한국, 여행자 수 제한 기준 폐지 및 암호화폐 사업자 심사 강화

한국 내각은 암호화폐 거래소가 100만 원 이상의 거래 내역을 보고해야 하는 의무를 없애는 내용의 개정안을 승인했다.

이번 개정안은 또한 거래소 운영자에 대한 재정 건전성 검사를 의무화합니다.

한국 거래소의 보고 요건에 어떤 변화가 있나요?

금융감독위원회(FSC) 산하 금융정보분석원은 특정 금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률 시행령을 개정하는  내용을 승인했습니다

주요 변경 사항은 '트래블 룰'. 2022년 3월 25일 시행 당시에는 100만 원(약 700달러) 이상의 송금에만 적용되었지만, 이번 개정으로 해당 기준 금액이 완전히 삭제되어 송금액에 관계없이 보고 의무가 부과됩니다.

송금 플랫폼이 송금 발신 플랫폼으로부터 필요한 정보를 받지 못한 채 송금을 수신하는 경우, 이제 해당 플랫폼은 누락된 정보를 요청해야 하며, 정보가 도착하지 않으면 거래를 거부해야 합니다.

해외 플랫폼 및 자체 호스팅 지갑으로의 송금은 이제 위험도에 따라 분류됩니다. 저위험으로 분류된 해외 거래소로는 제한 없이 송금할 수 있으며, 다른 해외 거래소 및 개인 지갑으로의 송금은 송금인과 수취인이 동일하고 인증된 당사자인 경우에만 허용됩니다. 고위험으로 평가된 모든 송금은 즉시 차단됩니다. 

금융정보분석원(FIU)은 암호화폐가 100만 원 미만의 소액으로 분산되어 출처가 불분명한 개인 지갑에 흩어졌다가 다시 하나의 주소로 모이는 현상을 목격한 후 정책을 변경하기로 결정했다고 밝혔다. 

한국에서 교환 통신 사업자 심사 방식에 어떤 변화가 있나요? 

이번 개정안은 가상자산 서비스 제공업체(VASP)의 지배주주 범위를 변경하여 , 이제 지배주주에는 해당 회사의 이사 또는 최고경영자의 과반수를 임명한 사람이 포함되며, 최대 주주가 회사 자체인 경우에는 해당 회사의 최대 주주와 대표자도 검토 대상이 됩니다. 

신규 거래소 운영업체는 부채비율이 200% 이하이어야 하고, 지난 3년간 채무 불이행으로 신용등급이 손상된 적이 없어야 하며, 지난 5년간 금융법 위반으로 면허가 취소된 이력이 없어야 합니다. 이러한 조건을 충족하지 못할 경우 등록이 거부될 수 있습니다. 기존 운영업체는 부채비율 요건에 대해 1년의 유예 기간을 부여받습니다

한편, 경영진은 금융회사 기업지배구조에 관한 법률에서 정한 자격 요건을 충족해야 합니다.

징계 대상 전직 직원에 대한 등록 규정 및 통지 규칙은 8월 20일부터 시행되며, 확대된 여행 규정 및 해외 전근 제한은 6개월 후인 2027년 2월에 시행됩니다. 

금융정보분석원(FIU)은 이에 맞춰 등록 매뉴얼을 개정했으며, 금융감독청과 함께 인가받은 가상자산서비스 제공업체(VASP) 및 신청 준비 중인 업체를 대상으로 8월 13일에 공개 설명회를 개최할 예정이다. 

Cryptopolitan 보도에 따르면 , 금융감독위원회(FSC)는 비썸(Bithumb)이 약 400억 달러 상당의 잘못 지급한 사건 이후 규정을 강화해 왔으며 Bitcoin, 이로 인해 거래소의 장부 대조 시간이 5분으로 단축되고 주요 거래소의 등록 규정이 더욱 엄격해졌습니다 .

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