Citigroup Inc (C) cổ phiếu di chuyển giảm 3.66% vào ngày 30 thg 10: Các yếu tố chính được tiết lộ

Citigroup chịu áp lực giảm giá và độ biến động trong ngày gia tăng khi tâm lý thị trường hấp thụ sự kết hợp phức tạp từ việc kết quả kinh doanh giảm tốc so với quý trước, dự báo giao dịch thận trọng và những khó khăn kinh tế vĩ mô trên toàn ngành. Mặc dù tập đoàn ngân hàng toàn cầu này đã báo cáo tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận so với cùng kỳ năm ngoái trong kết quả kinh doanh quý 3 gần đây, sự chú ý của nhà đầu tư đã nhanh chóng chuyển sang các chỉ số so với quý trước vốn cho thấy đà hoạt động ngắn hạn đang chậm lại. Lợi nhuận ròng sụt giảm so với quý trước, cùng với việc tỷ suất sinh lời trên vốn cổ phần hữu hình phổ thông thu hẹp so với quý trước đó, đã thúc đẩy hoạt động chốt lời của các nhà đầu tư – những người vốn đã đẩy giá cổ phiếu tăng lên trước thời điểm công bố báo cáo tài chính.

Mối quan ngại lớn tập trung vào rủi ro ở thị trường vốn và mảng tín dụng tiêu dùng của ngân hàng. Ban lãnh đạo đã đưa ra nhận định thận trọng cho thời gian tới, chỉ ra rằng doanh thu mảng Thị trường quý 4 có thể giảm đáng kể so với quý trước khi khối lượng giao dịch công cụ thu nhập cố định và cổ phiếu trở lại mức bình thường. Đồng thời, kết quả hoạt động của mảng ngân hàng cá nhân trong nước gặp áp lực khi thu nhập từ phí thẻ tín dụng bị kéo xuống do chi phí chi trả đối tác và chi phí chương trình đổi thưởng ở mức cao. Trích lập dự phòng tổn thất tín dụng gia tăng càng làm tăng sự thận trọng của nhà đầu tư về sức khỏe tài chính của người tiêu dùng cũng như khả năng bình thường hóa tín dụng trong môi trường lạm phát kéo dài.

Chi phí chuyển đổi nội bộ và các yếu tố chung của ngành càng tác động tiêu cực đến diễn biến cổ phiếu. Citigroup tiếp tục triển khai cuộc cải tổ cấu trúc kéo dài nhiều năm, phát sinh chi phí tái cơ cấu cao, chi phí trợ cấp thôi việc và đà đầu tư công nghệ được đẩy nhanh, gây áp lực nặng nề lên hiệu quả hoạt động trong ngắn hạn. Trên toàn ngành tài chính nói chung, lợi suất tham chiếu ở mức cao và chi phí huy động tiền gửi lớn tiếp tục hạn chế sự mở rộng biên lãi thuần đối với các ngân hàng trung tâm tiền tệ lớn. Sự kết hợp giữa việc điều chỉnh dự báo ngắn hạn, chi phí chuyển đổi lớn và áp lực giảm định giá trên toàn ngành đã tạo ra áp lực bán kéo dài trong suốt phiên giao dịch.

Về mặt kỹ thuật, Citigroup Inc (C) có MACD (12,26,9) đạt 0.449, phát ra tín hiệu trung lập. RSI ở mức 39.941 cho thấy thị trường đang ở trạng thái trung lập, còn Williams %R tại 91.013 phản ánh trạng thái quá bán. Vui lòng theo dõi sát sao.

Về mặt phủ sóng truyền thông, Citigroup Inc (C) có điểm số phủ sóng là 48, cho thấy độ quan tâm truyền thông trung bình. Chỉ số tâm lý thị trường hiện tại đang ở trong vùng trung lập.

Citigroup Inc (C) thuộc ngành Dịch vụ Ngân hàng & Đầu tư. Doanh thu thường niên mới nhất đạt $81.18B, xếp hạng 4 trong ngành. Lợi nhuận ròng đạt $13.02B, xếp hạng 3 trong ngành. Hồ sơ Công ty

Trong tháng vừa qua, nhiều nhà phân tích đánh giá công ty là mua. Giá mục tiêu trung bình là $150.94, cao nhất là $170.00 và thấp nhất là $131.69.

Rủi ro đặc thù của công ty:

• Biên lãi thuần bị thu hẹp và triển vọng thận trọng: Báo cáo kết quả kinh doanh gần đây của Citigroup cho thấy áp lực liên tục lên biên lãi thuần cùng với triển vọng tương lai thận trọng, làm dấy lên lo ngại của nhà đầu tư về tăng trưởng doanh thu trong bối cảnh lợi suất trái phiếu Kho bạc biến động và kỳ vọng lãi suất điều hành thay đổi.
• Gánh nặng chi phí tái cấu trúc và chi phí chuyển đổi: Ngân hàng tiếp tục chịu gánh nặng vốn đáng kể từ quá trình tái cấu trúc tổ chức kéo dài nhiều năm, đầu tư vào hạ tầng công nghệ và chi phí trợ cấp thôi việc, tạo ra gánh nặng chi phí làm hạn chế khả năng mở rộng biên lợi nhuận hoạt động trong ngắn hạn.
• Chi phí tuân thủ quy định và các lệnh đồng thuận tồn đọng: Citigroup vẫn bị ràng buộc bởi các lệnh đồng thuận năm 2020 từ Cục Dự trữ Liên bang và OCC, đòi hỏi hàng tỷ USD chi tiêu khắc phục liên tục và cải tổ toàn bộ việc tuân thủ pháp lý trước khi có thể được dỡ bỏ hoàn toàn các hạn chế từ cơ quan quản lý.
• Gia tăng dự phòng tổn thất tín dụng và rủi ro danh mục cho vay: Bất ổn kinh tế vĩ mô gia tăng và sự biến động lãi suất đã khiến ngân hàng phải nâng tổng mức dự phòng và trích lập thêm 369 triệu USD cho dự phòng tổn thất tín dụng, làm nổi bật rủi ro từ tỷ lệ xóa nợ gia tăng đối với danh mục bán lẻ tập trung vào thẻ tín dụng và danh mục thương mại.

Bài viết này có thể bao gồm nội dung do AI tạo ra hoặc dịch bởi AI và được biên tập lại bởi con người, bài viết chỉ nhằm mục đích tham khảo và cung cấp thông tin chung, không phải là khuyến nghị đầu tư.