Rusia impulsa medidas para exigir a los bancos que informen sobre las tenencias de criptomonedas de sus clientes

Rusia está estrechando el cerco sobre los propietarios de criptomonedas, y su banco central planea obligar a las instituciones financieras a incluir las tenencias de criptomonedas de sus clientes en los informes de divulgación.

Estos últimos se emiten con diversos fines y a menudo acompañan a las declaraciones de ingresos y patrimonio, como las que presentan los funcionarios públicos y los empleados gubernamentales, como medida de prevención de la corrupción.

El Banco de Rusia exigirá la divulgación de información sobre criptomonedas

El Banco Central de Rusia (BCR) quiere ver información sobre criptomonedas en los estados financieros emitidos por los bancos comerciales y las empresas financieras.

Estos documentos se refieren a las cuentas de pago y los depósitos bancarios de los clientes y suelen emitirse cuando los titulares necesitan comunicar sus saldos a otras organizaciones.

El regulador propone incluir también en la lista los "activos financieros digitales", tal como defila ley rusa, como por ejemplo los tokens emitidos en cadenas de bloques privadas y los valores tokenizados.

Así lo indica un borrador publicado por la autoridad monetaria de Moscú y citado el pasado martes por los medios locales de noticias sobre criptomonedas Bits.media y RBC Crypto.

Modifica una directiva existente del CBR defilos datos que deben figurar en las declaraciones que suelen presentar los funcionarios públicos cuando informan al Estado sobre sus ingresos y patrimonio personales.

Los legisladores rusos, sus familiares, así como los empleados del banco central y de todas las empresas estatales, también están obligados a presentar estas declaraciones "anticorrupción".

Si se aprueba tal cual, la directiva exigirá a las instituciones financieras que revelen las tenencias actuales de criptomonedas de sus clientes, los ingresos recibidos por su venta y las ganancias de la minería, a partir del 1 de julio de 2027.

Las enmiendas propuestas por el Banco de Rusia se basan en la nueva ley "Sobre monedas digitales y derechos digitales", que entró en vigor el 1 de septiembre de este año, según Cryptopolitan. informa

La legislación, aprobada por ambas cámaras del parlamento ruso en julio y firmada por el presidentedent a principios de agosto, es el primer intento del país de regular de forma integral las criptomonedas.

Legalizó transacciones clave con criptomonedas, como la inversión, el comercio y el intercambio por dinero fiduciario. Si bien no prohíbe a los rusos poseer criptomonedas, sí prohíbe su uso en pagos nacionales.

Las regulaciones rusas restringen el uso de criptomonedas

Las empresas y los ciudadanos ya pueden comprar y vender criptomonedas, con compras limitadas a menos de 4.000 dólares al año por intermediario para inversores no cualificados y con la prohibición de transferencias a monederos no custodiales.

También se les permite enviar dinero digital al extranjero y gastarlo en transacciones transfronterizas, aparentemente para eludir las restricciones al dinero fiduciario impuestas como parte de las sanciones por la guerra de Ucrania.

Sin embargo, para que se consideren legales, todas las transacciones dentro de la jurisdicción del país deben ser procesadas por plataformas de negociación autorizadas, y las criptomonedas deben mantenerse en depósitos digitales aprobados por el estado.

El mercado ruso de criptomonedas, valorado en unos 44.000 millones de dólares en activos digitales, se regulará por etapas: la ley de moneda digital, ya en vigor, establecerá las normas generales, mientras que los organismos gubernamentales elaborarán reglamentos secundarios.

En este marco, el Banco Central de Rusia es responsable de registrar y otorgar licencias a los participantes del mercado, lo que incluye el desarrollo de normas de cumplimiento y criterios de cualificación para los inversores.

El regulador de la política monetaria supervisa la circulación de criptomonedas en la economía rusa, mientras que el Servicio Federal de Monitoreo Financiero (Rosfinmonitoring)dentflujos sospechosos.

El Servicio Federal de Impuestos (FNS) debe garantizar que los inversores en criptomonedas paguen sus impuestos. Losdentrusos están obligados a declarar las transacciones que involucren direcciones que no estén administradas por entidades depositarias nacionales.

Todas las transacciones deberán realizarse exclusivamente a través de intermediarios autorizados. Las sanciones por operaciones ilegales y otras infracciones se determinarán antes del verano del próximo año.

El gobierno federal ruso, junto con el Ministerio de Finanzas (Minfin) y otros departamentos, también participan activamente en el proceso regulatorio, como señala el RBC.

A pesar de haber legalizado las criptomonedas por primera vez, Moscú estádentsu uso al tiempo que impulsa la adopción generalizada de su rublo digital, que también se lanzó para uso público a principios de septiembre.

Otro informe publicado esta semana sugiere que Rusia podría seguir el ejemplo de China con el yuan digital y estimular el uso de su moneda estatal ofreciendo descuentos, bonificaciones e incluso casha los usuarios activos.

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