韩国敦促金融行动特别工作组取消加密货币旅行规则门槛

韩国金融情报机构（FIU）向金融行动特别工作组（FATF）通报了跨境加密货币转账监管方面日益扩大的漏洞，并呼吁所有FATF成员国取消旅行规则中规定的最低交易门槛。此举将重塑全球交易所和交易公司的合规成本。.

金融情报中心主任李亨柱在6月15日至19日于巴黎举行的第34届金融行动特别工作组（FATF）全体会议上阐述了这一观点。此次会议有200多个成员司法管辖区出席，审查了各国在虚拟资产反洗钱（AML）标准实施方面的进展。结果显而易见——总体而言，合规情况不足，虚拟资产交易量最高的国家往往合规程度最低。.

韩国提出的方案

韩国代表团在全体会议上提出了三项相互关联的建议。首先，要求交易所核实并共享转账过程中发送方和接收方信息的“旅行规则”应同时适用于发送方和接收方虚拟资产服务提供商（VASP）。其次，该规则的适用范围应低于现有的最低门槛，涵盖小额交易。第三，金融行动特别工作组（FATF）成员应考虑对高风险、未注册的VASP实施直接交易限制，并tron客户尽职调查要求。.

据《亚洲商业日报》报道，李指出了一个结构性问题：“不同司法管辖区的牌照和注册要求、监管方法以及对离岸虚拟资产服务提供商的处理方式各不相同，导致监管套利现象。”他认为，这种碎片化削弱了跨境反洗钱和反恐融资措施的效力。

韩国国内已经开始采取行动。

FATF的提案与韩国计划于8月实施的一项监管变更 trac吻合。对《特定金融交易信息报告和使用法》实施细则的修订将把旅行规则的门槛从100万韩元（约合730美元）及以上的交易降低至所有交易，包括100万韩元以下的交易。.

8月份的修订也经历了一番波折。韩国金融情报机构（FIU）3月份首次提出修改方案时，也包括强制要求对任何超过1000万韩元的虚拟资产转账至海外交易所或个人钱包进行可疑交易报告。然而，韩国国内交易所对强制报告要求提出抗议，认为这将导致过重的合规负担和操作混乱。.

据报道，代表韩国主要交易所的数字资产交易所联合委员会（DAXA）对该提案提出反对意见，指出这种固定金额的报告要求在基于风险的监控计划中既繁重又无效。.

在通过 DAXA 与交易所官员会面后，金融情报机构决定放弃使用固定金额报告要求的想法，转而采用基于风险的方法，其中标准将由运营商自己设定。.

全球合规差距和新兴威胁

在全体会议上，金融行动特别工作组（FATF）重点关注了韩国提出的问题。该工作组计划发布第七份评估报告，评估各司法管辖区在虚拟资产和虚拟资产服务提供商（VASP）方面遵守反洗钱（AML）要求的情况。据《朝鲜商业》 报道，。交易量最高的司法管辖区，其执行力度也往往最不一致。

此外，在全体会议上，金融行动特别工作组（FATF）讨论了去中心化金融（ DeFi ）领域洗钱和恐怖主义融资风险的新评估。成员国指出，虚拟资产被用于非法目的的情况日益多样化，并且与网络犯罪和武器融资扩散的重叠现象也越来越频繁。他们还指出，人工智能正在帮助犯罪分子实施更先进的洗钱技术。

稳定币被单独讨论，与会代表强调，鉴于稳定币发行量和使用量不断增长，且已超出传统监管框架，因此需要加强跨境合作。此前， Cryptopolitan 曾报道，一些 举措旨在通过将稳定币纳入正式的反洗钱体系来规范其发行。与此同时，金融行动特别工作组（FATF）成员支持持续 trac去 DeFi 协议面临的非法金融风险。

金融行动特别工作组（FATF）还通过了一份关于公私合作开展金融情报合作的报告，该报告将于7月发布。报告将分析不同司法管辖区在监管机构、执法机构和私营部门合作方面的做法，旨在提高对欺诈和洗钱活动的侦查能力。.

对交易所和交易者的影响

如果金融行动特别工作组（FATF）成员国效仿韩国，取消旅行规则中的最低门槛，那么所有加密货币交易都将需要交易所收集并传输发送方和接收方的dent信息。对于在不同司法管辖区运营的交易所而言，管理用于对微交易进行dent验证所需的基础设施将成为一项成本高昂的操作。.

韩国的时间表提供了一个预览——实施期限仅剩几周时间，当地交易所已在今年早些时候与 DAXA 进行全行业磋商后调整了其系统。.

据《亚洲商业日报》报道，金融行动特别工作组（FATF）维持了对朝鲜、伊朗和缅甸的高风险评估，并发布了更新的公开声明，呼吁对缅甸与网络诈骗相关的金融犯罪采取行动。.

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