El regulador británico publica 38 advertencias en siete días en medio de la represión contra las empresas fintech

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ha denunciado a 38 empresas que operaban sin la debida autorización o que suplantaban la identidad de negocios legítimos durante los últimos siete días.

El conjunto de advertencias, publicado en la lista pública de la FCA, abarca tanto a empresas no autorizadas como a las denominadas empresas clon. Estas últimas copian los datos de empresas legítimas registradas en la FCA para engañar a los consumidores y obtener su dinero. El regulador instó a los consumidores a consultar su lista de advertencias antes de contratar cualquier servicio financiero.

Las empresas de clonación replicandent/información reales

Las empresas clonadas imitan el nombre, la dirección, el número de registro u otrasdentde una empresa legítima y autorizada. Un consumidor que consulta el registro de la FCA puede ver el historial impecable de la empresa real y asumir que está tratando con ella. Pero en realidad, la entidad que lo contacta es un impostor.

La Autoridad de Conducta Financiera mantiene en su sitio web una lista de advertencias que permite a los consumidores consultar las entidades que han sido señaladas recientemente.

En los últimos 7 días hemos emitido 38 advertencias sobre empresas no autorizadas o que imitan a otras.

Protégete y encuentra todas las advertencias recientes https://t.co/F6gjRRqNx5#FCAWarnings #FinancialRegulation pic.twitter.com/ueAjSXcwrO

— Autoridad de Conducta Financiera (@TheFCA) 8 de mayo de 2026

FCA opera en múltiples frentes

La semana de 38 advertencias coincide con un periodo de intensa actividad para la FCA. El regulador anunció a principios de este mes que está investigando a Mastercard, Visa y PayPal por posibles prácticas anticompetitivas en el mercado de las billeteras digitales.

La investigación, iniciada en virtud de la Ley de Competencia de 1998, examina los términos de lostracque rigen el uso y el pago de la billetera digital de PayPal. También analiza si Mastercard y Visa pudieron haber abusado de su posición dominante en el mercado.

El año pasado, la FCA y el Regulador de Sistemas de Pago publicaron un informe conjunto que planteaba inquietudes sobre la competencia en torno a las carteras digitales. Según Cryptopolitan, las transacciones con tarjeta mediante carteras digitales aumentaron del 8 % al 29 %, según datos de 2023.

Consultar la lista de advertencias de la FCA

La lista de advertencias de la FCA está disponible en su sitio web. Se puede buscar por nombre de la empresa, nombre de la persona o número de referencia. El regulador recomienda consultar la lista antes de contratar los servicios de cualquier empresa que ofrezca servicios financieros, inversiones o productos relacionados con criptomonedas.

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