美国惊传“爆雷”巨响！道明银行承认违反《银行保密法》 同意支付史上最高30亿罚款

FX168财经报社(亚太)讯 美国大型金融机构道明银行(TD Bank)在承认多项重罪指控，包括密谋违反《银行保密法》和洗钱，同意支付司法部创纪录的30亿美元罚款。该行是美国历史上最大因《银行保密法》计划失败而认罪的银行，也是第一家承认共谋洗钱的银行。司法部强调该银行的合规失败，这为金融犯罪的猖獗创造了环境。

美国司法部长梅里克·加兰(Merrick B. Garland)宣布，道明银行对多项重罪指控表示认罪，包括密谋违反《银行保密法》和洗钱。#银行业危机#

(来源:CNN)

加兰在声明中确认，道明银行同意接受18亿美元的刑事罚款，加上民事执法行动，对该行的罚款总额将达到约30亿美元。

他指出，该决议包括“根据《银行保密法》开出的最大罚金，也是司法部首次对一家银行按日罚款”。

加兰强调说：“道明银行营造了一种金融犯罪猖獗的环境，通过为犯罪分子提供便利的服务，道明银行也成为了犯罪分子的帮凶。”

加兰解释说，道明银行承认在2014年1月至2023年10月期间未能维持足够的反洗钱计划。

在此期间，该行没有监控18.3万亿美元的客户活动，导致3个洗钱网络通过其账户转移了超过6.7亿美元。

其中一项计划涉及5名银行员工。该银行旨在标记可疑活动的自动交易监控系统故意无效。

包括未来的首席反洗钱官在内的高级管理人员都知道该系统的缺陷，但未能解决这些问题。

美国司法部称，有一次，道明银行的员工收集了价值超过57000美元的礼品卡，以处理来自洗钱网络的超过4.7亿美元的现金存款，以“确保员工能够继续处理他们的交易”而不是在所需的报告中申报。

美国银行监管机构货币监理署(OCC)在一份相关声明中表示，道明银行处理了数亿美元的交易，这显然存在高度可疑的活动。

作为协议的一部分，道明银行将进行重大改革，包括重组其合规计划。

加兰继续指出，道明银行是美国第10大银行，并进一步强调：“今天，道明银行成为美国历史上因《银行保密法》计划失败而认罪的最大银行，也是美国历史上第一家因串谋洗钱而认罪的银行。”

美国有线电视新闻网(CNN)引述司法部声明表示，道明银行在交易监控程序方面存在“长期、普遍和系统性的缺陷”。

道明银行首席执行官巴拉特·马斯拉尼(Bharat Masrani)在声明中表示：“这是我们银行历史上艰难的一章，这些失误发生在我担任首席执行官期间，我向所有利益相关者道歉。”

马斯拉尼补充道：“我们对美国反洗钱计划的失败负全部责任，并正在进行投资、变革和改进，以履行我们的承诺。”

道明银行正在加强反洗钱监控力度，包括聘用700多名具有“洗钱预防、金融犯罪和反洗钱补救方面经验和资格”的新专家，以及部署新流程以“更好地预防、发现和衡量金融犯罪风险”，该银行表示。

这家加拿大银行将接受金融犯罪执法局(FinCEN)的四年监控，以更密切地观察该贷款人并确保其遵守协议。

美联储还对道明银行处以罚款，并将迫使该公司将其反洗钱合规办公室迁至美国。