巴西央行因违规行为对托帕齐奥银行处以加密货币禁令及330万美元罚款

巴西中央银行强调，加密货币合规并非只是走个形式。据该监管机构负责人称，对托帕齐奥银行采取的行动旨在为未来的执法案件树立典范，而非一次性处罚。.

此前，Copasdent该银行在 2020 年 10 月至 2021 年 9 月期间的运营存在多项违规行为。在这些年里，该银行在没有采取适当措施核查第三方受益人的dent和资质的情况下，执行了场外加密货币交易。. 

被标记的交易占该行同期外汇出境交易额的63%，以及一级市场交易额的47%。因此，委员会得出结论，问题的严重程度损害了该机构在该国外汇市场的信誉。.

监管机构称托帕齐奥银行的违规行为性质严重。

根据第 13.506 号法律第 4 条第 IV 款，Copas 认为 Banco Topazio 所犯的行为性质严重，以下 处罚 可作为未来可能发生的执法案件的范例，而不是对该银行的特殊处罚。

委员会指出，违规行为分为三个主要方面：对客户的财务能力几乎没有或根本没有检查、客户注册程序薄弱以及防止洗钱和恐怖主义融资的控制措施不足。. 

继上述处罚之后，  另有三名高管也受到处罚。 阿德米尔·胡利奥·谢纳托被罚款73.2万雷亚尔，并被禁止在受监管的金融机构担任任何职务五年。艾莉森·福尔贾里尼·费雷拉被罚款47.1万雷亚尔，哈罗德·皮门特尔·斯图姆夫被罚款35.8万雷亚尔。

巴西央行向更广泛的行业发出警告

虽然罚款成了焦点，但 艾尔顿·阿基诺 担任中央银行行长和dent 传达的潜在信息很简单：对 Topazio 施加的商业限制“也可以而且应该在必要时用作预防措施，而无需首先启动行政制裁程序，只要我们评估认为存在适用第 13.506 号法律的理由。”

阿基诺还证实，政府打算对业内其他未能实施适当客户登记或监管制度的公司实施制裁，这表明政府将采取更强硬的手段来管理和控制加密货币和金融行业。.

巴西更广泛的监管打击 

4月30日，巴西中央银行发布了第561号决议，禁止所有tron外汇服务商使用稳定币和其他加密代币（例如 Bitcoin 进行境外交易。该机构要求所有电子外汇支付渠道必须遵循传统的外汇系统或非dent真实账户。.

这项新举措旨在将数字资产从该国的监管框架中移除，而非彻底禁止加密货币转账。如此一来，央行便能将国际转账限制在其可监管的外汇渠道内。.

这些新法律对生态系统引入了更严格的条款和规定，因为电子外汇提供商现在必须将客户资金存放在单独的账户中，通过中央银行的外汇系统提交月度报告，并将交易记录保存在该机构十年。.

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