El Banco de Tailandia apunta a grandes transacciones con stablecoins en una nueva auditoría

El principal banco de Tailandia ha comenzado a examinar detenidamente las grandes transferencias de stablecoins realizadas en el país y ahora está colaborando con la SEC (Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia) para detectar movimientos de USDT que puedan estar ocultando dinero ilícito a las autoridades.

Según el medio local Thansettakij, el gobernador del Banco de Tailandia, Vitai Ratanakorn, declaró que el banco central y la Comisión de Bolsa y Valores están realizando análisis sobre las operaciones de alto volumen, siendo el USDT de Tether el principal objetivo.

Las auditorías preliminares ya han revelado transacciones que parecen estar estructuradas para eludir intencionadamente la declaración de activos o para desviar dinero por canales de pago menos rigurosos.

Las dos agencias están comparando sus conclusiones para decidir qué medidas coercitivas, si las hubiere, deben adoptarse.

El USDT sufre medidas enérgicas

Las stablecoins son convenientes para transferir grandes sumas de dinero debido a la facilidad con la que se liquidan rápidamente entre países. Esta facilidad y rapidez son también la razón por la que los reguladores las vigilan de cerca.

En Tailandia, el USDT está siendo sometido a una auditoría exhaustiva porque no se trata de un activo marginal. En Bitkub, la mayor plataforma de intercambio del país, el par USDT/THB es el más negociado, y cerca del 40 % de su volumen de operaciones diario, que asciende a casi 26 millones de dólares, proviene de la actividad de divisas, según cifras de CoinGecko.

El comercio de criptomonedas es legal en Tailandia y no está restringido; sin embargo, el Banco de Tailandia sigue prohibiendo el uso de stablecoins y otros activos digitales como medio de pago.

Tailandia contra la “economía sumergida”

La auditoría de estas transacciones de stablecoins forma parte de una campaña contra la "economía sumergida", a la que las autoridades tailandesas se refieren como el conjunto de cash traca operaciones fraudulentas en todo el país. Según Thansettakij, los reguladores también están investigando los grandes depósitos y retiros cash , las transacciones con oro y las cuentas utilizadas para juegos de azar.

Según los informes, las transacciones cash de alto valor requerirán una declaración del origen de los fondos, y los depósitos cash superiores a 5 millones de baht (equivalentes a unos 150 000 dólares) deberán ser divulgados por completo. El intercambio de grandes cantidades de billetes de alta denominación por billetes de menor denominación sin una razón comercial clara también suscitará la atención de los reguladores.

“Las medidas que se están implementando no son soluciones a corto plazo, sino que requieren múltiples acciones complementarias y continuas”, dijo Ratanakorn.

Las actividades ilícitas desencadenan una auditoría

La policía tailandesa desmanteló recientemente una red de lavado de dinero que canalizaba las ganancias de estafas románticas a través de varias criptomonedas, utilizando intercambios entre cadenas para distorsionar el rastro del dinero, según informaron los investigadores. La billetera de un solo sospechoso manejó más de 122,5 millones de dólares en diez meses.

Históricamente, el país ha lidiado con la industria de las criptomonedas con mano dura, lo que ha conllevado ciertos riesgos. Durante una campaña contra las cuentas utilizadas para el blanqueo de dinero en 2025, los bancos tailandeses congelaron aproximadamente tres millones de cuentas, y muchas personas y empresas legítimas se vieron afectadas en lo que la prensa local de la época calificó como una represión que "salió mal"

Por lo tanto, a medida que aumenten las auditorías de las stablecoins y las posibles medidas coercitivas, los reguladores deberán distinguir a los verdaderos delincuentes de los operadores comunes.

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