กำไรสุทธิไตรมาส 3 ปี 2026 ของ Home BancShares ทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 129.5 ล้านดอลลาร์

บริษัท โฮม แบงก์แชร์ส (Home BancShares, Inc.) (NYSE: HOMB) รายงานกำไรสุทธิต่อไตรมาสที่สามทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์ โดยได้ปัจจัยหนุนจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่แข็งแกร่งขึ้น ค่าใช้จ่ายผลขาดทุนทางเครดิตที่ลดลง และการไม่มีต้นทุนการเข้าซื้อกิจการเหมือนในไตรมาสก่อน ซึ่งช่วยชดเชยรายได้จากค่าธรรมเนียมที่ชะลอตัวลง

กำไรสุทธิในไตรมาสซึ่งสิ้นสุด ณ วันที่ 30 กันยายน 2026 อยู่ที่ 129.5 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 119.3 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สอง และ 123.6 ล้านดอลลาร์ในช่วงเดียวกันของปีก่อน ขณะที่กำไรสุทธิจัดปรับ (Adjusted net income) ซึ่งเป็นตัววัดนอกมาตรฐาน GAAP เพิ่มขึ้น 0.8% เมื่อเทียบรายไตรมาส และเพิ่มขึ้น 7.9% เมื่อเทียบรายปี สู่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 129.1 ล้านดอลลาร์

กำไรสุทธิก่อนหักภาษีและสำรองค่าใช้จ่าย (Pretax, pre-provision net income หรือ PPNR) มีจำนวนรวม 166.9 ล้านดอลลาร์ เมื่อเทียบกับ 159.6 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้า และ 162.8 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สามของปี 2025 ด้าน PPNR ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 166.6 ล้านดอลลาร์ ลดลงจาก 171.2 ล้านดอลลาร์เมื่อเทียบรายไตรมาส แต่ยังสูงกว่า 157.7 ล้านดอลลาร์ที่รายงานไว้ในช่วงเดียวกันของปีก่อน

รายได้ดอกเบี้ยช่วยหนุนผลประกอบการ

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิหลังหักค่าใช้จ่ายผลขาดทุนทางเครดิตเพิ่มขึ้นสู่ระดับ 242.0 ล้านดอลลาร์ จาก 236.4 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สอง และ 222.7 ล้านดอลลาร์ในช่วงเดียวกันของปีก่อน โฮม แบงก์แชร์ส ระบุว่าผลกำไรที่เพิ่มขึ้นเป็นผลมาจากการสร้างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่แข็งแกร่งและค่าใช้จ่ายผลขาดทุนทางเครดิตที่ลดลง นอกจากนี้ ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยยังลดลงเมื่อเทียบกับทั้งสองช่วงเวลาดังกล่าว ซึ่งสะท้อนถึงต้นทุนทางการเงินที่ปรับตัวดีขึ้น

ปัจจัยบวกเหล่านั้นถูกหักล้างไปบางส่วนจากรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่ลดลง สู่ระดับ 46.4 ล้านดอลลาร์ จาก 53.5 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้า และ 51.5 ล้านดอลลาร์ในปีก่อนหน้า บริษัทระบุว่าผลลัพธ์ดังกล่าวสะท้อนถึงความผันผวนตามปกติในกลุ่มรายได้จากค่าธรรมเนียมต่าง ๆ

รายได้สุทธิรวมอยู่ที่ 288.4 ล้านดอลลาร์ ลดลงจาก 295.1 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สอง แต่เพิ่มขึ้นจาก 277.7 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สามของปี 2025 โดยการปรับตัวเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบรายปีเป็นผลมาจากความแข็งแกร่งของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและธุรกิจธนาคารของบริษัท

ต้นทุนการเข้าซื้อกิจการหมดไป

ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยลดลงสู่ระดับ 121.5 ล้านดอลลาร์ จาก 135.5 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สอง โดยมีสาเหตุหลักมาจากค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการเข้าซื้อกิจการซึ่งรับรู้ในไตรมาสดังกล่าวไม่ได้เกิดขึ้นซ้ำอีก ทั้งนี้ ค่าใช้จ่ายยังคงสูงกว่าระดับ 114.8 ล้านดอลลาร์ที่บันทึกไว้ในปีก่อนหน้า ซึ่งสะท้อนถึงการเติบโตของธุรกิจและการลงทุนอย่างต่อเนื่องในการดำเนินงาน

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้ (Efficiency ratio) ตามที่รายงาน ปรับตัวดีขึ้นสู่ระดับ 40.78% จาก 44.54% ในไตรมาสก่อนหน้า แม้ว่าจะสูงกว่า 40.21% ในปีก่อนหน้าเล็กน้อย หากไม่รวมรายการเฉพาะ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้ปรับปรุงนอกมาตรฐาน GAAP อยู่ที่ 40.84% เมื่อเทียบกับ 40.46% ในไตรมาสก่อนหน้า และ 40.95% ในไตรมาสเดียวกันของปีก่อน โดยบริษัทระบุว่าตัววัดที่ปรับปรุงแล้วนี้ค่อนข้างมีเสถียรภาพเมื่อเทียบรายไตรมาส และมีการปรับตัวดีขึ้นเล็กน้อยเมื่อเทียบรายปี

อัตราผลตอบแทนต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (ROA) อยู่ที่ 2.12% เพิ่มขึ้นจาก 1.95% ในไตรมาสที่สอง แต่ต่ำกว่า 2.17% ในปีก่อนหน้า ส่วน ROA ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 2.11% เมื่อเทียบกับ 2.09% ในไตรมาสก่อนหน้า และ 2.10% ในไตรมาสที่สามของปี 2025

มูลค่าทางบัญชีต่อหุ้นเพิ่มขึ้นสู่ 22.74 ดอลลาร์ ณ วันที่ 30 กันยายน จาก 22.68 ดอลลาร์ ณ สิ้นเดือนมิถุนายน และ 21.41 ดอลลาร์ในปีก่อนหน้า ส่วนมูลค่าทางบัญชีที่มีตัวตนต่อหุ้น (Tangible book value per share) ซึ่งเป็นตัววัดนอกมาตรฐาน GAAP เพิ่มขึ้นสู่ 15.35 ดอลลาร์ จาก 15.32 ดอลลาร์เมื่อเทียบรายไตรมาส และ 14.13 ดอลลาร์เมื่อเทียบรายปี โดยโฮม แบงก์แชร์ส ระบุว่าการเพิ่มขึ้นดังกล่าวเป็นผลมาจากการสร้างกำไรและการบริหารจัดการเงินทุนอย่างมีวินัย

การนำเสนอไม่ได้ให้แนวโน้มเชิงปริมาณในอนาคต แต่เน้นย้ำถึงการลงทุนเพื่อการดำเนินงานและการเติบโตของธุรกิจอย่างต่อเนื่อง พร้อมระบุว่าความผันผวนของรายได้จากค่าธรรมเนียมเป็นปัจจัยที่ส่งผลกระทบต่อผลประกอบการรายไตรมาส นอกจากนี้ บริษัทยังตั้งข้อสังเกตว่า ตัววัดนอกมาตรฐาน GAAP เป็นข้อมูลเสริมเท่านั้น ไม่สามารถทดแทนผลลัพธ์ตามมาตรฐาน GAAP ได้ และอาจไม่สามารถเปรียบเทียบโดยตรงกับตัววัดที่มีชื่อคล้ายกันที่รายงานโดยบริษัทอื่น