JP모건 체이스가 대규모 폰지 사기를 방조한 혐의로 소송을 당했다

대규모 폰지 사기를 방조했다는 혐의로 JP모건 체이스를 상대로 집단 소송이 제기되었습니다. 이 사기 행각은 골리앗 벤처스와 연관되어 있으며, 해당 회사의 CEO는 2월 말에 체포되었습니다. 

한 투자자 그룹은 JP모건 체이스가 골리앗 벤처스가 주도한 대규모 암호화폐 사기를 방조했다고 주장했습니다. 이 사기 행각에는 JP모건 체이스의 은행 계좌가 사용된 것으로 알려졌습니다. 

로비 앨런 스틸은 골리앗 벤처스에 참여했다가 피해를 입은 모든 참가자를 대표하여 소송을 제기했습니다. 

보도에 따르면, JP모건 체이스는 우려스러운 거래들을 무시하고 은행 계좌와 코인베이스 지갑을 통해 자금이 이체되는 것을 방치했습니다. 이 폰지 사기는 총 2,000명으로 추산되는 투자자로부터 최소 3억 2,800만 달러를 갈취했습니다.

JP모건 체이스는 2023년 1월부터 2025년 6월까지 골리앗의 주요 투자 기관이었습니다. 

JP모건 체이스는 자체적인 암호화폐 사업 확장 과정에서 골리앗의 사업을 수주했습니다

체이스 은행의 CEO인 제이미 다이먼은 처음에는 암호화폐에 회의적이었지만, 지난 몇 년 동안 그의 견해가 바뀌었습니다. 그 결과, 은행은 암호화폐에 훨씬 우호적인 입장을 취하게 되었고, 코인베이스와 파트너십을 맺었습니다. 원고 측 주장에 따르면, 코인베이스와의 파트너십 때문에 은행이 골리앗의 거래에 대한 감시를 소홀히 하게 되었다는 것입니다. 

원고는 암호화폐 친화적인 정책 덕분에 골리앗이 사업을 확장할 수 있었다고 주장했습니다. 원고에 따르면 골리앗은 은행 고객으로서 수익성이 좋았고, 이로 인해 은행은 골리앗의 운영과 거래를 간과할 수 있었다는 것입니다. 

골리앗 CEO는 개인 계정을 사용하여 코인베이스로 자금을 이체했습니다

소송 서류에 따르면 , 골리앗의 CEO인 크리스토퍼 알렉산더 델가도는 체이스 은행을 주거래 은행으로 이용하며 회사 계좌와 개인 계좌 간에 자금을 이체했습니다. 모든 투자자들이 골리앗에 보낸 자금은 JPMC 0305라는 체이스 계좌에 입금되었습니다.

원고는 코인베이스가 이미 신뢰할 수 있는 파트너였기 때문에 어떠한 거래도 플래그 처리되거나 검증되지 않았다고 지적했습니다. 이로 인해 골리앗은 자금을 암호화폐로 전환한 후 표시되지 않은 지갑에 숨길 수 있었을 가능성이 있습니다. 코인베이스는 골리앗의 활동을 가능하게 한 자신들의 개입 및 역할에 대해 아직 답변을 내놓지 않았습니다. 

JPMC 0305 계좌에서 2023년 1월부터 2025년 6월 사이에 약 1억 2,300만 달러가 코인베이스로 이체되었습니다. 이전 진술서 , 골리앗은 자금을 코인베이스로 옮겨 암호화폐로 교환한 후, 유동성 풀에 투자하여 수익을 창출할 계획이었습니다. DeFi 통한 수동적 수익 창출을 주요 전략으로 제시했습니다. 당시 암호화폐 시장에서 DeFi 인기를 얻고 있었고, 일부 프로토콜은 실제로 수익을 창출하기도 했습니다.

델가도는 골리앗 코인베이스 지갑을 관리할 수 있는 유일한 권한을 가진 인물이었으며, 자신의 코인베이스 계정과 지갑을 통해 자금 배분 방식을 직접 결정할 수 있는 유일한 권한을 지녔습니다. USDC 쌍에 대한 저위험 구조화 투자라는 약속에도 불구하고, 델가도는 유동성 풀에 단 100만 달러만 투자하고 자신의 웹사이트에는 허위로 계산된 수익률을 게시했습니다. 

체인애널리시스는 자금의 일부를 trac한 결과, 골리앗이 신규 예치금을 이용해 기존 투자자들에게 수익금을 지급하면서 해당 수익이 DeFi에서 발생했다고 주장한 것으로 드러났습니다. 2025년 말, 골리앗은 월별 지급 속도를 늦추다가 12월 18일에 마지막 지급을 했습니다. 72만 달러를 투자한 한 투자자는 이후 경찰에 신고했습니다. 골리앗은 1월부터 문의에 응답하지 않았고, 이에 경찰이 수사에 착수하여 2월 말 델가도가 체포되었습니다.

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