ธปท. เพิ่มมาตรการป้องกันการเปิดบัญชีม้า เพื่อคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน

• ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เตรียมเพิ่มกฎระเบียบการเปิดบัญชีใหม่เพื่อป้องกันการเปิดบัญชีม้า หลังมีกรณีพนักงานธนาคารถูกจับกุม
• ธปท. ร่วมกับ ปปง. ติดตามตรวจสอบความผิดที่ธนาคาร ซึ่งหากพบต้องดำเนินการทางกฎหมายทันที
• โดยจะปรับปรุงกระบวนการ KYC และ CDD พร้อมทั้งกำหนดมาตรการจัดกลุ่มลูกค้าตามระดับความเสี่ยง

TradingKey - นายสาวิทย์ แซ่จู ผู้ช่วยผู้ว่าการสายในกำกับระบบการชำระเงินและคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงินของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้แถลงข่าวเกี่ยวกับความพยายามในการสกัดการเปิดบัญชีม้าในระบบธนาคาร หลังจากที่เจ้าหน้าที่ตำรวจได้จับกุมพนักงานของหนึ่งในธนาคารเมื่อวันที่ 21 พฤษภาคม 2568 ที่ผ่านมาซึ่งเกี่ยวข้องในการสนับสนุนการเปิดบัญชีดังกล่าว

นายสาวิทย์ได้ย้ำว่า ธปท. ได้สั่งให้ธนาคารที่เกี่ยวข้องดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงและชี้แจงรายละเอียดอย่างเร่งด่วน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีที่มีชาวต่างชาติประสงค์จะเปิดบัญชีในประเทศไทย ซึ่งต้องผ่านกระบวนการตรวจสอบเอกสารและพิสูจน์ตัวตนของลูกค้าอย่างเข้มงวด หากมีข้อผิดพลาดหรือไม่เป็นไปตามมาตรฐาน ธนาคารจะต้องดำเนินการแก้ไขโดยด่วน และหากพบว่าพนักงานมีส่วนร่วมในการกระทำผิดนั้น จะต้องได้รับโทษขั้นเด็ดขาด

ในขณะเดียวกัน ธปท. และสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ยังอยู่ระหว่างร่วมตรวจสอบข้อมูลเพื่อหาข้อเท็จจริงเพิ่มเติม โดยหากพบว่ามีแนวทางหรือวิธีดำเนินรายการซึ่งขัดต่อข้อกฎหมาย ธปท. จะไม่ลังเลที่จะดำเนินคดีทางกฎหมายต่อไป

เพื่อลดความเสี่ยงอันเกิดจากกิจกรรมทางอาชญากรรมทางการเงินนั้น ธปท. กำลังออกหลักเกณฑ์ใหม่ที่เกี่ยวกับภัยทุจริตดิจิทัล ซึ่งรวมถึงขั้นตอนในการรู้จักลูกค้า (KYC) และ การตรวจสอบข้อมูลพื้นฐานของลูกค้า (CDD) อย่างเข้มข้น โดยจะกำหนดให้ธนาคารทำการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าจากแหล่งข้อมูลอื่นๆ นอกเหนือจากเอกสารแสดงตัวตนที่ผู้สมัครนำเสนอ เช่น การเปรียบเทียบชื่อกับฐานข้อมูลบัญชีม้าของ ปปง.

ทั้งนี้ มาตรฐานใหม่รวมถึงวิธีเผยแพร่ความเสี่ยงจากบัญชีที่จะใช้เป็น “บัญชีม้า” โดยที่สุดแล้ว การปรับปรุงเหล่านี้คาดว่าจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่เดือนมิถุนายนนี้ เพื่อสร้างความมั่นใจให้แก่ประชาชนมากยิ่งขึ้น