Las plataformas de intercambio de criptomonedas de Corea del Sur rechazan la propuesta de endurecer las normas contra el blanqueo de capitales

Los 27 operadores de criptomonedas registrados en Corea del Sur presentaron una objeción conjunta el 29 de abril contra las normas propuestas contra el lavado de dinero.

Las normas propuestas les obligarían a informar a la Unidad de Inteligencia Financiera del país sobre cada transacción superior a 10 millones de wones (aproximadamente 7.000 dólares).

Las bolsas rechazan las normas propuestas contra el blanqueo de capitales

La Alianza de Intercambio de Activos Digitales (DAXA), que representa a las cinco principales plataformas de intercambio coreanas, entre ellas Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax, junto con 22 operadores más pequeños con licencia, presentó una objeción formal a las normas propuestas contra el blanqueo de capitales a través del portal de comentarios públicos del Instituto Coreano de Investigación Legislativa.

La principal ley de Corea del Sur contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés), la Ley de Información Financiera Específica, exige actualmente a los operadores de criptomonedas que presenten informes de transacciones sospechosas (STR, por sus siglas en inglés) ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF, por sus siglas en inglés) solo cuando tengan motivos razonables para sospechar de una actividad ilícita.

La enmienda consideraría intrínsecamente sospechosas todas las transacciones superiores a 10 millones de wones (unos 6.800 dólares).

DAXA estima que este cambio incrementaría las presentaciones de informes de transacciones sospechosas (STR, por sus siglas en inglés) de las cinco principales bolsas, pasando de 63.408 el año pasado a casi 5,5 millones, lo que supone un aumento de 85 veces.

Las normas propuestas también introducen una nueva regla que obliga a los operadores de criptomonedas a verificar la exactitud de los datos dedent. DAXA argumentó que añadir una capa de "verificación" independiente va más allá de lo que exige la ley actual.

Según las normas propuestas, si una plataforma de intercambio de criptomonedas no cumple con las normas de verificación de clientes, podría enfrentarse a la suspensión total de sus operaciones. Sin embargo, para los bancos tradicionales u otras entidades financieras, la misma infracción suele conllevar únicamente una multa.

Cryptopolitan ya había informado sobre la singular presión regulatoria que enfrenta la industria de las criptomonedas. A principios de este año, Song Eon-seok, líder parlamentario del opositor Partido del Poder Popular, planteó un argumento similar sobre la imposición de impuestos a las ganancias de criptomonedas. Les dijo a los ejecutivos de las plataformas de intercambio que gravar las ganancias de criptomonedas, al tiempo que se ha abolido el impuesto equivalente sobre las inversiones en acciones, constituye un trato injusto.

El endurecimiento del entorno regulatorio en Corea del Sur 

Los reguladores surcoreanos también están intensificando la supervisión de los mercados de criptomonedas coreanos. Cryptopolitan informó que la Comisión de Servicios Financieros (FSC) impuso nuevos requisitos de monitoreo en tiempo real a las principales plataformas de intercambio trasdentel pago Bitcoinen lugar de 620.000 wones por parte de Bithumb en febrero. Ahora, las plataformas deben sincronizar sus registros internos con los activos reales cada cinco minutos, en lugar de cada 24 horas. 

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) también impuso a Bithumb una suspensión parcial de seis meses y una multa de 36.800 millones de wones (24,6 millones de dólares) por aproximadamente 6,65 millones de infracciones relacionadas con la lucha contra el blanqueo de capitales. Posteriormente, un tribunal de Seúl suspendió la aplicación de medida cautelar tras la presentación por parte de la plataforma de intercambio. 

Dunamu, el operador de Upbit, ganó un recurso judicial similar, logrando que se anulara su suspensión de tres meses. Coinone ahora está impugnando sus propias sanciones.

El plazo para presentar comentarios públicos sobre las normas propuestas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales finaliza el 11 de mayo. Posteriormente, las enmiendas serán revisadas por el Comité de Reforma Regulatoria y el Ministerio de Legislación Gubernamental.

El gobierno tiene previsto celebrar una votación final en el gabinete en julio. De aprobarse, algunas partes de la ley entrarían en vigor el 20 de agosto de 2026, mientras que otras se implementarían gradualmente a partir de principios de 2027.

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