欧洲加密ATM之都即将在FATF审查前填补最后一项匿名漏洞

作为欧洲拥有最多加密ATM的国家，西班牙现在将对每笔加密ATM交易进行身份验证，结束了人们可以在金融行动特别工作组（FATF）反洗钱制度审查之前匿名使用这些机器的时代。

在这一新法令生效前几天，即9月29日，西班牙通过了《皇家法令-法律25/2026》，这是一项将加密资产服务提供商纳入该国2010年反洗钱法的独立措施。 

该国近期举措的紧迫性由以下机构表达： Gómez-Acebo & Pombo律师事务所, 该律所指出，西班牙面临被“视为存在薄弱环节”的风险，涉及刑事融资和规避国际制裁的问题。

西班牙正在为FATF审查做准备 

新 皇家法令 813/2026 中的文本，该法令于10月8日刊登在西班牙官方国家公报（BOE）上，提及了 金融行动特别工作组（FATF）即将进行的相互评估。该机构的评估计划于2026年和2027年进行，涵盖对西班牙反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）框架的全面审计。

自今年2月以来，西班牙一直在为顺利通过此次考试做准备，当时其财政部通过一份价值高达248万欧元的咨询合同，寻求专家协助以应对FATF评估方法。采购公告也将招标围绕FATF评估时间表展开。 

FATF在此前对西班牙法律框架的审查中指出了一些弱点，尽管当时认为该框架总体健全。该机构指出了在客户身份识别、监督以及投入监管资源方面的改进空间。 

皇家法令813/2026通过向西班牙金融情报单位Sepblac增派人员，解决了上述关切问题。

皇家法令 813/2026 带来了哪些变化

这份日期为10月7日并于次日发布的公报规定，必须验证用户身份，同时给予加密货币ATM运营商18个月的时间来安装电子身份识别系统。 

根据新法令，西班牙的数字国家身份证已获授权进行处理。

第813/2026号法令还包含收紧在线赌博、公证机构和非营利组织规则的内容，并部分转化了欧盟2024年反洗钱指令（Directive (EU) 2024/1640）。

在第813/2026号法令之前，皇家法令25/2026于9月30日生效，将西班牙法律与欧盟“旅行规则”接轨， 法规 (EU) 2023/1113该规则要求加密货币转账必须附带发送方和接收方信息。 

据Gómez-Acebo & Pombo律师事务所称，欧盟委员会已于2025年因西班牙未能转化该规则而对其启动侵权程序，目前该案已进入发表 reasoned opinion（ reasoned opinion）阶段。 

短短数日内，这两项措施正推动加密货币企业从系统外转变为完全受规管实体。

欧洲最大市场，姗姗来迟的收紧举措

Coin ATM Radar的数据显示，该国加密货币ATM数量居欧洲各国之首，主要集中在巴塞罗那、马德里和安达卢西亚地区。如今，该国正以与其他国家过去相同的方式加强监管审查。 

加拿大在4月表示计划禁止加密货币ATM，称其为欺诈和洗钱的“主要手段”。 

在美国，印第安纳州和田纳西州已全面禁止此类机器。Coinme 周四同意关闭其 在34个州的自动售货机，并支付250万美元以解决《银行保密法》相关指控，州银行监督委员会称。 

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