El GAFI califica a las criptomonedas como canal clave de lavado para los complejos de estafa

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) indicó en un informe publicado hoy que los activos virtuales se utilizan para lavar dinero destinado a los complejos estafadores en el sudeste asiático.

El informe sugiere que los gobiernos deben combatir las actividades estafadoras y fraudulentas persiguiendo a las redes criminales detrás de estos complejos. 

¿Cómo utilizan los complejos estafadores las criptomonedas para mover dinero sucio?

La GAFI es un grupo con sede en París que establece las normas mundiales contra el lavado de dinero. Su nuevo informe analiza cómo se genera y lava el dinero procedente de las estafas. 

El informe explica que el tiempo es el mayor problema para las víctimas. El dinero robado puede salir de una cuenta y llegar a un punto de salida en tan solo dos o cinco minutos. Las víctimas, de media, no notan el robo hasta pasadas unas 20 horas. 

Los sistemas de pago rápido también ayudan a los criminales a mover dinero de esta manera.

El informe establece que el proceso de lavado se divide en siete etapas, y que comienza con las redes socialesLos estafadores utilizan aplicaciones de mensajería y cuentas en redes sociales para montar operaciones, contratar trabajadores y encontrar víctimas. Luego, el fraude se lleva a cabo durante la "ventana de pago". 

Antes del informe, el GAFI publicó su séptima actualización sobre activos virtuales. Dicha actualización reveló que la mayor parte de la actividad ilegal registrada en las cadenas de bloques ahora se realiza mediante stablecoins. 

En la actualización se menciona a un grupo con sede en Camboya que lavó al menos 4.000 millones de dólares entre 2021 y 2025, tanto para esquemas de fraude como para robos cibernéticos norcoreanos. Ese grupo es Huione Group. 

La plataforma del grupo ha sido descrita como la mayor tienda online ilegal jamás registrada, con billeteras vinculadas que recibieron al menos 24 mil millones de dólares. 

En 2025, la Oficina de Aplicación de la Ley Financiera (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. buscó aislar a Huione del sistema financiero estadounidense. Señaló la stablecoin USDH "irreversible" de Huione, diseñada específicamente para evitar las herramientas de congelación que suelen tener la mayoría de los emisores. 

¿Qué sugiere que hagan los gobiernos el GAFI?

La fuerza de tarea sugiere que los países deben interrumpir los flujos de dinero ilegales desde el inicio hasta el final. Los bancos, las compañías telefónicas y las empresas tecnológicas deben compartir información entre sí. Las autoridades también deben actuar dentro de las primeras 24 a 72 horas después de que se detecte un fraude, cuando aún se pueden congelar los fondos.

El presidente del GAFI, Giles Thomson, afirmó que los criminales ahora están «armando la IA y otras tecnologías» para llevar a cabo sus operaciones estafadoras, por lo que, a su vez, el gobierno y las autoridades necesitan «modernizar y acelerar urgentemente nuestra respuesta».

Se ha rastreado a personas de al menos 80 jurisdicciones hasta complejos de estafas en el sudeste asiático, y muchas de ellas son víctimas de trata. El informe indica que se estima que 120.000 personas son obligadas a realizar estafas en línea solo en Myanmar.

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