칠레, 트렌 데 아라구아 자금 세탁 연루 혐의로 플러스페이 암호화폐 라이선스 취소

칠레 규제 당국은 암호화폐 플랫폼 플러스페이(Plusspay)가 베네수엘라 범죄 조직 트렌 데 아라과(Tren de Aragua)가 운영하는 자금 세탁에 연루된 사실을 밝혀낸 후, 해당 플랫폼의 등록을 취소했습니다.

등록이 취소됨에 따라 플러스페이는 해당 국가에서 고객에게 서비스를 제공할 수 있는 모든 권한을 상실했습니다. 또한 모든 예치금을 고객에게 반환해야 합니다. 

플러스페이는 어떻게 되었나요?

칠레 금융감독위원회(CMF)는 6월 26일 암호화폐 플랫폼 플러스페이(Plusspay)를 운영하는 인베르시오네스 플러스서비스(Inversiones Plusservice SpA)의 사업자 등록을 취소한다고 발표했습니다. 이번 결정으로 해당 회사는 칠레 내 고객 서비스 제공 자격을 상실하고, 보유하고 있는 모든 고객 자금을 반환해야 합니다.

플러스페이는 칠레에서 규제 대상 금융 서비스라고 광고했던 암호화폐 플랫폼이었습니다. 그러나 등록만 되어 있었을 뿐, 운영에 필요한 완전한 허가는 받지 못했습니다.

Cryptopolitan 앞서 해당 회사가 칠레 페소로 예금을 받고 이를 주로 테더(USDT)와 USD 코인(USDC)과 같은 스테이블코인으로 전환했다고 보도했습니다. 조사관들은 플러스페이가 이렇게 전환된 암호화폐 자금을 해외 지갑과 은행 계좌로 송금했다고 밝혔습니다.

검찰은 이 네트워크와 관련된 의심스러운 거래액이 8400만 달러가 넘는다고 밝혔습니다. 이 자금은 갈취와 마약 밀매 등 트렌 데 아라구아 갱단과 관련된 범죄 활동에서 나온 것으로 알려졌습니다.

미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 2024년에 트렌 데 아라과를 국제 범죄 조직으로 분류했습니다.

해당 플랫폼의 설립자인 호세 마누엘 리오스 과이도(38세, 베네수엘라 국적)는 남부 수도권 검찰청에서 체포 영장이 발부된 후 현재 도주 중입니다

검찰은 리오스 과이도가 벡스그룹(BexGroup SpA), 벡스디지털 서비스(BexDigital Services SpA), 벡스페이 비즈니스 엔터프라이즈(Bexpay Business Enterprises SpA) 등 "벡스"라는 브랜드명을 사용하는 유령 회사 네트워크를 이용해 칠레 은행 시스템을 통한 자금 흐름을 숨겼다고 밝혔습니다.

플로리다에서도 같은 주소를 사용하는 관련 회사가 발견되었습니다.

리오스 과이도는 2021년에 회사를 공동 설립하고 2023년에 암호화폐 수탁 및 중개 서비스를 제공하는 플러스페이 플랫폼을 공식 출시했습니다. 플러스페이는 신규 사용자 등록을 중단하라는 명령을 받았지만, 모든 예치금을 사용자에게 반환할 권한은 여전히 남아 있습니다.

칠레에서는 정식 승인을 받지 않고도 거래소가 운영될 수 있나요?

칠레 금융감독청(CMF)은 칠레 핀테크법에 따라 기업은 CMF의 핀테크 등록부에 등록한 후, 실제 운영을 시작하기 전에 별도의 허가를 받아야 한다고 밝혔습니다.

플러스페이는 2024년 초에 등록했지만, CMF 규제를 받는다고 광고하기 시작하기 전에 두 번째 승인 단계를 완료하지 못했습니다.

보도에 따르면, 승인되지 않은 플랫폼들은 마치 정식 라이선스를 보유한 것처럼 운영되고 있으며, CMF(금융정보분석센터)는 이러한 플랫폼들을 직접 폐쇄할 법적 권한이 없습니다. CMF는 위반 사항을 검찰에 알리고 플러스페이(Plusspay)의 경우처럼 등록을 취소할 수는 있지만, 핀테크 기업을 일방적으로 폐쇄할 수는 없습니다.

CMF는 현재 핀테크 등록부에 등록된 모든 기업이 요구 사항을 준수하고 있는지 확인하기 위해 검토 중입니다. 플러스페이 외에도 여러 기업이 업데이트된 정보 요구 사항을 충족하지 못해 지적을 받았습니다.

핀테크법에 따르면 적절한 허가 없이 운영하는 것은 중대한 위반 행위이며, 사기 행위를 저지르면서 허가 없이 운영하는 것은 형사 소송에서 가중 처벌 요인이 됩니다.

Cryptopolitan 은 몇 주 전 칠레 경찰이 별도의 자금 세탁 조직 . 헥토르 바루스 검사는 이 작전을 "우리나라에서 발생한 가장 큰 규모의 자금 세탁 사건 중 하나"라고 불렀습니다.

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