Home BancShares erzielt im 3. Quartal 2026 Rekord-Nettogewinn von 129,5 Millionen US-Dollar

Home BancShares, Inc. (NYSE: HOMB) verzeichnete im dritten Quartal einen Rekordüberschuss, da ein höheres Zinsergebnis, geringere Aufwendungen für Kreditverluste und das Fehlen von Übernahmekosten aus dem Vorquartal die schwächeren Provisionserträge überwogen.

Der Überschuss erreichte in dem am 30. September 2026 beendeten Quartal 129,5 Millionen US-Dollar, verglichen mit 119,3 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal und 123,6 Millionen US-Dollar im Vorjahreszeitraum. Das bereinigte Nettoergebnis, eine Non-GAAP-Kennzahl, stieg im Vergleich zum Vorquartal um 0,8 % und im Jahresvergleich um 7,9 % auf den Rekordwert von 129,1 Millionen US-Dollar.

Der Ertrag vor Steuern und Risikovorsorge (PPNR) belief sich auf 166,9 Millionen US-Dollar, verglichen mit 159,6 Millionen US-Dollar im Vorquartal und 162,8 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 2025. Die bereinigte PPNR lag bei 166,6 Millionen US-Dollar und ging damit im Vergleich zum Vorquartal von 171,2 Millionen US-Dollar zurück, lag aber über den vor einem Jahr gemeldeten 157,7 Millionen US-Dollar.

Zinsergebnis stützt das Ergebnis

Das Zinsergebnis nach Aufwendungen für Kreditverluste stieg von 236,4 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal und 222,7 Millionen US-Dollar im Vorjahreszeitraum auf 242,0 Millionen US-Dollar. Home BancShares führte die Zuwächse auf ein starkes Zinsergebnis und geringere Aufwendungen für Kreditverluste zurück. Auch der Zinsaufwand verringerte sich gegenüber beiden Vergleichszeiträumen, was verbesserte Refinanzierungskosten widerspiegelt.

Diese Vorteile wurden teilweise durch ein geringeres außerzinsliches Ergebnis ausgeglichen, das von 53,5 Millionen US-Dollar im Vorquartal und 51,5 Millionen US-Dollar im Vorjahr auf 46,4 Millionen US-Dollar sank. Das Unternehmen erklärte, dieses Ergebnis spiegele die normale Schwankungsbreite in den provisionsbasierten Ertragskategorien wider.

Die Gesamterträge beliefen sich auf 288,4 Millionen US-Dollar, nach 295,1 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal, lagen jedoch über den 277,7 Millionen US-Dollar aus dem dritten Quartal 2025. Der Anstieg im Jahresvergleich spiegelte die Stärke des Zinsergebnisses und der Bankgeschäfte des Unternehmens wider.

Wegfall von Übernahmekosten

Der Verwaltungsaufwand sank von 135,5 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal auf 121,5 Millionen US-Dollar, im Wesentlichen weil akquisitionsbedingte Aufwendungen aus diesem Zeitraum nicht erneut anfielen. Die Aufwendungen lagen jedoch weiterhin über den vor einem Jahr verzeichneten 114,8 Millionen US-Dollar, was das Franchise-Wachstum und laufende Investitionen in den Geschäftsbetrieb widerspiegelt.

Die ausgewiesene Aufwand-Ertrag-Relation verbesserte sich von 44,54 % im Vorquartal auf 40,78 %, lag jedoch leicht über den 40,21 % des Vorjahres. Ohne Berücksichtigung bestimmter Sonderposten lag die bereinigte Non-GAAP-Aufwand-Ertrag-Relation bei 40,84 %, verglichen mit 40,46 % im Vorquartal und 40,95 % im Vorjahresquartal. Das Unternehmen bezeichnete die bereinigte Kennzahl im Quartalsvergleich als relativ stabil mit einer leichten Verbesserung gegenüber dem Vorjahr.

Die Gesamtkapitalrendite (ROA) lag bei 2,12 %, verglichen mit 1,95 % im zweiten Quartal, aber unter den 2,17 % vor einem Jahr. Die bereinigte ROA belief sich auf 2,11 %, verglichen mit 2,09 % im Vorquartal und 2,10 % im dritten Quartal 2025.

Der Buchwert je Aktie stieg zum 30. September auf 22,74 US-Dollar, verglichen mit 22,68 US-Dollar Ende Juni und 21,41 US-Dollar vor einem Jahr. Der materielle Buchwert je Aktie, eine Non-GAAP-Kennzahl, stieg im Vergleich zum Vorquartal von 15,32 US-Dollar und im Jahresvergleich von 14,13 US-Dollar auf 15,35 US-Dollar. Home BancShares führte die Anstiege auf die Ertragserzielung und ein diszipliniertes Kapitalmanagement zurück.

Die Präsentation enthielt keinen quantitativen Ausblick auf die künftige Entwicklung. Sie hob fortlaufende betriebliche Investitionen und das Franchise-Wachstum hervor und verwies gleichzeitig auf die Schwankungsbreite der Provisionserträge als Einflussfaktor auf die Quartalsergebnisse. Das Unternehmen wies zudem darauf hin, dass seine Non-GAAP-Kennzahlen ergänzenden Charakter haben, kein Ersatz für GAAP-Ergebnisse sind und möglicherweise nicht direkt mit ähnlich benannten Kennzahlen anderer Unternehmen vergleichbar sind.