Đâu là quỹ ETF Bitcoin tốt nhất? Cách mua các quỹ ETF Bitcoin như thế nào?

ETF, viết tắt của Exchange-Traded Fund (Quỹ hoán đổi danh mục), là một loại quỹ chỉ số mở được giao dịch trên sàn chứng khoán. Về bản chất, Bitcoin ETF là một công cụ đầu tư theo dõi giá Bitcoin và thường được niêm yết trên các sở giao dịch chứng khoán truyền thống như Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE) và Nasdaq ( NDAQ ).

Khi mua Bitcoin ETF, bạn sở hữu cổ phần của một quỹ nắm giữ Bitcoin thay vì trực tiếp sở hữu đồng tiền mã hóa này. Lúc này, nhiều người có thể thắc mắc: Tại sao không trực tiếp mua Bitcoin? Thực tế, cả hai phương pháp đều có ưu và nhược điểm riêng như bảng so sánh dưới đây:

Xét về mối quan hệ với giá Bitcoin cơ sở, các quỹ ETF Bitcoin được phân thành hai loại chính: ETF Bitcoin tương lai, dựa trên các dự báo giá trong tương lai, và ETF Bitcoin giao ngay, theo dõi giá Bitcoin thực tế theo thời gian thực.

Theo khu vực pháp lý phát hành, các quỹ ETF Bitcoin hiện có nhiều phiên bản khác nhau tại Mỹ, Canada, Australia, Đức, Thụy Sĩ, Brazil và Hồng Kông. Trong khi đó, các quốc gia như Hàn Quốc, Nhật Bản và Singapore hiện đang chuẩn bị ra mắt các quỹ ETF Bitcoin của riêng mình.

Mặc dù nhiều quốc gia đã triển khai các quỹ ETF Bitcoin giao ngay hoặc tương lai, nhưng các quỹ ETF Bitcoin giao ngay của Mỹ thu hút nhiều sự chú ý nhất nhờ quy mô đáng kể và tính thanh khoản vượt trội. Hơn nữa, dòng vốn của các quỹ này thường phản ánh tâm lý của Phố Wall đối với Bitcoin, đóng vai trò là chỉ báo cho các biến động giá. Nhìn chung, dòng vốn ròng chảy vào các quỹ ETF Bitcoin giao ngay tại Mỹ có mối tương quan với sự tăng giá, trong khi dòng vốn ròng rút ra thường dẫn đến sự sụt giảm giá.

Theo dữ liệu từ Coinglass, hiện có 19 quỹ ETF Bitcoin tại Mỹ với sự khác biệt về vốn hóa thị trường, giá cả và tỷ lệ chi phí. Do đó, không có quỹ ETF Bitcoin đơn lẻ nào thực sự vượt trội; nhà đầu tư nên lựa chọn dựa trên nhu cầu cụ thể của mình.

Xét từ góc độ vốn hóa thị trường, nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới BlackRock ( BLK) với iShares Bitcoin Trust (IBIT) có giá trị khoảng 69,3 tỷ USD, đứng đầu trong số tất cả các quỹ ETF Bitcoin và là lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư có yêu cầu cao về tính an toàn và thanh khoản. Theo sau IBIT, hai quỹ lớn thứ hai và thứ ba về vốn hóa thị trường là Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund ( FBTC) và Grayscale Bitcoin Trust ETF ( GBTC ).

Top 10 quỹ ETF Bitcoin theo vốn hóa thị trường. Nguồn: CoinGlass

Về mặt chi phí, quỹ VanEck Bitcoin ETF ( HODL) là hấp dẫn nhất khi phí quản lý là 0%, giúp tiết kiệm chi phí nội bộ. Tuy nhiên, Grayscale Bitcoin Mini Trust ( BTC) cũng có mức phí tương đối thấp là 0,15%, thấp hơn so với các quỹ ETF Bitcoin do các nhà phát hành khác triển khai.

Nói chung, các nhà giao dịch ngắn hạn tần suất cao thường chọn IBIT, trong khi các nhà đầu tư dài hạn tần suất thấp thường cân nhắc BTC. Tất nhiên, nếu bạn muốn có cả tính thanh khoản cao và chi phí thấp, sản phẩm phù hợp nhất là IBIT, tiếp theo là FBTC.

Các quỹ ETF Bitcoin giao ngay và tương lai đã thâm nhập vào các thị trường tài chính truyền thống của Hoa Kỳ; chỉ cần sở hữu một tài khoản môi giới hỗ trợ chứng khoán Hoa Kỳ, về cơ bản bạn có thể giao dịch và đầu tư vào các quỹ ETF Bitcoin. Hiện nay, hầu hết các công ty môi giới chính thống tại Hoa Kỳ đều cho phép mua các quỹ ETF Bitcoin, chẳng hạn như Fidelity ( FNF ), Charles Schwab ( SCHW ), Robinhood ( HOOD ), Interactive Brokers ( IBKR ).

Để mua các quỹ ETF Bitcoin ngoài Hoa Kỳ, bạn có thể cần mở tài khoản tại một công ty môi giới địa phương; ví dụ, Futu ( FUTU ), Tiger Brokers ( TIGR) cho phép mua các quỹ ETF Bitcoin của Hồng Kông, và các quỹ ETF Bitcoin của Canada có thể được mua trên Wealthsimple Trade (WSHR).

Quy trình mua ETF Bitcoin giống hệt như mua cổ phiếu: mở tài khoản và đặt lệnh. Toàn bộ quy trình diễn ra đơn giản và thân thiện với người dùng. Tất nhiên, nếu bạn đã có tài khoản môi giới chứng khoán Mỹ, quy trình này còn đơn giản hơn nữa. Đối với các nhà đầu tư chưa có tài khoản, các bước cụ thể như sau:

Bước 1: Mở tài khoản

Lựa chọn một công ty môi giới hỗ trợ giao dịch chứng khoán Mỹ, đăng ký bằng email hoặc số điện thoại di động và hoàn tất quy trình xác minh danh tính Know Your Customer (KYC).

Bước 2: Nạp tiền vào tài khoản

Chuyển tiền pháp định (như USD hoặc HKD) vào tài khoản của bạn. Nếu bạn nạp USD, bạn có thể giao dịch ngay lập tức; tuy nhiên, nếu nạp HKD, bạn có thể cần phải đổi sang USD.

Bước 3: Thực hiện giao dịch

Nhập mã chứng khoán (ví dụ: IBIT) vào giao diện giao dịch, xác định số lượng hoặc số tiền và nhấp vào "Mua" để hoàn tất giao dịch.

Nội dung này được dịch bằng trí tuệ nhân tạo và đã được hiệu đính cho dễ hiểu hơn. Chỉ mang tính chất tham khảo.