Capital One Financial Corp di chuyển giảm 6.20% vào ngày 27 thg 2: Phân tích đầy đủ

Giá cổ phiếu của Capital One Financial Corporation đã ghi nhận mức giảm đáng kể, chịu tác động từ sự kết hợp giữa kết quả kinh doanh gần đây và các động thái của nhà đầu tư. Một yếu tố quan trọng góp phần vào biến động này là báo cáo lợi nhuận quý 4 năm 2025 của công ty. Capital One đã công bố lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu thấp hơn kỳ vọng của các nhà phân tích, cho thấy khả năng hiệu quả hoạt động không đạt yêu cầu mặc dù doanh thu hàng quý tăng. Việc không đạt được kỳ vọng lợi nhuận này có thể đã tạo ra phản ứng tiêu cực từ thị trường khi các nhà đầu tư đánh giá lại triển vọng sinh lời của công ty.

Áp lực giảm giá đối với cổ phiếu còn bắt nguồn từ hoạt động bán ra của người nội bộ được ghi nhận trong những ngày gần đây và ngay trong ngày giao dịch hiện tại. Việc nhiều nhân sự nội bộ giảm đáng kể tỷ lệ sở hữu thường được các nhà đầu tư diễn giải là sự thiếu tin tưởng vào triển vọng tương lai gần của doanh nghiệp. Thêm vào đó, một số nhà đầu tư tổ chức, chẳng hạn như Andra AP fonden và Xponance Inc., đã cắt giảm vị thế tại công ty, và thông tin này được công khai vào khoảng thời gian giá cổ phiếu biến động. Những điều chỉnh từ các tổ chức này, ngay cả khi phản ánh hoạt động của quý trước, vẫn có thể gây ảnh hưởng đến tâm lý thị trường hiện tại.

Tâm lý của các nhà phân tích cũng được xem là một yếu tố cộng hưởng. Mặc dù Capital One nhìn chung vẫn duy trì xếp hạng đồng thuận là "Mua", một số nhà phân tích gần đây đã hạ giá mục tiêu, phản ánh những lo ngại tiềm ẩn về tăng trưởng hoặc khả năng sinh lời trong tương lai. Những điều chỉnh này, cùng với các nhận định chung trên thị trường về những bất ổn xung quanh việc hợp nhất thương vụ thâu tóm Discover, bao gồm các vấn đề pháp lý tiềm ẩn và chi phí gia tăng, có khả năng đang đè nặng lên giá cổ phiếu. Hơn nữa, một phân tích định giá cho thấy cổ phiếu có thể đang bị định giá quá cao đáng kể, điều này có thể thúc đẩy các nhà đầu tư chốt lời hoặc giảm bớt tỷ trọng đầu tư.

Về mặt kỹ thuật, Capital One Financial Corp (COF) có MACD (12,26,9) đạt [-7.00], phát ra tín hiệu bán. RSI ở mức 45.10 cho thấy thị trường đang ở trạng thái trung lập, còn Williams %R tại -46.23 phản ánh trạng thái quá bán. Vui lòng theo dõi sát sao.

Capital One Financial Corp (COF) thuộc ngành Dịch vụ Ngân hàng & Đầu tư. Doanh thu thường niên gần nhất đạt 51.66B, đứng thứ 7 trong ngành. Lợi nhuận ròng đạt 2.18B, xếp hạng 37 trong ngành. Hồ sơ Công ty

Trong tháng vừa qua, nhiều nhà phân tích đánh giá công ty là BUY. Giá mục tiêu trung bình là 276.91, cao nhất là 310.00 và thấp nhất là 208.20.

Rủi ro đặc thù của công ty:

• Capital One đã báo cáo lợi nhuận quý 4/2025 thấp hơn kỳ vọng và chi phí dự phòng rủi ro tín dụng tăng mạnh lên khoảng 4,1 tỷ USD, cho thấy khả năng sinh lời đang sụt giảm và quan điểm thận trọng về các xu hướng tín dụng tiêu dùng.
• Thương vụ mua lại Brex trị giá 5,15 tỷ USD được công bố gần đây mang đến rủi ro thực thi đáng kể và các chi phí phát sinh tiềm tàng liên quan đến quá trình tích hợp, điều này có thể tác động tiêu cực đến kết quả tài chính trong ngắn hạn.
• Công ty đang đối mặt với sự không chắc chắn lớn về quy định pháp lý do các đề xuất của cựu Tổng thống Donald Trump về việc áp mức trần lãi suất thẻ tín dụng ở mức 10% trong vòng một năm, điều mà các nhà phân tích cảnh báo có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến mô hình doanh thu tập trung vào mảng thẻ của Capital One.
• Một vụ kiện đang diễn ra bởi FDIC cáo buộc Capital One báo cáo sai lệch các khoản tiền gửi không được bảo hiểm, dẫn đến việc thiếu hụt 99 triệu USD tiền phí đánh giá đặc biệt theo cáo buộc, tạo ra một khoản nợ pháp lý và tài chính.

Nội dung này được dịch bằng trí tuệ nhân tạo và đã được hiệu đính cho dễ hiểu hơn. Chỉ mang tính chất tham khảo.