https://t.co/TrxPfYfR1Y pic.twitter.com/MaMIUoyO4c

— ESMA – 欧盟证券市场监管机构 🇪🇺 (@ESMAComms) 2026年7月9日

据安全专家称，这些诈骗手段并非技术手段，而是运用心理战术来欺骗受害者。犯罪分子会盗用官方品牌标识和监管术语，并向受害者施压，迫使他们迅速采取行动，以免触犯法律。与其回复短信或邮件，不如访问监管机构网站核实指示，这是最有效的防范措施之一。.

欧盟加密货币迁移助长了网络钓鱼。

MiCA 的实施程度解释了为什么诈骗分子将重点放在过渡阶段。.

截至7月31日，MiCA注册机构报告称，注册的CASP数量为338家，高于5月份的约194家，这意味着三个月内增长了约74%。然而，这一数字仅占此前根据国家许可证注册的3000多家加密货币公司的一小部分。据VASPnet估计，最终将有超过1700家公司停止为欧盟客户提供服务。.

这种不平衡导致大量投资者涌向少数几个获得许可的平台。每一次推广从旧平台迁移到新平台的活动，都为诈骗分子提供了又一次机会，让他们伪装成流离失所用户的合法目的地。.

Binance 是因提前失去MiCA牌照而被迫停止欧盟用户服务的公司之一。来自未获牌照的大型平台的客户被迫更新账户、验证身份dent转移资产。此时，他们最容易受到网络钓鱼的攻击。

各国监管机构纷纷公布违规者的姓名。比利时金融服务和市场管理局（FSMA）提高了公众对各种未经授权的加密货币业务的认识，同时提醒投资者，他们投资加密货币通常无法获得赔偿。.

早于截止日期的趋势

冒充诈骗并非MiCA首创，但它却为诈骗分子提供了急需的机会。.

Chainalysis 预测，到 2025 年，与加密货币相关的诈骗和欺诈活动将带来约 170 亿美元的非法收入 ，因为人工智能驱动的社会工程技术被用来通过伪造网站、虚假客服人员和看似真实的电子邮件来增强网络钓鱼攻击的有效性。

这一教训不仅适用于欧洲，也适用于其他地区。重要的法律变更，无论是与新的许可规则相关的，还是即将退出交易所（从一个平台转移到另一个平台），都会为转移客户创造机会，而这种机会往往持续时间很短，诈骗分子会迅速利用。尽管《证券投资和投资法》（MiCA）旨在长期提升投资者保护，但它的出台表明，行业监管的变化可能会带来短期风险。这意味着，投资者同样需要仔细核查合作方以及他们使用的平台是否持有牌照。.

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