กรอบ AML ใหม่ของสหภาพยุโรปสำหรับธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลจะมีผลในปี 2568

สหภาพยุโรป (EU) จะมีกฎระเบียบ AML ใหม่ซึ่งจะมีผลในปีหน้า เพื่อกระชับการกำกับดูแลเรื่องการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายในพื้นที่ crypto

กรอบการทำงาน AML ใหม่ประกอบด้วยการเริ่มต้นของหน่วยงานกำกับดูแลอื่น นั่นคือหน่วยงานต่อต้านการฟอกเงิน (AMLA) ซึ่งได้รับการกำหนดให้ส่งเสริมความร่วมมือระหว่างหน่วยงานหลักและลดความเสี่ยงในระบบการเงินของสหภาพยุโรป

สหภาพยุโรปได้ดำเนินการเกี่ยวกับกฎระเบียบ AML/CFT มาตั้งแต่ปี 2018

ในปี 2018 สหภาพยุโรปได้เปิดตัวคำแนะนำ AML/CFT บางส่วน อย่างไรก็ตาม ในตอนนั้น กฎระเบียบดังกล่าวมีผลกับผู้ให้บริการกระเป๋าเงินผู้ดูแลและผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลถึงคำสั่งเท่านั้น พวกเขายังถูกจำกัดอยู่เพียงนโยบายต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย และมองข้ามการตรวจสอบการควบคุมการเข้าตลาดหรือข้อกำหนดการคุ้มครองผู้บริโภค

ในปี 2021 สหภาพยุโรปถูกบังคับให้ทบทวนกรอบการทำงาน AML/CFT ของตนอีกครั้ง หลังจากเกิดอาชญากรรมเข้ารหัสลับที่มีชื่อเสียงมากมาย ในเวลานั้น 1% ของ GDP ของภูมิภาคยังเชื่อมโยงกับกิจกรรมทางการเงินที่น่าสงสัย และคดีฟอกเงินทั้งหมดเกี่ยวข้องกับองค์ประกอบข้ามพรมแดน

ดังนั้นในปี 2023 ผู้มีอำนาจได้เสนอกฎเกณฑ์เดียวเพื่อควบคุมและดูแลการออก การซื้อขาย และบริการสินทรัพย์ดิจิทัลในวงกว้าง และขยายกฎระเบียบไปยังผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (CASP) อื่น ๆ

กรอบนี้จะรวมเอาคำสั่งการฟอกใหม่

ภายในสิ้นปี 2568 สหภาพยุโรป คาดว่า จะดำเนินการตามนโยบาย AML/CFT ทางกฎหมายเต็มรูปแบบ ซึ่งรวมถึงกฎเกณฑ์เดียวสำหรับภูมิภาคด้วย หนังสือกฎเกณฑ์ฉบับใหม่จะขยายขอบเขตของบริษัทภายใต้กฎระเบียบ ครอบคลุมถึงตัวกลางด้านการจำนองและสินเชื่อผู้บริโภค ผู้จัดการกองทุน แพลตฟอร์มการระดมทุนคราวด์ฟันดิ้ง และผู้ประกอบการย้ายการลงทุน

แพ็คเกจนี้ยังรวมถึงสถาบันของหน่วยงานกำกับดูแลใหม่ ซึ่งก็คือหน่วยงานต่อต้านการฟอกเงิน AMLA จะดูแลธุรกิจ crypto ทั้งหมดที่มีหน่วยงานข้ามพรมแดน ซึ่งคาดว่าจะลดความเสี่ยงทางการเงินภายในสหภาพยุโรป

กรอบการทำงานใหม่ ยัง รวมถึง คำสั่งการฟอกเงินฉบับที่ 6 “ใหม่” (6AMLD ใหม่) คำสั่งดังกล่าวกำหนดให้ประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปดำเนินการ NRA ทุก ๆ สี่ปี และพัฒนาหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อกำกับดูแลหน่วยงานกำกับดูแลตนเองของตนเอง ประเทศสมาชิกจะต้องมีกรอบการวิเคราะห์ร่วมของ FIU ของตนเองด้วย

นอกจากนี้ กรอบการทำงาน AML/CFT ใหม่จะบูรณาการกฎระเบียบเกี่ยวกับกองทุนและการโอนสินทรัพย์ กฎระเบียบกำหนดให้ต้องมีการโอนเงินและการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อรวมรายละเอียดเฉพาะ เช่น Legal Entity I dent ifiers (LEIs) ผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสลับ (CASP) จะต้องรวบรวม ดูแลรักษา และแบ่งปันข้อมูลผู้สร้างและผู้รับผลประโยชน์กับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเมื่อมีการร้องขอ สำหรับผู้ส่งเงินที่ไม่ใช่สกุลเงินดิจิทัลและ CASP จะต้องรวม LEIs ทุกครั้งที่มี

จากศูนย์ถึง Web3 Pro: แผนเปิดตัวอาชีพ 90 วันของคุณ