印度金融情报机构在新加密货币用户KYC制度中重点打击恐怖主义融资和洗钱活动

印度金融情报机构（FIU）宣布，加密货币交易所应强制要求新用户在注册时使用自拍照片和“一分钱定金法”。该机构宣布这些新措施，旨在持续打击洗钱和恐怖主义融资活动。.

该机构提出的反洗钱KYC

该指令还包括对首次代币发行 (ICO) 和首次代币发行 (ITO) 的限制，该机构称，ICO 和 ITO 相当于加密货币交易所进行的股票市场首次公开募股 (IPO)。.

印度金融情报机构发布新用户入职指南

根据印度金融情报机构（FIU）的规定，印度交易所被禁止提供混币服务，该机构还指出，与匿名代币相关的交易也不应被允许。印度报业托拉斯（PTI）已对隶属于印度财政部的金融情报机构发布的新指南进行了评述。

印度报业托拉斯（PTI）指出，更新后的法规将有助于印度打击利用数字资产进行恐怖主义融资和洗钱活动。.

此外，该机构还更新了交易所的报告指南。此次更新距离第一版规则于2023年3月发布已过去了约三年。 FIU ）是印度境内加密货币交易所（报告平台或虚拟数据代理服务提供商）的唯一监管机构。

更新后的指导方针意味着，所有在该国运营的加密货币交易所都必须向金融情报机构 (FIU) 注册为报告实体，并定期提交其认为可疑的交易报告。它们还负责维护客户记录，以dent和打击与加密资产相关的非法融资和扩散融资风险。这并不意味着数字资产被承认为法定货币，而是用于缴纳税款。.

金融情报机构 (FIU) 发布加密货币行业指导方针更新

根据相关规定，交易所必须要求客户提交永久账号（PAN）、带有驾照识别信息的自拍照、注册地点的经纬度坐标以及日期和时间戳。.

此外，用户还需提交其IP地址，作为该机构所谓的“客户尽职调查”措施的一部分。交易所也被要求确保始终由提交dent的客户本人访问其账户。.

“此类访问权限和本人在场的真实性将通过拍摄客户的实时照片并采用活体检测技术来验证客户的实际在场情况来确定，”声明中写道。.

在印度，活体检测由一款专用软件完成，该软件被用于多种法律用途，例如为退休人员生成生存证明。该软件要求被检测者眨眼以确认其存活且身份真实。.

交易所还被要求收集客户的另一份dent和地址证明文件，包括驾驶执照、Aadhaar卡持有证明、护照、选民证和驾驶执照。此外，他们还需使用一次性密码（OTP）验证客户的手机号码和电子邮件地址。.

此外，交易所必须每六个月对被认定为高风险的客户进行一次 KYC 更新，而对其他客户则每一年更新一次。.

关于ICO/ITO，印度监管机构指出，此类活动会增加洗钱和恐怖主义融资的风险，且风险更加复杂。该机构强调，这些活动缺乏合理的经济依据。此外，该机构还指出，旨在掩盖资金来源的匿名代币或加密货币混合器也被禁止，并警告交易所确保不进行此类交易。

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