한국 당국, 최신 지침에서 불법 암호화폐 유통 채널 단속 강화

한국 금융감독원, 관세청, 신용금융협회 및 국내 9대 신용카드 회사가 해외 카드 사용 내역을 공유하고 trac범죄 거래를 방지하기 위한 협약을 체결했습니다. 

이 글에서는 특히 다크 코인 처리 방법에 초점을 맞추는데, 다크 코인은 일반 암호화폐보다 trac이 어려워 익명성이 보장되는 자산으로, 암호화폐 범죄자들이 선호하는 도구가 되었습니다. 

한국 세관과 은행 간의 새로운 협력 

금융감독원과 관세청은 신용금융협회 및 국내 9대 신용카드회사와 함께 민관협력사업협약을 체결했다. 이 협약은 국제범죄조직의 활동을 저지하기 위한 목적으로 마련되었다.

해외 카드 사용 내역을 감시하여 불법 환전을 방지하고, 압수된 암호화폐, 특히 '다크 코인' 관리를 위한 경찰의 엄격한 새 지침을 도입할 예정이다. 

관세청과 개별 신용카드 회사들은 자체 데이터를 보유하고 있었지만 실시간으로 공유하는 경우가 드물어 범죄자들이 해외 신용카드와 체크카드를 악용해 불법적으로 자금을 인출하거나 가상화폐를 교환할 수 있었습니다. 

새로운 양해각서(MOU)에 따라 신용금융협회는 중심 허브 역할을 하여 정보 격차를 해소할 것입니다.

새로운 시스템은 해외 신용카드 사용 내역을 출입국 기록과 직접 연동할 것입니다. 

개인의 해외 여행 일정이나 이력과 일치하지 않는 대규모 인출 또는 구매는 비정상적인 거래로 표시됩니다. 이는 특히 복잡한 국제 카드 거래 및 암호화폐 거래소를 통해 탈취 자금을 이동시키는 음성 피싱 조직을 겨냥한 조치입니다.

Cryptopolitan 최근 캐나다, 영국, 미국이 승인 피싱 사기를 겨냥한 '오퍼레이션 애틀랜틱'이라는 프로그램을 공동으로 시작했다고 보도했습니다

다크 코인을 관리하기 어려운 이유는 무엇인가요?

경찰청(NPA)은 사상 최초로 다크코인 관리 지침 초안을 확정 Bitcoin (BTC)이나 Ethereum (ETH)과 달리 다크코인 또는 프라이버시 토큰은 송신자, 수신자, 심지어 거래 금액까지 숨길 수 있습니다. 이러한 특성 때문에 다크코인은 N번방 성착취 스캔들과 같은 사건에 연루된 북한 해커와 범죄자들이 선호하는 도구가 되었습니다.

다크 코인은 종종 "핫 월렛" 또는 "소프트웨어 월렛"이라고 불리는 특정 서버나 PC에 설치된 전용 소프트웨어를 필요로 합니다. 이전에는 이러한 월렛을 다루는 방법에 대한 공식적인 규칙이 없었기 때문에 현장 조사관들은 종종 임기응변으로 대처해야 했습니다.

몇 주 전인 2026년 3월 1일, 국세청(NTS)은dent로 하드웨어 지갑 사진과 함께 24단어 시드 구문이 선명하게 보이는 보도자료를 배포했습니다. 익명의 해커는 이 시드 구문을 이용해 압수된 토큰 약 480만 달러(81억 원)를 빼돌렸습니다. 앞서 2025년 광주에서는 피싱 공격으로 검찰 Bitcoin코인 320개가 사라졌으나, 이후 회수되었습니다. 

2026년 3월 현재, 경찰은 압수한 가상화폐 약 545억 원(약 3,950만 달러)을 보유하고 있다. Bitcoin 507억 원으로 가장 큰 비중을 차지하며, Ethereum 18억 원으로 그 뒤를 잇는다. 이처럼 막대한 가치에도 불구하고, 경찰은 이를 관리할 민간 업체를 찾는 데 어려움을 겪고 있다.

미국 당국이 존 "릭" 다기타를 약 4,600만 달러 상당의 비트코인(BTC) 절도 혐의로 체포한 사건에서 알 수 있듯이, 이 계획조차 완벽하지는 않습니다. 크립토 Cryptopolitan 앞서 용의자의 아버지인 딘 다기타가 미국 연방보안관실(USMS)이 압수 또는 몰수된 암호화폐 자산을 관리하고 처분하는 데 도움을 주는 회사인 CMDSS를 소유하고 있다고 보도한 바 있습니다.

한국은 아직 그 단계조차 거치지 못한 것으로 보입니다. 지난해 세 차례에 걸쳐 민간 위탁 유치 업체 선정 입찰이 실패했습니다. 자격을 갖춘 업체 대부분은 경찰의 8,300만 원 예산이 이처럼 위험 부담이 크고 보안이 철저한 자산을 관리하는 데 드는 막대한 위험을 감당하기에는 턱없이 부족하다고 판단했습니다. 

동국대학교 황석진 교수는 압수된 모든 디지털 자산을 통합적으로 관리할 수 있도록 전문 수탁자가 있는 공공 보관 시스템 도입을 촉구하고 있다.

나만의 은행이 되는 방법 에 대한 무료 영상을 시청하세요.