Operativo contra el fraude en África Occidental elimina 3,7 millones de cuentas y marca $11M en cripto

Una campaña organizada contra las operaciones de estafa en África Occidental ha resultado en el arresto de 28 personas en Ghana y Nigeria. La Departamento de Justicia indicó que hay aproximadamente $11 millones en criptomonedas que podrían ser incautadas.

Sin embargo, el movimiento más significativo fueron los esfuerzos por cerrar la infraestructura y las operaciones financieras de los destinatarios.

Atacar las cuentas, no solo a los operadores

La campaña denominada «Semana de la Interrupción Conjunta» comenzó el 6 de octubre en la sede central de la Agencia Nacional de Delitos del Reino Unido, en Londres. Los investigadores se unieron a empresas como Meta, Google, Microsoft, OpenAI, Binance, Coinbase y muchas otras. Juntos lograron desactivar más de 3,7 millones de cuentas, Páginas y Grupos, además de compartir pistas útiles sobre más de 30 centros sospechosos de estafa.

«No solo intentamos detener estafas individuales», declaró Matthew Floyd, funcionario del FBI a Axios. «Tenemos la intención de desmantelar las empresas criminales que las respaldan».

La fiscal estadounidense Jeanine Ferris Pirro declaró que una información proporcionada por Meta permitió organizar esta campaña.

Las cifras detrás de las redadas

Las autoridades ghanesas arrestaron a 19 personas e incautaron 303 dispositivos; los agentes nigerianos detuvieron a nueve e incautaron 53. En Ghana, las autoridades también encontraron a 117 víctimas de trata obligadas a realizar estafas. Esperan su repatriación a Nigeria.

Es importante señalar que se indicó que podrían congelarse 11 millones de dólares, pero no se ha confirmado que hayan sido incautados. Coinbase afirmó que identificó a más de 65 víctimas activas y evitó pérdidas superiores a 415.000 dólares.

Según el director del FBI, Kash Patel, los agentes «arrestaron a decenas de actores criminales, incautaron cientos de dispositivos, identificaron al menos 11 millones de dólares en fondos potencialmente congelables y realmente salvaron vidas».

Una versión más pequeña y desordenada del problema del sudeste asiático

Las redes en África Occidental están menos concentradas y son más difusas que en el sudeste asiático. Sus esquemas van desde empleos falsos y estafas románticas hasta suplantación de identidad policial y ofertas de recuperación fraudulentas. Esto dificulta la aplicación de la ley, ya que los investigadores deben apuntar a múltiples cuentas y canales de pago en lugar de unas pocas operaciones centralizadas.

Existe un riesgo financiero significativo. Chainalysis estima que las estafas con criptomonedas podrían haber robado más de 17 mil millones de dólares, mientras que el fraude por suplantación de identidad aumentó en más del 1.400% en 2025. Aunque los 11 millones de dólares identificados en África Occidental son significativos, son mucho menores que la cantidad reportada en operaciones estadounidenses anteriores dirigidas a redes en el sudeste asiático.

Es necesario contextualizar la comparación. En abril pasado, el Departamento de Justicia (DOJ) intensificó la lucha contra una serie de esquemas de fraude liderados por chinos en Birmania y Camboya, que abarcaban desde promesas de inversión falsas hasta redes de tráfico. Para entonces, las autoridades habían incautado más de 700 millones de dólares en total.

En septiembre, los investigadores atacaron Xinbi, un sitio web en chino que proporcionaba servicios de lavado de dinero a estafadores. Esta única operación capturó otros 52 millones de dólares, llevando el total de fondos incautados a unos 938 millones de dólares. Pero, a diferencia de esos fondos, los 11 millones de dólares de África Occidental solo son potencialmente congelables.

La parte difícil es recuperar el dinero

Una alerta de FinCEN de septiembre explica cómo los estafadores mueven los productos a través de capas de billeteras y intermediarios. TRM Labs estima que las redes de lavado en chino procesaron más de 100 mil millones de dólares en 2025.

La velocidad presenta otra barrera. Anteriormente, Cryptopolitan cubrió un estudio de 2.955 congelamientos de Tether que indicó una brecha promedio de más de dos horas entre la iniciación y la implementación del congelamiento, lo que permitió que los fondos escaparan. Los hallazgos del GAFI mostraron algunos puntos ciegos a los que pueden enfrentarse los exchanges offshore, incluido un caso en Nigeria de una billetera congelada que contenía alrededor de $600 millones en fondos.

Qué significa esto para los exchanges y el mercado en general

Binance, Coinbase y los emisores de stablecoins enfrentan una creciente presión para identificar flujos sospechosos, presentar informes y responder rápidamente, lo que incrementa los costos de cumplimiento.

Una intervención más rápida podría fortalecer la confianza en los mercados de criptomonedas. Sin embargo, los fondos marcados no son fondos recuperados, y los controles más estrictos deben evitar interrumpir a los usuarios legítimos.

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